Як знайти фінансового консультанта
Getty Images
Питання: Мені 57 років і я запізнився на вечірку. У мене не так багато грошей, як і я не маю інвестицій за межами свого пенсійного фонду, і, здається, я ніколи не розумію свій пенсійний фонд з роботи. Незважаючи на все це, я хотів би виростити те мало грошей, що у мене є, і я хотів би зрозуміти свої пенсійні кошти з роботи. Чи може мені допомогти фінансовий радник? Допоможіть! (Ви можете використовувати цей інструмент, щоб знайти фінансового консультанта, який може задовольнити ваші потреби.)
Маєте запитання щодо фінансового консультанта чи хочете найняти нового? Електронна пошта [захищено електронною поштою].
Відповідь: Краще пізно, ніж ніколи! І хороша новина полягає в тому, що відповідь — так, є фінансові консультанти, які працюватимуть з людьми без великої кількості активів — хоча ваш вибір може бути більш обмеженим, ніж той, хто має купу інвестицій.
«Вашим найкращим варіантом було б шукати платного консультанта за допомогою пошуку на сайті Національної асоціації особистих фінансових радників (NAPFA) Find An Advisor або в Garrett Planning Network. У вашому випадку найкраще працювати з погодинним консультантом, який не має попередньо встановленого мінімального статку для роботи з вами», – каже сертифікований фінансовий планувальник Ліза Вейл з Clarity Northwest Wealth Management. (Ви можете використовувати цей інструмент, щоб знайти фінансового консультанта, який може задовольнити ваші потреби.)
Сертифікований фінансовий планувальник Зак Хаббард з Greenspring Advisors погоджується, що найкращим варіантом буде погодинний або штатний радник. «Погодинний консультант може допомогти вам налаштувати план заощаджень і застосувати вашу стратегію на основі проекту. Консультант із утримання гонорару може допомогти вам налаштувати ваш план і допомогти в постійному моніторингу й управлінні», — каже Хаббард. Використовуйте це посібник, який допоможе вам зрозуміти, як пройти перевірку та провести співбесіду з потенційними фінансовими консультантами.
Ви також можете отримати безкоштовні поради. «Асоціація фінансового планування та NAPFA пропонують послуги безкоштовно, семінари та інформаційні бюлетені, які можуть допомогти вам отримати більшу фінансову впевненість», – каже сертифікований фінансовий планувальник Стів Станганеллі з Clear View Wealth Advisors.
Якщо ви віддаєте перевагу більш практичний підхід, фінансовий консультант може бути корисним. Алана Бенсон, представник NerdWallet з інвестування, каже, що фінансовий радник може бути корисним, оскільки він може дізнатися вашу конкретну фінансову ситуацію. «Незалежно від того, чи хочете ви зрозуміти план виходу на пенсію на робочому місці, створити бюджет чи почати інвестувати, радник повинен бути в змозі допомогти», – каже Бенсон.
Хороша новина полягає в тому, що який би маршрут ви не вибрали, або якщо ви вирішили зробити обидва, ніколи не пізно почати економити. «Треба з чогось починати», — каже сертифікований фінансовий планувальник Грейс Юнг. (Ви можете використовувати цей інструмент, щоб знайти фінансового консультанта, який може задовольнити ваші потреби.)
Джерело: https://www.marketwatch.com/picks/im-57-and-late-to-the-party-i-dont-have-much-in-the-way-of-investments-but-id- like-to-grow-what-little-money-i-do-have-will-a-financial-adviser-take-a-case-like-mine-01649360019?siteid=yhoof2&yptr=yahoo