Як спрогнозувати дивідендний дохід

Пенсія є простий (припиняємо роботу). Але це не обов'язково легко (створити пасивний потік доходу, який замінить нашу попередню зарплату).

Вихід на пенсію за рахунок дивідендів це моє варення. Виплати, які надходять щокварталу, або ще краще, кожен місяць— вони настільки пасивні, наскільки це можливо. Гроші «поштової скриньки».

Що ідеально. Ми не намагаємося тут працювати, люди! Ми створюємо джерело доходу, щоб нам не потрібно було ні перед ким відповідати.

Коли наші виплати — плюс соціальне забезпечення та будь-які пенсійні виплати (пам’ятаєте їх?) — перевищують наші витрати, ми там. До зустрічі, Корпоративна Америка!

І пам’ятайте, у нас працює a Портфоліо «Без зняття».. Ми живемо лише на дивіденди, що допомагає нам зберегти наш капітал недоторканим. Безпечний від ведмежого ринку.

Ванільні інвестори зводять себе з розуму, намагаючись з’ясувати, скільки грошей вони можуть безпечно знімати щороку. Це 4%? Ні, це насправді нуль.

Просто запитайте автора «правила 4%» Вільяма Бенгена. Бідолашний Біллі — випускник Массачусетського технологічного інституту та всебічно розумний хлопець спостерігаючи, як тріскається його гніздо згідно з його власною стратегією. Через дев’ять років після пенсії бідолашний хлопець визнає, що йому «некомфортно» — і навіть порушуючи власне правило!

Ми більше довіряємо своїй мантрі. Нічого не знімати, жити на дивіденди. Ми можемо досягти цього, якщо поглянемо на звичайні акції та врахуємо таких поважних платників Gabelli Dividend & Income Trust (GDV). Поки я пишу, ГДВ дає 6.3% розданих щомісячно в розмірі $0.11 за акцію.

Скажімо, ми намагаємося достроково вийти на пенсію за 500 тисяч доларів. Це натяжка, але здійсненна. Наше гніздо принесло б нам 23,685 2,605.40 акцій GDV. Що приносить нам $XNUMX місячного доходу.

GDV зазвичай платить нам до 24 числа кожного місяця. Фактично, ось наступні три дати виплат фонду:

• Січень 24, 2023
• 21 Лютого, 2023
• March 24, 2023.

Заводні щомісячні виплати. приємно

Скажімо, ми зекономили мільйон доларів. Чудово, наш дохід раз на місяць буде подвійний до $ 5,210.80.

Тепер ми цього не робимо насправді хочуть наші орати весь пенсійний портфель у GDV. Ми насправді не хочемо це купувати взагалі поки Федеральна резервна система не зміниться і послаблює свою антиінфляційну політику. GDV володіє звичайними акціями, і тому є істотою ліквідності, яку знижують вищі процентні ставки.

Ми володіли ГРВ у нашому Звіт про доходи Контраріана портфоліо з жовтня 2020 р. по лютий 2022 р. Фонд винагородив нас с 44% загальної віддачі («загальний» означає включаючи дивіденди), але він знизився на 12% (навіть з виплат), оскільки ми його продали.

(Нехай це буде уроком для всі тікери, які ми кидаємо на бордюр. Життя без нашого протилежного покриття самотнє і невигідне!)

Звичайно, дивіденди GDV у розмірі 0.11 дол. США на акцію продовжують з’являтися до 24 числа кожного місяця. Але це не головне, якщо ціна фонду падає. Ось чому ми пішли далі.

Завдяки справжньому портфелю без вилучення коштів ми шукаємо відносної стабільності цін або, навіть краще, помірного підвищення курсу.

І, звісно, ​​ми б не орали лише на одну позицію. наш CIR портфель включає 14 холдингів, які разом сплачують 7.6%. Вони охоплюють безпечні облігації, компанії з дійною коровою та енергетичні акції. Ось як ми виходимо на пенсію на дивіденди без необхідності виводити капітал!

Як ці дивіденди розподіляються по місяцях? Ось підрахунок, який я зібрав за допомогою нашого Календар доходів інструмент, заснований на цьому 14-позиційному портфелі дивідендів:

Звідки взялися дані? Давайте поговоримо про деякі онлайн-джерела, які мені подобаються. Nasdaq.com добре справляється з простою інформацією про дивіденди. Ось попередній перегляд виплат із прикладу GDV:

Мені також подобається наш дочірній сайт, Канал дивідендів, якщо мова йде про фактичні дані. DC дає нам розбивку Дивідендна історія GDV аж до 2004 року!

Або ми можемо піти «старою школою» і перевірити прес-реліз Веб-сайт Gabelli Funds.

Усі три джерела підтверджують, що ми очікуємо 0.11 долара за акцію щомісяця. Це обґрунтований прогноз на решту 2023 року, який дозволяє нам оцінити майбутні доходи найбільш дивідендні акції та фонди, які ми зацікавлені придбати.

Якби ми боялися виплати вирізати, ми б не купили GDV чи будь-якого іншого виробника доходу. Дивіденд піднімається, з іншого боку, є чудовими бонусами. Але розраховувати на додатковий прибуток з будь-якого джерела, поки не буде оголошено підвищення, не варто.

Бретт Оуенс - головний стратег з інвестицій Контраріантський світогляд. Для отримання більш чудових ідей щодо доходу отримайте безкоштовну копію його останнього спеціального звіту: Ваш портфель дострокового виходу на пенсію: величезні дивіденди — щомісяця — назавжди.

Розкриття інформації: немає