Як почати інвестувати в криптовалюту в 2022 році? (Повний посібник)

Криптовалюти і blockchain бізнес зростає, незважаючи на ризики. Інвестори отримують доступ до депозитарних послуг інституційного рівня, оскільки маркетмейкери розвивають так необхідну фінансову інфраструктуру. Професійні та приватні інвестори поступово отримують доступ до інструментів, необхідних для управління та захисту своїх криптохолдингів.

Численні корпорації отримують прямий доступ до криптовалюти, оскільки ринки криптовалютних ф’ючерсів розвиваються та узгоджуються з Defi ринку. На своїх відомих платформах такі фінансові гіганти, як PayPal, сприяють купівлі та продажу криптовалют.

Незважаючи на те, що різні фактори продовжують впливати на ризикованість криптовалют, прискорення темпів впровадження є показником зрілості галузі. Індивідуальні інвестори та корпорації шукають прямого доступу до криптовалют, оскільки вважають їх безпечним класом активів для великомасштабних інвестицій.

Хоча інвестиції в криптоактиви ризиковані, вони також можуть бути прибутковими, якщо робити це правильно. Біткойн і альткойн у минулому ціни надзвичайно зросли, але з тих пір у 2022 році вони впали. Тому вкрай важливо, щоб ви входили у свої криптовалютні інвестиції з відкритими очима.

Давайте спершу познайомимося з деякими основами криптовалюти, перш ніж зупинитися на деталях інвестицій у криптовалюту.

Що таке криптовалюта?

криптовалюта має функції, подібні до традиційної валюти, за винятком того, що вона є чисто цифровою. Ще одна істотна відмінність між криптовалютою та традиційними грошима – це децентралізація. Це означає, що криптовалюта торгується безпосередньо між двома людьми без участі банку чи третьої сторони. Немає жодних географічних чи політичних обмежень, і всі власники криптовалюти можуть зберігати свої цифрові гроші в особистому онлайн-гаманці.

Види криптовалют

Існує приблизно вісім (8) типів криптовалют відповідно до функцій і формулювання, які включають корисні, обмінні, платіжні, безпекові, стейблкойни, токени DeFi, NFT і токени, забезпечені активами. Ми можемо спростити, згрупувавши їх у дві основні категорії, що відрізняються за формулюванням або кодом: Монети проти токенів.

1. Монети

Усі крипто монети без винятку працюють на власних блокчейнах. Рідні криптовалюти, що працюють на оригінальних ланцюгах і на своїх форках (нових ланцюжках, створених у результаті деяких змін у протоколі), вважаються монетами. Монети можуть функціонувати як цифрові гроші, оскільки вони мають атрибути традиційних валют. У більшості блокчейнів нові монети випускаються за допомогою процесу, який називається майнінг.

Платіжні та комунальні криптовалюти включають біткойни та альткоїни, які є просто альтернативою на відміну від біткойна як основної криптовалюти. Крім Ethereum, більшість початкових монет було роздвоєно з біткойнів, тоді як деякі альткоїни, такі як Wave, Omni, Ethereum, і NEO мають свої блокчейни. Ці інвестиції не підкріплені чи гарантовані законодавством.

2. Жетони

Токени — це цифрові зображення певного ресурсу чи корисності в a blockchain. Токен — це цифрова одиниця вартості, яка представляє актив або корисність. На відміну від монет, токени не мають власного блокчейну і випускаються поверх існуючих мереж. На відміну від монет, токени не видобуваються в процесі перевірки транзакцій. Натомість їх карбують.

Токени можна використовувати для збору коштів або надання доступу до певних послуг. Деякі токени можуть навіть представляти монети в іншій мережі. Такі токени називаються «загорнутими токенами» і відповідають ціні базового активу. Прикладами токенів є Tether, USD coin, Binance USD, Dai Wrapped Bitcoin, Shiba Inu, Ланка ланцюгата багато іншого.

2.1 Жетони вартості

За структурою та діяльністю вони схожі на звичайні акції, за винятком того, що право власності та транзакції відбуваються цифровим способом. Фінансові спонсори мають право на отримання прибутку від адміністративної та гарантійної діяльності та вибору. Токени зобов’язань стосуються миттєвих авансів, які передають заздалегідь визначені комісії за кредит.

2.2 Токени, що підтримуються ресурсами

Вони підтримуються справжньою землею, обробкою, вуглецевими кредитами або елементами фундаментальної цінності. Вони передають атрибути золота, срібла, олії тощо. Вони торгуються тощо.

2.3. Конюшні монети

Дуже популярним типом токена є стейблкойн, наприклад, токен, який слідує за ціною долара США.

Що таке крипто-гаманець?

Вам потрібен цифровий гаманець для зберігання криптовалюти. Цифровий гаманець – це захищений обліковий запис, який ви можете налаштувати через криптобіржу або постачальника платіжних послуг (PSP), щоб зберігати свою зашифровану цифрову валюту. 

Команда криптовалют може приймати різні форми, але функція полягає в тому, щоб купувати та зберігати додаткові криптовалюти, оплачувати покупки безпосередньо за допомогою вмісту вашого цифрового гаманця або продавати свої криптовалюти та конвертувати їх назад у традиційну валюту, як-от долари США (USD).

Що потрібно знати, перш ніж інвестувати в криптовалюти

1. Поглиблено ознайомтеся з крипторинками

2022 рік запам’ятається як один із найгірших для інвесторів у криптовалюту та крипторинку в цілому. Незважаючи на деякі незначні досягнення за останні тижні, ринок криптовалюти в цілому перебуває в стагнації. Хоча ніхто не може бути впевнений, кілька експертів вважають, що ціни на криптовалюту можуть значно впасти ще до стійкого відскоку.

Люди продовжують цікавитися цифровими активами, і це популярна тема як у масовій культурі, так і серед інвесторів. Однак крипторинок все ще молодий і постійно змінюється. Це значною мірою пояснює, чому за будь-яким новим максимумом біткойна можуть швидко послідувати різкі падіння.

Прогнозування довгострокового напрямку подій потребує професійних навичок і тривалого впливу на галузь. Щоб отримати глибше розуміння ринку, експерти у найближчі місяці слідкують за такими питаннями, як законодавство та інституційне прийняття криптовалютних платежів. Фундаментальний аналіз вимагає повного уявлення про інвестиції в криптовалюту та вивчення повного обсягу криптовалютного проекту для розробки більш повного погляду. Змусити людей розлучитися зі своїми важко заробленими грошима — серйозна справа.

Якщо ви вирішуєте інвестувати в криптовалюту, ґрунтуйтеся на правді, а не на ажіотажі — а ажіотажу багато. Знання про небезпеки може допомогти вам вирішити, чи є інвестування в цифрову валюту хорошим вибором для вас і ваших особистих фінансів, перш ніж купувати та продавати.

2. Знайте, як захистити свою криптовалюту 

Кілька показників демонструють, що криптовалюта не обов’язково є безпечною інвестицією. За словами Банку Англії, криптовалюти не є гарною інвестицією. Губернатор Ендрю Бейлі попередив, що інвестори повинні бути готові втратити всі свої заощадження. На іншому полюсі інвестиційного спектру тим часом кілька показників свідчать про те, що криптовалюта тут залишиться.

Виходячи з подій минулого року, можна з упевненістю стверджувати, що криптографія та технологія блокчейн ефективні. Однак інвестори не можуть сказати того ж про централізовані криптоструктури та осіб, які стоять за операціями. Перш ніж ми зможемо визначити, наскільки безпечна галузь, ось розуміння того, як ця галузь працює. DYOR або проведення власних досліджень є найкращим обладнанням, яке зараз можна отримати.

3. Розуміти функціонування крипторинку

Біткойни та альткойни (альтернативи біткойнам) використовують технологію блокчейн. Блокчейн — це техніка для розподілених реєстрів, якою керують майнери. Обчислювальна потужність мережі Bitcoin приблизно в 10-20 разів перевищує потужність серверів Google. Це робить її однією з найбезпечніших мереж у світі.

Цікаво, що технологія блокчейн досягає такого високого рівня безпеки, забезпечуючи фінансові перешкоди для втручання. Щоб забезпечити безпеку та функціональність, блокчейн покладається на імовірнісні міркування, а не на абсолютну впевненість.

Щоб зламати блокчейн, вам потрібно буде контролювати 51% майнерів мережі одночасно, що робить порушення безпеки вкрай неможливими. Однак криптобіржі залишаються вразливими для злому. Якщо ви не зберігаєте свою криптовалюту в апаратному гаманці.

Незважаючи на майже непроникність блокчейнів, біткойн та інші криптовалюти є ризикованими інвестиціями. На ведмежому ринку, такому як той, що спостерігався у 2022 році, нерідко біткойн падає на 80–90 відсотків.

Біткойн втратив 84% своєї вартості у 2015 році та майже 85% своєї вартості на ведмежому ринку 2018 року. Проте, оскільки на ринок виходить більше установ і довгострокових учасників, прогнозується, що волатильність значно зменшиться.

Блокчейн Ethereum є другим за надійністю після Bitcoin. Після цього все стає складніше. Оскільки безпека прямо пропорційна здатності контролювати 51 відсоток мережі, менші мережі є меншими цілями, але за своєю суттю менш безпечні. Криптографічна «безпека» не є універсальною.

4. Зменшити ризики, пов’язані з криптоінвестиціями

Уряди та банківські регулятори практично в кожній країні попереджають інвесторів про ризики, пов’язані з купівлею криптовалют. І попередження були такими різкими та всеосяжними частково через галас навколо цифрової валюти.

Коли інвестиції приносять новини про стрімкий прибуток, згадуються в рекламі або пропагуються знаменитостями як спосіб розбагатіти, це вважається схемою швидкого збагачення. Отже, інвестори можуть інвестувати без урахування майбутніх наслідків.

Крадіжки цифрових валют призвели до значних збитків для інвесторів, чиї активи були скомпрометовані. Це спонукало ряд бірж і сторонніх страховиків запропонувати захист від злому. Крім того, надійно зберігати криптовалюту складніше, ніж володіти акціями чи облігаціями.

За останні 12 місяців загальна капіталізація криптовалютного ринку впала до безпрецедентного рівня. Недавній крах криптовалютної біржі FTX висвітлив темну сторону торгівлі криптовалютою. Криптоінвестування було піддано випробуванню та визнано необхідним.

Оскільки криптобіржі борються з хакерами, ось деякі проблеми безпеки та ризику, з якими стикається криптоіндустрія.

Податкове законодавство

Крипто було створено, щоб бути децентралізованим і далеко за межами досяжності урядів і фінансових регуляторів. Однак централізовані організації по всьому світу почали оподаткування криптовалюти. У результаті їх класифікації як капітальних активів криптовалюти підлягають тим самим податковим вимогам, що й акції. Ось приклад зі Сполучених Штатів:

Згідно з IRS, ви обкладаєтеся податком на приріст капіталу, коли використовуєте криптовалюти для купівлі товарів і послуг або обмінюєте їх на інші валюти. Крім того, будь-який видобутий біткоін підлягає оподаткуванню.

Інвестори в криптовалюти повинні включати свій прибуток як дохід у своїх податкових деклараціях. Однак не всі операції з криптовалютою оподатковуються. Купівля, зберігання та передача біткойнів між біржами або гаманцями залишаються виключеними.

Нестабільний ринок

Волатильність є одним із найважливіших показників стану фінансового активу, а криптовалюти належать до найбільш мінливих можливостей інвестування. Надзвичайна волатильність є відмінною характеристикою криптовалют. Хоча великі прибутки можливі, ви також можете втратити все.

Крім того, дикі спекуляції щодо майбутнього криптовалюти підвищують і падають ціну. Криптовалютним ринком рухаються спекуляції, коли деякі люди купують і продають свої активи при перших ознаках зниження ціни. Один негативний твіт чи новина може призвести до стрімкого падіння ціни на криптовалюту.

Тим не менш, є ознаки того, що крипторинок починає контролювати свою волатильність. Останнім часом великі торгові та інвестиційні компанії накопичили значні пакети акцій у більшості криптовалют. Завдяки стабілізуючому впливу цих значущих корпорацій волатильність цих криптовалют може почати наближатися до здорового рівня.

Килимки та шахрайство

У 2022 році кількість випадків шахрайства з криптовалютами досягла історичного максимуму. На цій підставі SEC оштрафувала таких знаменитостей, як Кім Кардашьян, за просування шахрайських схем. У майбутньому масштаби криптошахрайства значно зростуть. Крім того, біржі криптовалют можуть перебільшувати, скільки інвестори можуть заробити, інвестуючи в криптовалюти, применшуючи пов’язані з цим ризики.

Покрокова інструкція з інвестування

Починаючи з початку, вибір лише крихітної групи криптовалют і HODLing їх протягом тривалого часу справді є блискучим правилом інвестування в криптовалюту. По суті, нове програмне забезпечення дійсно змінило імідж криптовалюти. Якщо ваше власне дослідження показало, що певна монета (або кілька монет) справді, ймовірно, незабаром побачить вартість, головна порада — залишатися з нею, не звертаючи уваги на те, що ще станеться.

1. Складіть свій інвестиційний план

Для початківців, як і для переходу жвавої вулиці, найкраща стратегія – зупинитися, подивитися та послухати. Бравада не принесе вам ніякої користі, але додаткова обережність захистить вас від майбутніх душевних болів. Таким чином, ви будете в безпеці, якщо будете триматися подалі від найгірша порада, і виконавши підготовчі кроки, згадані раніше, ви маєте гарне уявлення про те, у яку монету/монети ви хочете інвестувати.

2. Вирішіть, скільки інвестувати для початку тощо

Ви ніколи не помилитеся з основними монетами, для початку, але якщо ваші капітальні витрати є консервативними, ви могли б впоратися з альткойнами, які демонструють багато перспектив, виходячи з корисності монети, розміру спільноти та ринкової капіталізації.

Зберігайте свої очікування низькими та ставте цілі, які є досяжними. Ви можете поставити собі за мету 20–25 відсотків прибутку, але якщо виявиться 10%, розподіліть свої інвестиції. Крім того, слід уникати інвестування в акції, які містифікують обіцянки більших прибутків.

Створіть добре продумані процедури управління загрозами, перш ніж інвестувати в будь-яку криптовалюту. Тому на початку варто починати інвестувати невелику суму. Більшість бірж мають мінімальний початковий депозит у розмірі 50 доларів США, і ця функція допомогла інвесторам захистити свій капітал, не інвестуючи значні кошти. 

Уникайте нав’язливих рішень і розробляйте кращі стратегії та ставте досяжні цілі відповідно до них. Дізнайтеся, що пропонують різні біржі, і перейдіть на форуми зі своїми запитами. Наприклад, знати, що робить ставку. Або навчитися займатися господарством. Де врожайність краща? Їх варто вивчити, якщо вони відповідають вашій схильності до ризику. Ви також можете розглянути Автоматизований маркетмейкер (AMM) як початківець.

3. Як правильно підібрати обмін

Вибираючи найкращу криптовалютну біржу для ваших потреб, візьміть до уваги коментарі спільноти щодо надійності платформи, комісії платформи, безпеки, обсягів торгівлі, інструкційних матеріалів, підтримки та того, чи є на біржі список криптовалют, які ви хочете придбати.

Розподіл криптовалютних покупок на різних біржах може допомогти вам зменшити ризик. Крім того, перенесіть свої криптовалютні активи з гаманця біржі за замовчуванням у особистий безпечний «холодний» гаманець.

Уважно вивчіть доступні криптовалюти на певній біржі. Ви можете скористатися біржею криптовалют, яка торгує лише кількома монетами.

У нас є список Топ криптовалют з відмінністю відповідно до безпеки, доступних монет, комісій та інструкцій із використання.

Як приклад візьмемо ADA, рідну валюту Кардано мережу:

Як придбати Cardano (ADA) - короткі кроки

1. Отримайте гаманець ADA.
2. Зверніть увагу на свою адресу гаманця Cardano.
3. Знайдіть біржу, яка пропонує торгівлю ADA.
4. Купуйте ADA.
5. Надішліть свої токени Cardano на адресу вашого гаманця для зберігання.

Будь ласка, зверніться до детальних кроків тут.

Яка найкраща форма криптоінвестування?

Інвестиції в сектор DeFi

Багато інвесторів розглядають криптовалюти як довгострокові інвестиції. Деякі інвестори стверджують, що вони ніколи не продадуть свої криптовалюти, оскільки вважають, що вони з часом замінять як золото, так і фіатну валюту.

Тим не менш, криптовалюти витримали багаторічні ведмежі ринки, що змусило десятки тисяч інвесторів втратити щонайменше 70% своїх портфелів. Незважаючи на це, ціна біткойна неодноразово перевищувала історичні максимуми. Однак висновок тут полягає в тому, що упередженість тих, хто вижив, збільшує прибутковість біткойнів.

Зокрема, інвестори вважають за краще інтерпретувати ефективність існуючих криптовалют, таких як Bitcoin і Ethereum (BTC і ETH), як репрезентативну та вичерпну вибірку, ігноруючи сотні криптовалют, які зазнали невдачі.

Деякі криптотрейдери, навпаки, деякі криптотрейдери розглядають криптовалюти як короткострокові інвестиції. Деякі трейдери будуть купувати марні біткойн-токени, тому що вважають, що ціна зросте незалежно від цього.

Крипто на основі короткострокових інвестицій

Трейдери, які інвестують у криптовалюти на короткий термін, більше стурбовані історією ціни монети, ніж її корисністю. Багато короткострокових криптоінвесторів, наприклад, інвестують у SHIB, який не має конкурентної переваги перед біткойнами та іншими більшими криптовалютами. Щоб отримати швидкий прибуток, ці трейдери купують монети-меми через їх високу волатильність.

Інші короткострокові трейдери купують біткойни під час стрибків цін, сподіваючись пережити ентузіазм. Деякі трейдери можуть отримати прибуток таким чином, але більшості людей краще просто купити та зберігати свою криптовалюту протягом тривалого часу.

Однак аналітики відзначають, що довгострокові інвестиції, як правило, вигідніші за короткострокові. Основна мета портфеля альткойнів полягає в тому, щоб утримуватися достатньо довго, щоб відчути ринковий викид.

Крипто на основі довгострокових інвестицій

Якщо ви вірите в технологію блокчейн, криптовалюти є чудовою інвестицією в довгостроковій перспективі. Біткойн — єдиний великий криптовалютний проект із невстановленим походженням і органічним зростанням. Ethereum є другою за розміром криптовалютою за ринковою капіталізацією.

Однак важливо підкреслити, що інвестиції в біткойни та Ethereum не є прямими інвестиціями в технологію блокчейн. Майбутні ітерації технології блокчейн можуть домінувати на ринку, що зробить біткойн та Ethereum застарілими.

Перш ніж інвестувати в довгострокову інвестицію в криптовалюту, важливо зрозуміти, у що ви інвестуєте. Оцініть, яку проблему намагається вирішити криптовалюта, а потім оцініть, чи є суттєва вигода від впровадження технології блокчейн у рішення.

Деякі криптовалютні компанії використовують токени для легкого придбання капіталу від неакредитованих інвесторів, однак перебування в блокчейні не дає цим підприємствам конкурентної переваги.

Майбутнє криптоіндустрії

Хоча регулювання криптовалют іноді є спірним питанням, багато експертів вважають, що воно принесе користь як інвесторам, так і сектору в цілому. Посилення регулювання може призвести до більшої стабільності на відомому нестабільному ринку криптовалют.

Прозорість криптовалютного балансу також може служити для захисту довгострокових інвесторів, припинення шахрайства в криптоекосистемі та надання чітких вказівок для заохочення бізнес-інновацій у секторі.

На і без того непередбачуваних ринках повідомлення регуляторів можуть вплинути на ціну криптовалюти. Через волатильність ринку експерти радять обмежити свої інвестиції в криптовалюту не більше ніж 5% від усього портфеля та ніколи не піддавати гроші ризику.

Криптовалюта історично була чудовою інвестицією. На відміну від інших класів активів, таких як акції, традиційні товари та нерухомість, інвестиції в криптовалюту за своєю суттю більш ризиковані.

Ethereum може перевернути весь сектор фінансових послуг, тоді як біткойн прагне витіснити золото як засіб збереження вартості. Потенціал зростання для криптовалют відрізняється від будь-яких інших інвестицій, хоча й амбітний.

Переваги криптоінвестицій

Найбільшою перевагою криптоінвестування є його потенціал зростання. Кожен біткойн коштував би понад 500,000 1 доларів, якби він замінив золото як засіб збереження вартості. Деякі інвестори хочуть, щоб біткойн досяг XNUMX мільйона доларів, стверджуючи, що на той момент він буде кращим і доступнішим запасом вартості, ніж золото.

Ethereum має порівнянний потенціал зростання. Кожен, хто хоче здійснити фінансову операцію за допомогою DeFi, повинен платити токенами Ether. Крім того, інвестори блокують свій ефір, щоб отримати відсотки через DeFi. Як наслідок, дефіцит токенів Ethereum зростатиме у міру розробки нових варіантів використання.

Недоліки криптоінвестицій

Ризик — це ціна, яку ви платите за винагороду. Криптовалюти — це ризиковані інвестиції з щоденними відсотковими змінами, які можуть легко досягати двозначних цифр. Деякі криптовалюти зазнають невдачі, що зробить їхні токени марними. Інвестиції в монети з вищою ринковою капіталізацією, такі як Bitcoin і Ethereum, зазвичай безпечніші, ніж у менш відомі монети.

Оскільки технологія блокчейн все ще знаходиться в зародковому стані, багато криптовалют неконтрольовані. Перш ніж робити інвестиції, переконайтеся, що у валюті є надійний персонал і міцна основа.

остаточний вердикт

Якщо ви відчуваєте, що використання криптовалют з часом стане більш поширеним, має сенс включити деякі криптовалюти в диверсифікований портфель. Переконайтеся, що для будь-якої криптовалюти, в яку ви інвестуєте, у вас є тверда інвестиційна теза, яка пояснює, чому ця валюта витримає.

Чи можна розбагатіти за допомогою криптовалют? Враховуючи притаманну нестабільність криптоактивів, більшість із них пов’язані з високим ступенем ризику, тоді як інші вимагають знань або досвіду. Торгівля криптовалютами є однією з відповідей на питання, як заробити гроші на криптовалюті. Отже, так, ви можете стати брудно багатими за короткий час завдяки швидкому зростанню цін порівняно з активами, які приваблюють більш обережних інвесторів.

Ви повинні мати можливість керувати інвестиційним ризиком як частиною свого загального портфеля, якщо проведете власне дослідження та якомога більше зрозумієте, як інвестувати в криптовалюти. Якщо покупка криптовалюти здається надто небезпечною, ви можете розглянути альтернативні можливості отримання прибутку від зростання ринку криптовалют.

Зараз багато великих фінансових установ занурюються в цифрові активи через зростання попиту клієнтів на доступ до криптопродуктів, таких як ф’ючерсні контракти, депозитарні послуги, ETF тощо. Це має забезпечити стабільне зростання криптовалют як з точки зору цінової дії, так і ринкової капіталізації протягом 2023 року.