Як змінюються портфелі, коли Федеральна резервна система знову підвищує ставки

«Ми намагаємося вирішити проблеми як з інфляцією, так і з рецесією», – сказав сертифікований спеціаліст з фінансового планування Джон Міддлтон, власник Brighton Financial Planning у Флемінгтоні, Нью-Джерсі. 

Для розподілу акцій він любить компанії виплата високих дивідендів, а також цінні акції, які зазвичай продаються за ціною меншою, ніж коштує актив, з нахилом до інфраструктури, енергетики, нерухомості та споживчих товарів.

А частина портфеля з фіксованим доходом може включати активи з так званою коротшою або середньою дюрацією, враховуючи купон облігації, час до погашення та дохід, виплачений протягом терміну.

«Ми трохи виділяємо на корпоративні облігації, ніж на казначейські облігації», — сказав Міддлтон, пояснюючи, що йому зручно брати на себе більший кредитний ризик, щоб отримати більший дохід.

Однак розподіл може змінитися на основі випусків ключових даних пізніше цього тижня.

Міддлтон може коригувати портфоліо на основі показань індекс цін на особисті споживчі витрати, бажаний показник інфляції ФРС, і Внутрішній валовий продукт США, що може призвести до другого від’ємного кварталу зростання — одне з визначень рецесії.

Довгострокові інвестори не повинні реагувати на підвищення процентних ставок «швидкими короткостроковими кроками», — сказав Джон Улін, CFP і генеральний директор Ulin & Co. Wealth Management у Бока-Ратоні, Флорида.

Незалежно від того, відкладаєте ви кошти у свій план 401(k) чи інвестуєте готівку як пенсіонер, зараз не час бути «милими чи вигадливими», сказав він. Залишаючись інвестованим, коли ринок падає, ви можете отримати вигоду від підйому ринку і майбутнє відновлення, сказав він. 

Хоча це був важкий рік для цін на облігації, що зазвичай рухатися вниз у міру зростання процентних ставок, ці активи тепер пропонують негативну кореляцію фондового ринку, яку очікують інвестори, сказав Улін.  

«Тепер диверсифікація може допомогти інвесторам трохи краще спати», — сказав він. «Вам потрібно дотримуватися курсу, заспокоїтися і глибоко вдихнути».