Як створити велике багатство завдяки силі компаундування

Час почати використовувати потужність компаундування вже сьогодні. Забудьте про свою минулу ефективність і працюйте над тим, щоб обмежити збитки, будуючи свій портфель і одержуючи прибуток.

Альберту Ейнштейну приписують слова: «Складні відсотки — восьме чудо світу. Хто розуміє, той заробляє, хто не платить». Бенджамін Франклін описав компаундування так: «Гроші роблять гроші. І ці гроші роблять гроші».

Одна з моїх улюблених ілюстрацій компаундування полягає в тому, що якщо 24 долари, які були використані для купівлі острова Манхеттен у племені Ленапе в 1626 році, інвестувати в облігацію під 8%, то в 44 році вона коштуватиме приблизно 2023 трильйони доларів.

Якщо ви хочете отримати приблизну оцінку того, як швидко компаундування збільшить ваші гроші, скористайтеся правилом 72. Якщо ви розділите 72 на прибуток, який сподіваєтеся отримати, це число дасть вам приблизну кількість років, які знадобляться для ваших інвестицій. подвоїтися. Наприклад, отримання 6% річного прибутку подвоїть ваші гроші приблизно за 12 років (72 поділити на 6). Якщо ви отримуєте 12% річного доходу, ви подвоїте свої гроші всього за шість років.

Збільшення прибутків – це те, що створило більшість великих статків в історії, але це явище неправильно зрозуміле, і багато інвесторів не вміють його ефективно використовувати.

Більшість інвесторів вважають, що компаундування стосується лише купівлі та утримання однієї акції. Уоррен Баффет є найвідомішою ілюстрацією цього підходу. Він купував і утримував такі імена, як Coca-Cola (KO) і Apple (AAPL), і насолоджувався величезними прибутками завдяки компаундуванню.

Секрет компаундування

Ось секрет компаундування, який більшість людей не помічає – ви можете отримати від нього вигоду, навіть якщо вам не пощастило придбати чудові акції та тримати їх протягом багатьох років. Хороший вибір інвестицій допомагає, але компаундування буде працювати для вас, якщо ви тримаєте свої рахунки на найвищих рівнях і зможете постійно приносити хороший прибуток. Ви можете зробити це з однією акцією, як Баффет, або ви можете зробити це з десятками акцій і дуже короткостроковою торгівлею.

Основний ризик інвестування типу «купуй і тримай» полягає в тому, що ви перебуваєте в невідповідному активі. Компаундування працює проти вас, якщо ви тримаєте не той актив. Причина того, що дуже мало людей може повторити те, що робить хтось на кшталт Баффета, полягає в тому, що вони дуже погано впораються з пошуком акцій, які будуть приносити виняткову віддачу протягом десятиліть. Це одна з найскладніших речей в інвестуванні, і тому так мало людей стають дуже багатими, роблячи це.

Замість того, щоб намагатися знайти одну з небагатьох акцій, яка стане чудовою інвестицією протягом десятиліть, менш ризикований підхід до зведення капіталу полягає в тому, щоб не вилучати капітал і переконатися, що активи, які ви тримаєте, залишаються якомога ближчими до максимумів.

З банківським рахунком долари, які ви інвестуєте, не впадуть у ціні, але рівень прибутку буде обмеженим. З акціями завжди буде ризик нестабільності та втрат. Це те, що знищить ефект суміші, якщо він триватиме надто довго. Однак, якщо ви отримуєте значну віддачу з обмеженими просадками протягом тривалого періоду часу, ви отримаєте значну користь від компаундування.

Тут важливо розглядати свій портфель акцій як єдиний актив. Ваш портфель еквівалентний інвестиціям Баффета в одну акцію. Сукупність усіх ваших акцій і торгової діяльності можна розглядати як еквівалент простого володіння однією акцією, наприклад Apple (AAPL) . Ця зміна фокусу вимагає наполегливої ​​роботи. Це вимагає від вас керувати цим активом за допомогою активної торгівлі та переконатися, що просідання залишаються невеликими, а ваш капітал приносить хороший прибуток.

Збільшення прибутків

Зрештою, все, що має значення, — це те, що портфель залишається біля своїх максимумів і приносить певний рівень прибутку протягом тривалого періоду років. Той факт, що ви, можливо, здійснили тисячі торгів сотнями акцій, не зменшує можливості компаундування. Це дійсно може підвищити вашу віддачу. Навіть такі акції, як Apple, зазнають падіння на 50% або більше під час свого зростання протягом багатьох років. Знизити волатильність можна за допомогою дуже активної торгівлі, якщо це є основним фокусом.

Замість того, щоб просто намагатися знайти кілька хороших акцій для зберігання, зосередьтесь на ретельному управлінні акціями, які у вас є. Ті, які не допомагають підтримувати ваш обліковий запис на високому рівні, вилучаються, а ті, які допомагають йому зростати швидше, додаються. Якщо ви робите це ефективно, ваша база активів зросте, а ефект компаундування буде навіть кращим, ніж пасивне утримання в дуже довгостроковій перспективі.

Очевидно, що такий підхід вимагає більше роботи, ніж пошук однієї великої акції, яку можна зберігати протягом дуже тривалого часу, але він також знижує ризик. Якщо ваш обліковий запис йде неправильно, ви зменшуєте свої втрати, перегруповуєтесь і шукаєте акції, які будуть краще працювати в майбутньому.

Більшості людей не вдається створити свої інвестиційні рахунки, тому що вони знімають кошти або страждають від надто великих висадок і ніколи не відновлюються. Вони зазнають великої втрати, а потім повинні виконати дуже непродуктивне завдання просто повернутися до точки, де вони були. Думайте про свій портфель так, ніби це єдиний актив, який ви збираєтеся нарощувати зі збільшеною швидкістю протягом багатьох років.

Успішне інвестування типу «купуй і тримай» — це не що інше, як використання потужності компаундування. Активні трейдери знаходяться в набагато кращому становищі, щоб отримати вигоду від компаундування, ніж інвестори, що купують і тримають, якщо вони роблять це правильно.

(Apple є холдингом в Клуб учасників PLUS Action Alerts. Хочете отримувати сповіщення, перш ніж AAP купує або продає AAPL? Дізнайтеся більше зараз.)