Питання: Познайомившись із симпатичним хлопцем і трохи побачившись, він почав діяти як мій фінансовий консультант, що мені дуже сподобалося, оскільки я не розуміюся на цих речах. Він мільйонер, чудовий і йому 70, він на п’ять років старший за мене. Він познайомив мене з авторитетною інвестиційною компанією, у правлінні якої, за його словами, він сидить. Але він керував усім спілкуванням з брокером. Я кілька разів запитував ім’я та контактну інформацію цього хлопця, але він сказав мені, що я повинен просто залишити «всі ці речі» йому, тому що я не мав знань чи досвіду, щоб обговорювати ці питання з брокером, і я справді не повинен не витрачай час хлопця.
Я живу на соціальне страхування і завдяки його вказівкам інвестував майже 10,000 20 доларів США в криптовалюту з лютого. Це завжди був план: вилучити приблизно половину, щоб відкрити невеликий бізнес, захистити свою інтелектуальну власність і отримати необхідне ліцензування та юридичну консультацію. Гроші мали чарівним чином знову з’явитися на моєму банківському рахунку у вересні. Але це не так. І мій хлопець привидів мене. Радіо тиша. Він не має мого пароля чи доступу до моїх чекових чи ощадних рахунків. Я звернувся до інвестиційної компанії, і вони поняття не мають, хто він. Ні куди поділися мої гроші після того, як їх було перетворено на криптовалюту. У мене в їхній скарбниці менше XNUMX доларів. Вони заморозили мій рахунок.
Це такий важкий урок, чи є надія повернути свої кошти? Я збентежений і принижений, але я не зламаний. Злий, так. Починати знову з нуля і не знати, чи можна це виправити, не ідеально, але я рухаюся вперед. Які кроки я повинен зробити? Я овдовіла, і мої діти теж померли. Я точно почуваюся дурнем.
Відповідь: Нам дуже шкода, що це трапилося з вами, і будь ласка, знайте, що ви не самотні, хто піддається шахрайству. Є багато людей, таких як ваш колишній, які дуже досвідчені в маніпулюванні іншими. Деякі з найбагатших і найуспішніших людей потрапляли на шахрайство — просто подивіться на всіх, хто інвестував у Берні Медоффа. Тим не менш, ми не маємо для вас найкращих негайних новин (ви можете ніколи не отримати ці гроші назад) — хоча це урок того, як ретельно перевіряти будь-якого професійного радника, якого ви хочете найняти в майбутньому. (Шукаєте фінансового консультанта? Цей інструмент може допомогти підібрати вам консультанта, який задовольнить ваші потреби.)
Дійсно, малоймовірно, що ви коли-небудь знову побачите свої гроші, каже сертифікований фінансовий планувальник Джо Фаворіто з Landmark Wealth Management. Ви повинні повідомити про шахрая владі, особливо враховуючи, що викрадення такої суми грошей було б розкраданням у великих розмірах, каже Фаворіто. Будьте готові надати ідентифікаційну інформацію та детальний звіт про те, що сталося та скільки грошей ви втратили.
Маєте проблеми з фінансовим консультантом або шукаєте нового? Питання та проблеми надсилайте на адресу [захищено електронною поштою].
Якщо він справді був справжнім фінансовим консультантом, він також, ймовірно, мав ліцензію штату або SEC. «Ви можете знайти його ім’я на веб-сайтах Brokercheck або Investment Advisor Public Disclosure. Якщо він там значиться, вам слід подати скаргу до відповідних органів, і ви можете навіть розглянути можливість найняти адвоката, який зможе розслідувати відповідні наступні кроки», — говорить сертифікований фінансовий планувальник Ендрю Бернелл з Century Park Wealth Management.
Головний урок тут такий: «Ніколи більше не давайте нікому гроші таким чином. Якщо ви інвестуєте гроші, чек завжди має бути виплачений брокеру-дилеру або вам самим, щоб бути підтвердженим для депозиту на номер вашого рахунку. Ні в якому разі не варто розраховуватися третій стороні», — говорить Фаворіто.
Ви також повинні переглянути свої кредитні звіти та попросити персональний ідентифікаційний номер у Службі внутрішніх доходів для подання податкової декларації, каже сертифікований фінансовий планувальник Дерік Ходжес з Anchorpointe Wealth Management. «Треба остерігатися крадіжки особистих даних, оскільки тепер ти можеш бути набагато вразливішим», — каже Ходжес.
На що шукати фінансового консультанта в майбутньому
У майбутньому, якщо ви хочете, щоб вам допоміг фінансовий консультант, вам слід шукати того, хто серйозно ставиться до своїх фідуціарних обов’язків, і обов’язково запитайте ці 15 питань консультанта. (Шукаєте фінансового консультанта? Цей інструмент може допомогти підібрати вам консультанта, який задовольнить ваші потреби.)
Оскільки ваші активи відносно невеликі, вам може бути корисно працювати з платним погодинним планувальником або планувальником на основі проекту, який може запропонувати вказівки щодо вашої поточної ситуації. Ви навіть можете заглянути в організації з планування pro bono, як-от Асоціація фінансового планування (FPA), GreenPath або Національна фундація кредитного консультування, усі з яких пропонують послуги з планування особам, які мають недостатнє обслуговування.
Знайте також, яких червоних прапорців слід остерігатися. Коли хтось просить у вас готівку для інвестування, Favorito каже, що це червоний прапор. І, додає Бернелл: «Радник, який входить до правління інвестиційної компанії, у яку він вкладає ваші гроші, — це червоний прапор. Це конфлікт інтересів, і ви повинні запитати будь-якого радника, у якого ви берете участь у співбесіді, про їхні місця в раді директорів. Радник має бути незалежним, а будь-які конфлікти потрібно розкривати завчасно». (Шукаєте фінансового консультанта? Цей інструмент може допомогти підібрати вам консультанта, який задовольнить ваші потреби.)
Маєте проблеми з фінансовим консультантом або шукаєте нового? Питання та проблеми надсилайте на адресу [захищено електронною поштою].
Запитання відредаговані для стислості та ясності.
Поради, рекомендації чи рейтинги, наведені в цій статті, належать MarketWatch Picks і не перевірялися та не схвалювалися нашими комерційними партнерами.
Source: https://www.marketwatch.com/picks/i-feel-like-a-fool-im-65-and-recently-met-a-gorgeous-70-year-old-millionaire-who-started-acting-as-my-financial-adviser-but-he-ghosted-me-and-left-me-with-less-than-20-in-my-account-whats-my-move-now-01670021088?siteid=yhoof2&yptr=yahoo