Ось скільки ви можете заробити у 2023 році та сплатити 0% податку на приріст капіталу

Плануєте продати деякі інвестиції цього року? Експерти кажуть, що це менш імовірно вплине на ваш податковий рахунок за 2023 рік.

Ось чому: IRS зробило десятки коригувань на інфляцію за 2023 рік, включно з показниками довгострокового приросту капіталу, застосовуючи інвестиції, які утримуються більше одного року.

Це означає, що ви можете мати більший оподатковуваний прибуток, перш ніж досягнете 15% або 20% прибутку від інвестицій.

«Це буде досить значним», — сказав Томмі Лукас, сертифікований спеціаліст з фінансового планування та зареєстрований агент Moisand Fitzgerald Tamayo в Орландо, штат Флорида.

За словами Лукаса, з вищими стандартними відрахуваннями та пороговими значеннями доходу для приросту капіталу, більш імовірно, що ви потрапите до категорії 0% у 2023 році.

У 2023 році ви можете претендувати на 0% довгострокову ставку приросту капіталу з оподатковуваним доходом у розмірі 44,625 89,250 доларів США або менше для тих, хто подає декларацію, і XNUMX XNUMX доларів США або менше для подружніх пар, які подають декларацію разом.

У ставках використовується «оподатковуваний дохід», який розраховується шляхом віднімання більшого зі стандартних або деталізованих відрахувань від вашого скоригованого валового доходу.

Наприклад, якщо подружня пара разом заробила 100,000 2023 доларів США у 89,250 році, їхній оподатковуваний дохід може легко впасти нижче 27,700 XNUMX доларів США після вирахування суми XNUMX XNUMX доларів США, яка подається разом із стандартним відрахуванням.

Для порівняння, ви потрапите до категорії довгострокового приросту капіталу на 0% у 2022 році з оподатковуваним доходом 41,675 83,350 доларів США або менше для осіб, які подають декларацію, і XNUMX XNUMX доларів США або менше для подружніх пар, які подають декларацію разом.

Якщо оподатковуваний дохід нижчий від порогів, ви можете продавати прибуткові активи без податкових наслідків. А для деяких інвесторів продаж може бути шансом диверсифікуватися на тлі нестабільності ринку, сказав Лукас.

«Він є, він доступний, і це дійсно хороша можливість податкового планування», – додав він.

Незалежно від того, отримуєте ви прибутки чи збирання податкових збитків, яка використовує збитки для компенсації прибутків, «вам справді потрібно контролювати всю свою звітну картину», — сказав Джим Гуаріно, CFP, сертифікований бухгалтер і керуючий директор Baker Newman Noyes у ​​Воберні, штат Массачусетс.

Це включає в себе оцінку виплати на кінець року з пайових фондів на оподатковуваних рахунках — чого багато інвесторів не очікують у невдалий рік — і може спричинити несподіваний податковий законопроект, сказав він.

«Деякі додаткові збитки можуть мати великий сенс, якщо у вас є додатковий приріст капіталу, який очікується», — сказав Гуаріно.

Звичайно, рішення залежить від вашого оподатковуваного доходу, включаючи виплати, оскільки ви не матимете оподатковуваного прибутку в категорії 0% приросту капіталу.