Як інвестувати в золото для початківців

Ключові вивезення

• Оскільки в червні ціни зросли на 9.1% порівняно з минулим роком, багато інвесторів шукають інвестиції, які пропонують диверсифікацію та захист від інфляції
• Золото закінчило перше півріччя 2022 року на 0.6% вище; хоча з тих пір його не було, воно все ще пропонує «безпечну гавань»
• Навчання інвестувати в золото для початківців може допомогти вам стати розумнішими товарні інвестиції на наших турбулентних ринках

Минулого місяця споживчі ціни різко зросли 9.1% за рік, а дані показують, що платять виробники на 11.3% більше, ніж рік тому. Зі стрімким зростанням інфляції багато інвесторів звертаються до таких активів, як золото, щоб захиститися від високих цін і нестабільності ринку.

Навчання інвестувати в золото для початківців може здатися безглуздим, складним або трудомістким. Але при правильній інвестиційній стратегії додавання золота може забезпечити перевагу (або захист), яку ви шукаєте.

Останні зміни цін

Навіть зважаючи на високу інфляцію та волатильність ринку, золото закінчило перше півріччя 2022 року на 0.6% вище, близько 1,817 доларів за унцію. Ціна металу спочатку зростала, коли розгортався російсько-український конфлікт і інвестори втекли в безпечніші куточки.

Але останнім часом на золото спостерігаються неоднозначні коливання цін, хвилеподібно знижуючись і зростаючи Долар США зміцнився на тлі підвищення процентних ставок і здорових даних про зайнятість у США. (Насправді долар, який зазвичай рухається проти золота, останнім часом досяг паритету з євро.) Останні дані про інфляцію також трохи знизили ціну золота.

У результаті ф'ючерси на золото в серпні впали приблизно з 1,725 доларів за унцію до трохи більше 1,710 доларів за унцію. Це ставить ціни на золото на 11-місячному мінімумі станом на цей тиждень.

Тим не менш, золото продовжує тримати межу вище 1,700 доларів за унцію. І оскільки інфляція триває, дорогоцінний метал продовжує цікавити багатьох інвесторів.

Золото як «надійна гавань»

Протягом тисячоліть культури покладалися на золоті прикраси та монети для стимулювання торгівлі. З розвитком паперових валют банкноти часто відповідали встановленій вазі в золоті. Хоча це вже не так у багатьох країнах, включаючи США, історична важливість золота зберігає цінність цього товару.

Незмінна цінність золота робить його надійною інвестицією для інвесторів, які шукають додаткові гроші диверсифікація. Оскільки ціни на золото зазвичай змінюються протилежно цінам на акції та облігації, багато інвесторів покладаються на метал, щоб захиститися від спаду. Золото також, як правило, отримує користь від державних стимулів, як ми бачили під час пандемії Covid-19.

Золото також використовується як захист від інфляції. Поки інфляція зменшує вартість валюти з часом, такі товари, як золото, історично мали позитивну кореляцію з високою інфляцією. Іншими словами, коли інфляція різко зростає, ціни на товари також зростають.

Ці тенденції змусили багатьох інвесторів звернутись до золота як надійної інвестиції для захисту своїх фінансів.

Купівля золота: пух і бруд

Незабаром ми розглянемо, як інвестувати в золото для початківців. По-перше, ось що потрібно знати про золото як актив.

Важливо відзначити, що існує два основних способи інвестування в золото: прямий і непрямий. Прямі інвестиції передбачають купівлю та зберігання фізичного золота, такого як злитки чи монети. Непрямі інвестиції зазвичай передбачають купівлю пов’язаних із золотом цінних паперів або фондів, які купують золото для вас.

Якщо ви інвестуєте у фізичне золото, спершу знайдіть продавця з авторитетом і визначте свої переваги в караті. (Карати вимірюють співвідношення золота до інших металів у фізичних предметах за шкалою від 0 до 24. Чим вищий карат, тим чистіше золото.)

Для інвестиційних цілей 21 карат або вище вважається найбільш бажаним, оскільки чистіше золото менш імовірно потьмяніє. З іншого боку, висококаратне золото може бути менш міцним і більш схильним до пошкоджень і подряпин.

Розібравшись із цим, вам потрібно буде знайти безпечне місце для зберігання свого золота, наприклад сейф або домашній сейф. Нарешті, вам потрібно буде оформити страховий поліс, щоб захистити свої інвестиції від втрати чи крадіжки.

Як інвестувати в золото для початківців

Роздрібні та інституційні інвестори купують золото для інвестицій та хеджування. Але із зростанням фондів, заснованих на дорогоцінних металах, ви можете інвестувати в активи, які купують золото від вашого імені, не метушачись із зберіганням металу самостійно.

Тепер, коли ви маєте уявлення про те, що вимагають ці інвестиції, давайте розглянемо шість способів самостійно інвестувати в золото.

Золоті прикраси

На ювелірні вироби із золота припадає близько 50% світового виробництва золота, що робить його найбільш часто купуваним видом золота. Як правило, ювелірні вироби з рейтингом 14 карат або вище вважаються «інвестиціями».

Хоча придбати ювелірні вироби відносно просто, вам може бути важко перекинути каблучки та намиста, щоб отримати прибуток пізніше. Ви також заплатите націнку відносно вартості самого металу, щоб покрити витрати на оплату праці та роздрібну націнку.

Якщо ви вирішите, що вам підійдуть золоті прикраси, обов’язково збережіть квитанцію та супровідні документи, щоб полегшити оцінку та перепродаж у майбутньому.

Золоті злитки

Золоті злитки – це будь-яке «чисте» золото, наприклад золоті злитки. Ці предмети відрізняються за розміром і мають бути сертифіковані на вагу та чистоту. Багато з них також постачаються з серійним номером з міркувань безпеки.

Деякі інвестори вважають золоті злитки… ну… «золотим» стандартом інвестування в золото. Однак може бути важко знайти безпечне місце для зберігання, а торгувати злитками може бути складніше, ніж іншими інвестиціями на основі золота.

Золоті монети

Золоті монети зазвичай містять менше золота, ніж злитки, але можуть бути зручнішими для торгівлі. Ви часто можете купувати монети в колекціонерів, приватних дилерів і монетних магазинів і кидати їх для отримання прибутку, коли ціни зростають.

Тим не менш, багато монет постачаються з націнкою для врахування витрат на виробництво. Деякі монети, як-от монети американського буйвола та канадського кленового листя, мають навіть вищу націнку через свій статус колекціонера. Ці додаткові витрати можуть підняти ціни вище, ніж вартість самого металу.

Золоті ETF і пайові фонди

Золоті ETF і пайові інвестиційні фонди це рахунки, які купують золото від імені інвесторів і торгують як акції. Золоті фонди спрощують інвестування в золото, оскільки ви можете отримувати вигоду від коливань цін на золото, не турбуючись про витрати на фізичне володіння.

Тим не менш, ви все одно будете платити певні збори за торгівля ETF та взаємні фонди. І багато фондів, заснованих на золоті, також торгують іншими товарами. Хоча це забезпечує автоматичну диверсифікацію, це може позбавити вас можливості інвестувати виключно в золоті активи.

Ф'ючерси та опціони на золото

A майбутнє це контракт на купівлю-продаж товару, наприклад золота, у встановлений момент часу. Кожен контракт являє собою встановлену кількість золота та може виплачуватися фізичними злитками або відповідною сумою в доларах.

Опціони на ф’ючерси на золото є ще одним напрямом інвестування на основі похідних інструментів. Опції надають право, але не зобов’язання, купувати ф’ючерсні контракти на золото за встановленою ціною та в установлений час. Хоча ви можете використовувати опціони, щоб збільшити свої інвестиції, зазвичай вам потрібно сплатити повну базову вартість, щоб володіти опціоном.

І ф’ючерси на золото, і опціони можуть мати високі ціни та підвищену волатильність, і вони вимагають глибшого розуміння інвестиційних ринків. Таким чином, вони, як правило, найкраще підходять для досвідчених інвесторів, які можуть дозволити собі фінансовий ризик.

Золотодобувні компанії

Ще один спосіб інвестувати в золото для початківців — поєднати фізичні активи з традиційними акціями. Купуючи акції компаній, які працюють із золотом, ви можете отримувати прибуток від металу без необхідності зберігати фізичні активи. Інвестиції в гірничодобувну промисловість можуть пом’якшити деякі ризики купівлі золота, наприклад можливість фіксованих цін. Вони також можуть виплачувати високі дивіденди, щоб збільшити ваші довгострокові прибутки.

З іншого боку, інвестування в гірничодобувні компанії вимагає належної обачності, щоб переконатися, що ви робите мудрий вибір. Гірничодобувна промисловість пов’язана з унікальними ризиками, які можуть заважати видобутку золота, прибуткам або правам людини та навколишньому середовищу.

Як інвестувати в золото для початківців: короткі поширені запитання

З такою кількістю варіантів на вибір, інвестиції в золото можуть бути дещо непосильними. Перш ніж почати, подумайте про свої капітальні зобов’язання, бажані прибутки та довгострокові цілі.

Навіщо інвестувати в золото?

Інвесторів часто приваблює золото через його диверсифікацію та потенціал хеджування. І хоча це фізичний актив, його, як правило, легко конвертувати в готівку, що робить його більш відчутним, ніж деякі інші фізичні інвестиції, такі як нерухомість. Крім того, хоча золото не завжди перевершує інші активи, доведено, що воно має високу довгострокову віддачу.

Чи є золото гарною інвестицією?

Якщо ви хочете розбагатіти за допомогою інвестицій у золото, можливо, вам доведеться трохи почекати. Але якщо ви шукаєте некорельований актив для захисту від інфляції та нестабільності ринку, то золото може стати хорошою інвестицією.

Проте золото, як і всі інші активи, може бути нестійким і не є «гарантованою річчю». Враховуйте також, що такі товари, як золото, можуть залежати від незвичайних факторів ціноутворення, таких як погода, стихійні лиха та обвалення шахт.

Як багато золото - хороша інвестиція?

Правильна кількість золота для вас залежить від вашої терпимості до ризику, цілей і складу портфеля. Оскільки інвестори часто звертаються до золота з метою диверсифікації та хеджування, ви не хочете робити надто велику ставку на цей актив. Мета повинна полягати в тому, щоб мінімізувати ризик і при цьому повернути прибуток від ваших інвестицій.

Коли варто інвестувати в золото?

Хоча ви можете придбати деякі активи одним блоком, як-от нерухомість, часто доцільно купувати такі інструменти, як акції, облігації та золото, меншими обсягами. Подумайте про це як усереднення в доларах для дорогоцінних металів. Мета полягає в тому, щоб з часом нарощувати свої магазини, що дозволить вам протидіяти коливанням цін.

Як інвестувати в золото для початківців: покладіться на ШІ

Диверсифікація є ознакою сильного портфеля, і коли настають важкі часи, не завадить мати на своєму боці історично надійне хеджування. Але замість того, щоб метушитися з пошуком авторитетних дилерів і етичних акцій, чому б не покластися на легкість і досвід штучного інтелекту, що підтримує дані?

З Q.ai's Комплект дорогоцінних металів, ви можете інвестувати в золото, срібло та інші товари, не витрачаючи купу часу на дослідження. А для додаткової огорожі розгляньте наш Інфляційний комплект щоб буферизувати ваші прибутки в джерелі. Ми робимо це весело, швидко та легко інвестувати в активи всіх мастей.

Завантажте Q.ai сьогодні для доступу до інвестиційних стратегій на основі штучного інтелекту. Коли ви внесете 100 доларів США, ми додамо ще 50 доларів на ваш рахунок.