Як інвестувати під час ведмежого ринку: 6 порад

Останній ведмежий ринок відбувся в лютому 2020 року, коли пандемія коронавірусу викликала шок у світовій економіці та ринках. Але розпродаж закінчився майже не встигнувши початися. Наприкінці березня, коли стало зрозуміло, що багато центральних банків і уряди підтримуватимуть компанії та споживачів, акції знову почали зростати. І до серпня 2020 року

S&P 500
,
еталонний індекс фондового ринку США досяг нових максимумів.

Інші ведмежі ринки, включно з ведмежим ринком, який виник у результаті фінансової кризи 2008-09 років, тривали набагато довше місяця. Але навіть на ведмежому ринку є багато Ви можете зробити позиціонувати себе для довгострокового фінансового здоров’я.

Найголовніше, залишайтеся на ринку. Як каже Емілі Роланд, співголовний інвестиційний стратег John Hancock Investment Management, час на ринку перемагає “синхронізаціяринок або торгівля на основі припущень про те, куди можуть рухатися ціни. Згідно з даними Джона Хенкока, між 1928 і 2021 роками доходність акцій за 10 років була позитивною в 94% випадків. 

«Якщо ви перебуваєте на стадії накопичення багатства, вам потрібні дешеві акції, — каже Роб Арнотт, засновник фірми з управління грошима Research Affiliates, — ви повинні вболівати за ведмежий ринок».

Отже, як слід інвестувати під час ведмежого ринку? Ось шість інших порад, які допоможуть вам орієнтуватися на будь-якому ринку.

1. Запишіться на Financial Fundamentals 101

Перш ніж інвестувати гроші на фондовому ринку, інвесторам, які вперше приходять на фондовий ринок, слід зосередитися на зміцненні своїх фінансових основ, каже Кетрін Валега, сертифікований фінансовий планувальник Green Bee Advisory. Надайте пріоритет створенню фонду екстрених заощаджень із витратами на життя щонайменше на шість місяців, каже вона. Це ще важливіше, оскільки економіка сповільнюється та потенційно прямує до рецесії, що може призвести до звільнень.

Налаштуйте також пенсійний ощадний рахунок або через фінансований роботою пенсійний план 401 (k), або індивідуальний пенсійний рахунок, або IRA. Відкривши обліковий запис, працюйте над тим, щоб максимально збільшити свої щорічні внески до рівня, дозволеного законом. Принаймні спробуйте з часом збільшити відсоток вашої зарплати, що йде на ваш пенсійний рахунок, каже Валега.

2. Виплатіть борг під високі відсотки

Ще одним пріоритетом для молодих інвесторів має бути погашення боргу під високі відсотки, каже Вівіан Ту, розробник контенту про фінансову грамотність у TikTok. На думку Ту, це будь-який борг із відсотковою ставкою понад 7%, включаючи більшість боргів за кредитними картками. З огляду на те, що відсоткові ставки ймовірно продовжуватимуть зростати, цей борг може стати дорожчим, каже вона.

3. Інвестуйте в розумні активи та диверсифікуйте свій портфель

Хороший спосіб заробити на довгостроковому зростаючому імпульсі фондового ринку – це інвестувати у взаємний фонд або біржовий фонд, або ETF, який відстежує S&P 500.

SPDR S&P 500 ETF

(тикер: SPY) є прикладом. Якщо у вас є пенсійний накопичувальний рахунок, ви також можете вибрати інвестування у фонд на цільову дату, адаптований до вашої очікуваної дати виходу на пенсію, що змінює співвідношення акцій/облігацій у міру вашого віку.

Для інвесторів, які хочуть бути більш практичними, Tu рекомендує зосередитися на споживчих акціях і акціях промислових, сировинних і енергетичних компаній, які не так сильно залежать від споживчих витрат. Але інвестуйте лише те, що, на вашу думку, можете собі дозволити, і не вкладайте на ринок гроші, які можуть знадобитися вам наступного року, каже Ту.

Диверсифікація є ще одним важливим елементом. Не інвестуйте всі свої гроші в одну акцію чи актив, каже Енн Лестер, колишній керівник відділу пенсійних рішень компанії

JPMorgan

управління активами. Натомість спробуйте мати різноманітне поєднання високоякісних облігацій та акцій, каже вона.

4. Використовуйте усереднення вартості в доларах

Замість того, щоб інвестувати одноразову суму в ринок, Валега рекомендує розділити ці гроші на рівні частини та інвестувати їх періодично. Ця стратегія називається усередненням вартості в доларах. Інвестори, середня вартість яких дорівнює доларам, купують більше акцій інвестицій, коли ціна низька, і менше акцій, коли ціна висока, що в середньому призводить до нижчої середньої вартості з часом. Регулярні внески на пенсійні рахунки, такі як 401(k)s, є формою усереднення вартості в доларах. 

5. Не захоплюйтеся «сексуальними» інвестиціями

«Ведмежі» ринки можуть бути не найкращим часом для інвестування в більш ризиковані активи, такі як криптовалюти, незамінні токени та високоспекулятивні акції, каже Валега. Якщо, наприклад, молодий інвестор вклав значні кошти в криптовалюту, вона рекомендує знайти способи диверсифікації в більш традиційні активи, такі як акції та облігації, щоб пом’якшити волатильність. «Я не проти цього, але просто робіть це з грошима, які ви можете дозволити собі втратити», — говорить Валега про модні інвестиції.

6. Дослідження, дослідження, дослідження

Завжди робіть домашнє завдання, перш ніж інвестувати в будь-який актив, будь то акції, облігації, фонди чи криптовалюти. Соціальні медіа можуть бути хорошою відправною точкою, каже Ту, але важливо перевірити те, що ви дізналися, з більш авторитетним джерелом, таким як поважне фінансове видання, фінансова установа чи консультант, або експерт у цій справі. Лестер рекомендує такі веб-сайти, як Investopedia та

Nerdwallet
,
які спрямовані на підвищення фінансової грамотності.

Інтернет-брокерські компанії, такі як TD Ameritrade, Fidelity Investments,

Робін Гуд

(

HOOD

), А також

Charles Schwab

(

SCHW

), пропонують клієнтам безліч інформації про окремі акції та фонди. Ключовими ресурсами є звіти аналітиків брокерських компаній, екрани акцій та інструменти для проведення додаткового технічного аналізу. Або ви можете перейти безпосередньо до джерела, прочитавши нормативні документи компаній або проспекти фондів.

Ринки бентежать як любителів, так і експертів. Але якщо ви розробите план заощаджень та інвестиційну програму — і дотримуватиметеся їх — ви почнете добре.

Напишіть Сабріні Ескобар за адресою [захищено електронною поштою]