Скільки доходу ви можете отримати за 0% податку на приріст капіталу у 2023 році

Експерти кажуть, що якщо ви плануєте продати інвестиції або збалансувати свій оподатковуваний портфель, можливо, у 2023 році у вас буде менша ймовірність стягнути податковий рахунок.

Цього тижня IRS оприлюднило десятки коригувань інфляції за 2023 рік, у тому числі вищі ставки податку на прибуток, підвищені стандартні відрахування, більші виключення з податку на майно і багато іншого. 

Агентство також підвищило порогові значення доходу для довгострокових показників приросту капіталу на 0%, 15% і 20% на 2023 рік, які стягуються з прибуткових активів, які утримуються більше одного року.

Більше від особистих фінансів:
Податкове управління США збільшило виключення з податку на нерухомість до 12.92 мільйона доларів на 2023 рік
Що рекордні 8.7% коригування вартості життя на соціальне забезпечення можуть означати для податків
IRS: ось нові категорії прибуткового податку на 2023 рік

«Це буде досить значним», — сказав Томмі Лукас, сертифікований спеціаліст з фінансового планування та зареєстрований агент Moisand Fitzgerald Tamayo в Орландо, штат Флорида.

За словами Лукаса, з вищими стандартними відрахуваннями та пороговими значеннями доходу для приросту капіталу, більш імовірно, що ви потрапите до категорії 0% у 2023 році.

У 2023 році ви можете претендувати на 0% довгострокову ставку приросту капіталу з оподатковуваним доходом у розмірі 44,625 89,250 доларів США або менше для тих, хто подає декларацію, і XNUMX XNUMX доларів США або менше для подружніх пар, які подають декларацію разом.

У ставках використовується «оподатковуваний дохід», який розраховується шляхом віднімання більшого зі стандартних або деталізованих відрахувань від вашого скоригованого валового доходу.

Для порівняння, у 0 році ви потрапите в категорію довгострокового приросту капіталу 2022% з оподатковуваним доходом 41,675 83,350 доларів США або менше для тих, хто подає декларацію, і XNUMX XNUMX доларів США або менше для подружніх пар, які подають декларацію разом.

Якщо оподатковуваний дохід нижчий від порогів, ви можете продавати прибуткові активи без податкових наслідків. А для деяких інвесторів продаж може бути шансом диверсифікуватися на тлі нестабільності ринку, сказав Лукас.

«Він є, він доступний, і це дійсно хороша можливість податкового планування», – додав він.

Незалежно від того, отримуєте ви прибутки чи збирання податкових збитків, яка використовує збитки для компенсації прибутків, «вам справді потрібно контролювати всю свою звітну картину», — сказав Джим Гуаріно, CFP, CPA та керуючий директор Baker Newman Noyes у ​​Воберні, штат Массачусетс.

Це включає в себе оцінку виплати на кінець року з пайових фондів на оподатковуваних рахунках — чого багато інвесторів не очікують у невдалому році — і може спричинити несподіваний податковий законопроект, сказав він.

«Деякі додаткові збитки можуть мати великий сенс, якщо у вас є додатковий приріст капіталу, який очікується», — сказав Гуаріно.

Звичайно, рішення залежить від вашого оподатковуваного доходу, включаючи виплати, оскільки ви не матимете оподатковуваного прибутку в категорії 0% приросту капіталу.