Як Пітер Торнхілл пішов на пенсію, отримавши 400 тисяч доларів щорічних дивідендів

Пітер - інвестиція легенда. Чувак збирає 400,000 XNUMX доларів в рік у вигляді дивідендного доходу.

На пенсію, до речі, вийшов у 53 роки. З фінансової галузі, природно. Пітер написав книгу і їздив навколо як оратор.

Безсумнівно, гонорари за виступи та гонорари за книги були серйозними. Дохід у вигляді дивідендів становить 33,000 XNUMX доларів США кожного місяця, я впевнений, що Пітер не заморочується.

Тепер що можна we інвестори протилежного доходу вчаться від головного інвестора дивідендів «Виплата» Пітера Торнхілла?

Не багато.

У хлопця портфель на 11 мільйонів доларів. Звичайно його грошовий потік у вигляді дивідендів зросте. Це може бути лише 4%, але цього більш ніж достатньо, коли він розгортає таку купу!

A простий інвестор може зробити так само добре з подібною бойовою скринею. Виплата Пітер, зустрічай Ваніллу Венс.

Венс - багатий хлопець, який не любить думати. Він не читає Контраріантський світогляд. Венс бере свої 11 мільйонів доларів і купує найпопулярніший дивідендний ETF у світі, Schwab США, дивідендний капітал ETF (SCHD).

Ми попереджали його не робити цього. Адже СЧД навіть не володіє Exxon Mobil (XOM), Яка є дивідендні акції для володіння цього десятиліття. Перевірте активи ETF, для нас трохи просто:

Але Венсу байдуже до XOM. Пам'ятайте, ледачий багатий хлопець. Його покупка в один клік приносить йому 352,000 3.52 доларів річного доходу в вигляді дивідендів. Це XNUMX% і цілком достатньо для Венса з футболкою та кепкою назад.

Це 352 тисячі доларів майже стільки, скільки Пітер банки щорічно. Пітер розумний, але Венс… не дуже. І він робить біса добре, Теж.

Ми б не поскаржилися на жодну з цих касових річок. Скромні «блакитні комірці» інвестори, такі як ми з вами, обійдуться без 350,000 400,000 до 11 XNUMX доларів США річного дивідендного доходу. Зрештою, ми не маємо готового до розгортання яйце вартістю XNUMX мільйонів доларів.

Це сказано, ми можемо зробити краще ніж Пітер (розумна людина в реальному житті) і Венс (вигаданий персонаж, якого, погодьтеся, ми всі можемо уявити дуже добре.) на основі відсотка. Легко.

If we мав 11 мільйонів доларів, ми отримали б 847,000 XNUMX доларів у річному дивідендному доході.

Наш секрет як контраріантів полягає в тому, що ми шукаємо врожайність у діапазоні від 7% до 8%—подвійний Пітера і Венса! Зазвичай ми не обговорюємо ці акції на звичайних фінансових сайтах, але вони доступні для студентів із просунутими доходами.

Звичайно, є багато дивідендів, які мають високу заявлену врожайність, але вони, за загальним визнанням, «дешеві недарма» — дивіденди в біді. Наш аналіз відокремлює високодохідних героїв від високоприбуткових бродяг, щоб отримати додатковий прибуток, окрім ETF, як-от SCHD.

Лінивий підхід дасть нам 3.2% врожайності SCHD і вбереже нас від проблем. Але більш продуманий підхід може забезпечити нам 7.7% середньої врожайності та давай спати вночі. Звучить високо, я знаю, але перша десятка врожаїв у нас Звіт про доходи Контраріана сплатіть це сьогодні. А 7.7% перетворить «скромний» мільйон доларів на потік доходу в розмірі 77,000 XNUMX доларів США:

XOM - це a CIR фактично холдинг, але він «вийшов» за межі наших потреб у врожайності. Коли минулого року ми обговорювали XOM на цих сторінках, нафтовий барон заплатив 6.1%. Не зовсім 7.7%, але приблизно такий високий, як ми коли-небудь бачимо в такій «блакитній фішці», як XOM.

Менеджери Schwab ETF проспали угоду. Ми, протилежні, цього не зробили. Купили, значить є як і раніше отримання 6%+ прибутку від нашого початкового капіталу та із загальною прибутковістю 84% за короткі 17 місяців!

Саме так ми, до речі, врешті-решт наздоженемо Пітерів і Венсів усього світу: отримуючи дивідендний дохід, насолоджуючись підвищенням ціни!

Бретт Оуенс - головний стратег з інвестицій Контраріантський світогляд. Для отримання більш чудових ідей щодо доходу отримайте безкоштовну копію його останнього спеціального звіту: Ваш портфель дострокового виходу на пенсію: величезні дивіденди — щомісяця — назавжди.

Розкриття інформації: немає