Те, що хтось накопичив багато активів, не означає, що у нього є час, бажання чи навички, необхідні для управління ними. Щоб отримати максимальну віддачу від своїх грошей, заможні особи часто звертаються до приватних менеджерів інвестування керівництво та стратегічне фінансове планування.
Замість того, щоб просто обробляти ваші операції на Нью-Йоркській фондовій біржі чи іншій біржі, приватна особа менеджер багатства надає цілісну фінансову програму на основі вашої унікальної ситуації, беручи до уваги те, що ви заробляєте, якими активами володієте, а також цілі вас і вашої родини — як фінансові та особисті.
Як працюють менеджери з капіталу
Послуги з управління приватними капіталами пропонують багато фінансових установ, включаючи інвестиційні брокерські компанії та великі банки. Коли ці послуги пропонуються в установах, вони часто створюються як невеликі групи під керівництвом головного менеджера, щоб вони могли надавати більш персоналізовані послуги своїм клієнтам. Є також численні незалежні консультанти з питань багатства та портфельні менеджери, які дотримуються тієї ж моделі.
Завдання приватного керуючого багатством полягає в тому, щоб переконатися, що ваші коротко-, середньо- та довгострокові цілі не суперечать. Розпродати частину своїх акційНаприклад, облігації або ETF можуть здатися простим способом звільнити певну ліквідність. Але це також може зашкодити загальному здоров’ю вашого портфеля, який в основному призначений для оплати широких фінансових потреб вашої сім’ї та для того, щоб ви могли усамітнитися з комфортом.
Подумайте про це так: недосвідчені інвестори або ті, хто просто занадто зайнятий зароблянням грошей, щоб ними керувати, можуть не зрозуміти наслідків своїх рішень і в кінцевому підсумку зв’язати свої різні фінансові інтереси у вузол. Розв’язати цей вузол і об’єднати різні інтереси сім’ї таким чином, щоб зміцнити ціле, – це робота приватного менеджера.
Жоден авторитетний приватний менеджер з капіталу не запропонує інвесторам універсальне рішення. Натомість вони надають персоналізоване уявлення про безліч інвестиційних інструментів, доступних на ринку — нерухомість, облігації, акції та безліч форм, які приймає кожен із них. Крім того, вони розглянуть податкові наслідки кожного та те, як вони можуть підтримувати або обмежувати зростання ваших фінансів з часом.
Приватні менеджери капіталу коштують недешево. Більшість стягують з клієнтів комісію, що ґрунтується на відсотку від вартості активів, переданих у їхнє управління. Хоча деякі досі працюють на комісійних, які сплачуються фондами, які вони розміщують від імені клієнта, це змінюється через занепокоєння інвесторів, що менеджер може порекомендувати фонд чи інший фінансовий продукт через комісію, яка додається до нього.
Більшість приватних менеджерів також створюють партнерські угоди з юристами з сімейного права, планування нерухомості та правонаступництва, а також бухгалтерів, податкових експертів та страхових компаній. Це допомагає їм забезпечити кожному клієнту доступ до досвіду, необхідного для забезпечення балансу фінансових рішень як для власного покоління, так і для майбутніх поколінь.
Це важливо, оскільки надійний фінансовий план містить кілька компонентів — планування нерухомості, планування виходу на пенсію (https://moneywise.com/retirement/retirement/retirement-savings-4-percent-rule), управління активами, податкове планування — кожен з яких має власний набір мініатюрних рухомих частин. Приголомшеному інвестору легко подумати, що йому знадобляться вісім рук і дев’ять мізків восьминога, щоб зрозуміти все це. Приватний розпорядник капіталу — це восьминіг.
Більше від MoneyWise
Ця стаття містить лише інформацію та не повинна розглядатися як порада. Він надається без будь -яких гарантій.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/private-wealth-managers-help-clients-160000622.html