Яку вигоду ви отримуєте від токенів із підтримкою Fiat? – Криптополітен

Криптовалюти набирають популярності протягом багатьох років, але властива їм волатильність ускладнює використання їх як надійного засобу збереження вартості. Ось тут і з’являються фіатні токени. Фіатні токени — це цифрові активи, які забезпечені такими реальними валютами, як долари США та євро, що дозволяє користувачам насолоджуватися зручністю криптовалют, уникаючи ризиків, пов’язаних із коливаннями цін.

Ці стейблкойни пропонують трейдерам та інвесторам криптовалюти простий спосіб захиститися від нестабільності ринку без шкоди для ліквідності чи безпеки. З огляду на те, що в криптопросторі з’являється все більше і більше токенів, забезпечених фіатною формою, важливо розуміти, що це таке та як вони працюють, щоб ви могли приймати обґрунтовані рішення щодо того, які з них можуть підійти саме вам.

Що таке Fiat-Backed Tokens?

Фіатні токени відрізняються від монет, таких як біткойн. Це різновид криптовалюти, яка забезпечена резервом фіатної валюти, найчастіше доларів США. Ці токени є цифровими активами, які зберігають фінансові резерви у фіатній валюті, якими володіє регульована установа, наприклад банк. Фіатні стейблкойни пропонують більшу стабільність і безпеку, ніж інші типи криптовалют, що робить їх привабливими для інвесторів і трейдерів, які прагнуть до меншої волатильності своїх інвестицій.

Фіатні токени мають свою вартість, пов’язану з їхнім базовим активом, на відміну від інших криптовалют. Це означає, що коли ціна базового активу коливається, змінюється і вартість токена, надаючи трейдерам простий спосіб захиститися від нестабільності ринку без шкоди для ліквідності чи безпеки.

Як працюють токени, підтримані Fiat?

Фіатні токени працюють, дозволяючи користувачам обмінювати свою фіатну валюту на токен, який забезпечений цією ж валютою. Ці маркери створюються та зберігаються на blockchain, що означає, що вони безпечні та мають схожі властиві властивості звичайних криптотокенів.

Вони прив’язали вартість кожного токена до базової валюти, тому, якщо вартість фіатної валюти зміниться, то вартість токена наслідуватиме її приклад. Коли користувач хоче отримати доступ до своїх коштів, він може обміняти свій стейблкойн на його базовий актив (у цьому випадку фіатну валюту) в установі-емітенті. Завдяки цьому користувачі можуть легко здійснювати інвестиції, не турбуючись про коливання цін.

Інвестування з низьким рівнем ризику або регульовані установи, такі як банк, зазвичай зберігають резерв стейблкойнів. Банки можуть забезпечити надійне зберігання резервів, гарантуючи безпеку коштів від крадіжки чи шахрайства. Організація-емітент також регулярно перевірятиме резерви, щоб переконатися, що вони залишаються точними.

Потім резерви використовуються для підтримки випуску стейблкоїнів, що означає, що для кожного випущеного токена є еквівалентна кількість фіатної валюти, яка зберігається в резерві. Це гарантує, що вартість кожного токена залишається відповідною до його базового активу, незалежно від ринкових умов.

Переваги використання фіатних токенів

Фіатні токени пропонують низку переваг, які роблять їх привабливими для трейдерів та інвесторів, які прагнуть до меншої волатильності своїх інвестицій. Ці переваги включають:

1. Стабільність: прив’язуючи вартість кожного токена до його базового активу, токени, забезпечені фіатною валютою, забезпечують інвесторам більшу стабільність, ніж інші типи криптовалют. Це робить їх ідеальним варіантом для трейдерів, які хочуть захиститися від нестабільності ринку, не жертвуючи ліквідністю чи безпекою.

2. Блокчейн зберігає токени, підтримані Fiat, забезпечуючи їм таку ж безпеку, як і іншим криптовалютам. Крім того, ці токени забезпечені резервом фіатної валюти, який зберігається в регульованій установі, наприклад банку, що забезпечує додатковий захист від крадіжки чи шахрайства.

3. Доступність: токени, що підтримуються Fiat, дозволяють користувачам легко здійснювати і вилучати свої інвестиції, не турбуючись про коливання цін. Завдяки можливості швидкого обміну своїх жетонів на фіатну валюту в установі-емітенті користувачі можуть легко отримати доступ до своїх коштів у разі потреби.

4. Прозорість: організація-емітент регулярно перевірятиме резерви, щоб переконатися, що вони залишаються точними, забезпечуючи користувачам більшу прозорість щодо їхніх інвестицій. Це дозволяє інвесторам легко відстежувати вартість своїх токенів і приймати обґрунтовані рішення щодо своїх інвестицій.

5. Низькі комісії. Фіатні токени також пропонують користувачам доступ до торгівлі з низькими комісіями, дозволяючи їм заощаджувати гроші під час здійснення транзакцій. Це робить фіатні токени ідеальним варіантом для трейдерів, які прагнуть максимізувати віддачу від інвестицій або переказувати гроші між країнами.

Список токенів, забезпечених Fiat

1. USDT (тетер)

USDT (Tether) — це найбільший фіатний токен, забезпечений один до одного фізичними доларами США (USD). Наразі він базується на понад десятку блокчейн-мереж, у тому числі Ethereum, Polygon, Tezos, Solana, Avalanche та інші.

Згідно з численними фінансовими звітами, USDT наразі є найбільш торговою та широко використовуваною криптовалютою у світі з щоденним обсягом торгів понад 22 мільярди доларів. Ринкова капіталізація USDT становить 71 мільярд доларів, що демонструє його позицію як важливого активу серед криптоентузіастів.

2. USDC (доларова монета)

USDC (USD Coin) — це стейблкойн, який забезпечений один до одного реальними доларами США. Він був створений Circle, компанією з однорангових платіжних технологій, у партнерстві з провідною біржею криптовалют Coinbase. USDC регулюється Управлінням валютного контролера США (OCC) і має ринкову капіталізацію в 43.8 мільярда доларів.

USDC є одним із найпопулярніших фіатних токенів, доступних на даний момент, із щоденним обсягом торгів понад 2.7 мільярда доларів. Він пропонує користувачам безпечний і прозорий спосіб переказу грошей між різними країнами, не хвилюючись про коливання обмінних курсів.

3. BUSD (Binance USD):

BUSD (Binance USD) — ще один популярний токен із підтримкою доларів США, створений Paxos Trust Company у партнерстві з Binance, одна з найбільших бірж світу. Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYSDFS) регулює BUSD, ринкова капіталізація якого становить 8.6 мільярда доларів. 

Станом на грудень 2022 року ринкова капіталізація BUSD становила понад 22 мільярди доларів. Однак після регуляторного контролю значення значно впало. У результаті Paxos також оголосив про припинення підтримки BUSD, включаючи карбування нових токенів.

4. GUSD (долар Близнюків)

GUSD (Gemini Dollar) — це токен із фінансовою підтримкою, створений Gemini Trust Company, регульованою довірчою компанією, заснованою близнюками Вінклвоссами. Це стейблкоїн, який забезпечений один до одного доларами США та зберігається на банківському рахунку, застрахованому FDIC. GUSD був першим стейблкойном, який став регульованим NYSDFS цифровим активом.

Ринкова капіталізація GUSD становить 604 мільйони доларів США та щоденний обсяг торгів 480 тисяч доларів.

5. TUSD (TrustUSD)

TUSD (TrustUSD) — це стейблкоїн, забезпечений доларами США, створений компанією з фінансових послуг TrustToken. TUSD повністю забезпечено заставою один до одного з доларами США, які зберігаються на банківському рахунку, застрахованому FDIC, окремо від коштів компанії. Його ринкова капіталізація становить 1.2 мільярда доларів.

TUSD є одним із найпопулярніших фіатних токенів, доступних на даний момент, із щоденним обсягом торгів понад 30 мільйонів доларів.

6. USDP (Pax Dollar)

USDP — це токен, створений компанією Paxos Trust Company, який забезпечується один до одного реальними доларами США. Токен є USDP і підлягає суворому регуляторному нагляду Департаменту фінансових послуг штату Нью-Йорк, відповідаючи найвищим стандартам захисту споживачів.

USDP має ринкову капіталізацію понад 880 мільйонів доларів із щоденним обсягом торгів у 2.9 мільйона доларів.

Недоліки використання фіатних токенів

Трейдери повинні розглянути недоліки, перш ніж використовувати токени, забезпечені Fiat.

Одним із головних недоліків використання токенів із фіатною підтримкою є відсутність децентралізації. Оскільки резерв фіатної валюти підтримує токен, він піддається тим самим ризикам централізації, що й будь-яка інша валюта. Це означає, що якщо емітент з будь-якої причини зазнає невдачі, токени можуть стати марними.  

Фіатні токени також підпадають під більш суворі правила і можуть піддаватися більшому контролю з боку влади, ніж інші криптовалюти. Це може спричинити додаткові затримки в торговому процесі та потенційно обмежити доступ покупців до певних ринків або бірж криптовалют.

Поради щодо вибору правильного токена для вас

Вибираючи правильний фіатний токен для ваших торгових потреб, слід враховувати кілька факторів.

• Зрозумійте регулювання та відповідність маркера. Фіатні токени підлягають посиленому регуляторному контролю та повинні відповідати певним стандартам захисту споживачів. Обов’язково зверніться до емітента або регулятора, щоб переконатися, що токен, який ви розглядаєте, відповідає вимогам.

• Розглянемо ліквідність токена. Подивіться на його ринкову капіталізацію, обсяг торгів і коефіцієнт ліквідності, щоб визначити, наскільки легко буде купувати та продавати токен на біржах або інших платформах.

• Будьте в курсі будь-яких комісій, пов’язаних з використанням певного фіатного токена. Різні токени мають різні рівні комісій і зборів, тому обов’язково вивчіть їх, перш ніж вирішити, який з них найкращий для вас.

• Переконайтеся, що емітент токена є авторитетним. Перш ніж прийняти рішення про те, який токен із фіатною підтримкою використовувати, ознайомтеся з досвідом і послужним списком емітента.

Заключні думки

Фіатні токени пропонують багато переваг для трейдерів, але є також деякі недоліки, які слід взяти до уваги перед їх використанням. Вибираючи правильний токен для ваших торгових потреб, важливо розуміти його регулювання та відповідність вимогам, рівні ліквідності, відповідні комісії та збори, а також історію та послужний список емітента. Беручи до уваги всі ці фактори, ви можете прийняти обґрунтоване рішення про те, який токен із фіатною підтримкою найкраще підходить для досягнення ваших торгових цілей.