Як захистити свої інвестиції від кризи

Ключові вивезення

• Можна заробляти гроші на зниженому ринку. Ви просто повинні більш стратегічно ставитися до своїх планів.
• Уникайте спекулятивних акцій. Натомість інвестуйте у високоякісні компанії.
• Розгляньте можливість продажу опціонів та інвестування в активні фонди, щоб отримати пристойний прибуток під час слабкого ринку.

Оскільки страх перед рецесією зростає, все більше інвесторів задаються питанням, як захистити свої інвестиції від рецесії. Чи є спосіб не втратити гроші на падінні ринку? Чи одні інвестиції кращі за інші?

Ось що вам потрібно знати захистити своє багатство під час слабкої економіки і падіння фондового ринку, а також те, як ви можете потенційно збільшити своє багатство.

Інвестиції супроводжуються ризиком

Важливо розуміти, що єдиний спосіб усунути 100% ризику втрати грошей під час інвестування на фондовому ринку – це не інвестувати взагалі. Коли ви купуєте інвестицію, незалежно від того, чи це акції, облігації, взаємний фонд або біржовий фонд, існує ризик її зниження.

Хоча ви не можете усунути цей ризик, ви можете зменшити його, інвестуючи стратегічно. Читайте далі, щоб отримати вказівки щодо кроків, які ви можете зробити, щоб зберегти свої гроші та збільшити їх, навіть якщо фондовий ринок не зростає.

З огляду на це, ось ходи, які ви можете розглянути якщо вони мають сенс для вашої терпимості до ризику та відповідають вашим інвестиційним цілям.

Не йдіть ва-банк

Може виникнути спокуса влити всі свої гроші на ринок, коли він падає, але це може бути дурною помилкою. По-перше, ринок здається вам дешевим, виходячи з того, де він був. Якщо акція торгується за 200 доларів за акцію, а зараз торгується за 75 доларів, чи це дешево?

Виходячи виключно з ціни, відповідь - так. Але ви не можете придбати інвестиції таким чином. Ви також повинні дивитися на бізнес і економіку. Акції могли торгуватися настільки високо, як це було просто через одноразову подію або нераціональність інвесторів.

Взяти, наприклад, Peloton. Коли тренажерні зали закрили, найкращим варіантом для тренувань вдома був досвід, який надав Peloton. У результаті продажі були аномально високими, як і ціна акцій. Але тепер, коли тренажерні зали знову відкриті і люди мають більше можливостей для тренувань, продажі Peloton впали. Акції, які колись коштували понад 160 доларів за акцію, зараз торгуються менш ніж за 10 доларів.

Це покупка? Виходячи виключно з ціни акцій, це виглядає як вигідна угода. Але які шанси, що він знову торгуватиметься за 160 доларів?

Те ж саме стосується ринку в цілому. Хоча відкат від історичного максимуму виглядає як можливість для покупки, з ризиком рецесії на горизонті, існує набагато більша ймовірність того, що ринок впаде, ніж його повернення до своїх історичних максимумів і перевищення їх, на принаймні в найближчій перспективі.

Зрештою, не варто робити помилку, вважаючи падіння ринку тимчасовим, тоді як воно може тривати довше, ніж очікувалося.

Не намагайтеся розрахувати час ринку

Якщо йти ва-банк нерозумно, ви можете подумати, що чекати, доки ринок впаде на певний відсоток, має сенс інвестувати. Проблема в тому, що ніхто не знає, де дно. Декільком людям може пощастити і вони інвестують на абсолютне дно, але більшість людей цього не зробить. Це як гра в лотерею. Кілька людей виграють, але більшість інших програють.

Зверніть увагу на ринок на початку пандемії. 500 лютого 3,380.16 року індекс S&P 14 закрився на позначці 2020. Через місяць, 13 березня 2020 року, він знизився до 2,711.02, тобто на 20%.

Більшість людей, мабуть, думали, що це буде настільки погано, наскільки це може бути. Але ринок не досяг дна до 20 березня, закрившись на рівні 2,304.92, падіння на 32%. Як ви думаєте, куди ринок попрямує далі після падіння цієї суми приблизно за один місяць? Більшість людей були налякані в цей момент, припускаючи, що ринок продовжить падати, враховуючи, що він щойно впав на 10% за тиждень. Але це все з точністю до навпаки. Він досяг свого піку 31 грудня 2021 року, закрившись на позначці 4,766.18, що на 52% більше від мінімуму 13 березня 2020 року.

Оскільки ніхто не знає, коли буде дно ринку, найкращим варіантом є використання стратегії усереднення вартості в доларах. Для цього інвестуйте невелику суму грошей протягом встановленого періоду, щоб згладити рухи ринку. Наприклад, якщо у вас є 10,000 2,500 доларів, ви можете інвестувати 1,000 10 доларів щомісяця протягом чотирьох місяців або XNUMX XNUMX доларів на місяць протягом XNUMX місяців.

Усереднення вартості в доларах зменшує ризик, купуючи менше акцій, коли ціни високі, і більше, коли ціни низькі. Зауважте, що це чудова стратегія на слабкому ринку, але не дуже хороша в середовищі бичачого ринку.

Диверсифікуйте свої інвестиції

Ще одна важлива порада для того, щоб захистити ваші інвестиції від рецесії, — використовувати диверсифікацію. Це означає, що ви купуєте акції в різних галузях і навіть можете розглянути можливість додавання облігацій у свій розподіл. Чим різноманітніші ви, тим менше ризикуєте.

Найбільша помилка людей, коли йдеться про диверсифікацію, полягає в тому, що вони думають, що купівля акцій двох компаній в одній галузі є формою диверсифікації. Це не так. Так, ви розподіляєте ризик з однієї акції на дві, але якщо галузь стане поганою, є ймовірність того, що вартість обох акцій впаде.

Чудовий спосіб подивитися на це — удати, що ви художник і хочете створити картину. Диверсифікація означає, що у вас є доступ до кольорових олівців, фломастерів, кольорових олівців, фарб, вугілля тощо. У вас є багато варіантів, якщо одне з цих засобів не є ідеальним. Ось як виглядає інвестування в акції різних галузей. Якщо у вас є лише червоний і синій олівець, у вас різні кольори. Але якщо ви не хочете використовувати кольорові олівці, вам буде важко створити малюнок.

Уникайте спекуляцій

Ми всі хочемо отримати вигідну угоду, і зараз може здатися чудовим моментом ризикнути з деякими акціями. Але негативний ринок – не час для спекуляцій. Велика ймовірність того, що погані новини можуть вийти і потопити ринок.

Хоча погані новини можуть прийти будь-коли, подумайте про це явище. Коли у вашому житті все йде чудово, і ви отримуєте погані новини, у більшості випадків ви можете впоратися з цим, і це не матиме значного впливу на ваше життя. Але якщо вам важко і ви отримуєте погані новини, новини мають більш значний вплив. Це все залежить від вашого мислення.

Це те саме, що ринок. Коли економіка сильна і несподівано приходять погані новини, ринок реагує на це й часто нехтує ними. Але коли економіка слабка і з’являються погані новини, ринок приймає їх і падає.

Якщо ви спекулюєте протягом цього часу, ви можете швидко втратити багато грошей. Вам краще обслуговувати збір якісні інвестиції і чекати спекуляцій, поки ситуація не покращиться.

Інвестуйте в акції, що приносять дивіденди

Говорячи про інвестиції в якість, дивідендні запаси має бути у верхній частині вашого списку. Ці акції мають міцні баланси та довгу історію стабільних потоків доходу. Коли ринок падає, ці акції, як правило, кращі. Мало того, що існує більша ймовірність того, що ці компанії виживуть, ви підвищуєте свої прибутки, отримуючи дивіденди, навіть коли ціни на акції падають.

Найкраще почати дослідження компаній, що виплачують дивіденди, — переглянути список дивідендних аристократів. Цей список містить компанії, які постійно виплачували та збільшували свої дивіденди протягом 25 років поспіль. Якщо ви не хочете інвестувати в окремі акції, існують пайові фонди та біржові фонди, які інвестують у високоякісні компанії, що виплачують дивіденди.

Скористайтеся перевагами варіантів

Опціони, зокрема опціони колл, дозволяють вам отримати невеликий прибуток на акціях, якими ви зараз володієте. Опціон колл працює, коли ви пропонуєте свої акції іншому інвестору за встановленою ціною в установлений час. Покупець платить вам невелику плату або премію в обмін на цей варіант. Якщо на вказану дату акції не торгуються на рівні або вище узгодженої ціни, ви зберігаєте свої акції та премію. Якщо на погоджену дату акція торгується за встановлену ціну або вище, ви продаєте свої акції покупцеві за погодженою ціною.

Ризик для вас невеликий, оскільки ви володієте акціями. Єдиний ризик, з яким ви стикаєтеся, полягає в тому, що акція зросте в ціні набагато більше, ніж ви думаєте, до моменту закінчення терміну дії опціону.

Розгляньте активні фонди

Хоча багато експертів рекомендують найкращим варіантом для роздрібних інвесторів пасивне інвестування через індекс, зараз може бути розумний час розглянути активне управління фондами. Це пояснюється тим, що існує більша ймовірність того, що ці кошти перевершать фондовий ринок.

Коли ринок продовжує рухатися вище, менеджерам важко знайти недооцінені акції для інвестування, які призведуть до вищого доходу, ніж ринок. Але коли ринок падає, стає набагато легше. Прибуток на ринку буде низьким, тому навіть вибір кількох акцій, які добре працюють, може забезпечити кращий загальний прибуток. Звичайно, плата за інвестиції в ці інвестиції є вищою, але більший прибуток може компенсувати цю різницю в ціні порівняно з ринковою.

В нижньому рядку

Ви як інвестор нічого не можете зробити, щоб уникнути втрати грошей, інвестуючи на ринку. Але це не повинно заважати вам інвестувати, навіть під час рецесії. Якщо ви докладете певних зусиль і інвестуєте стратегічно, ви зможете зберегти та збільшити свої статки незалежно від ринкових умов. плюс, Q.ai тут, щоб допомогти з інвестиційними наборами на основі штучного інтелекту, які виконують всю роботу за вас.

Завантажте Q.ai сьогодні для доступу до інвестиційних стратегій на основі ШІ.