Незважаючи на агресивне підвищення процентних ставок ФРС, ощадні рахунки все ще не так багато платять. Навіть семизначної цифри може бути недостатньо для отримання необхідного доходу підтримувати комфортний вихід на пенсію.
Ось чому пенсіонерам варто звернути увагу на аспект фондового ринку, який не помічають увагою: закриті фонди.
Закриті фонди збирають капітал шляхом випуску фіксованої кількості акцій, які не підлягають викупу. Ці акції можна купувати та продавати на ринку, але не можна створювати нові акції.
Однією з переваг такої структури є те, що керівникам закритих фондів не потрібно відкладати великий резерв готівки, щоб виплатити гроші акціонерам, які хочуть викупити свої акції. Коли на ринку спостерігається спад і інвестори поспішають вийти, менеджерам відкритих фондів, можливо, доведеться продати активи зі знижкою, щоб отримати готівку для викупу інвесторами.
Тим часом менеджери закритих фондів можуть просто «купити падіння».
Крім того, в епоху низької прибутковості — середня компанія S&P 500 платить лише 1.6% на даний момент — деякі закриті фонди все ще пропонують надмірні розподіли.
Ось огляд двох особливо щедрих.
Не пропустіть
Фонд доходів від нерухомості Nuveen (JRS)
Існує причина, чому багато інвесторів схильні тяжіти до нерухомості: вона створила більше багатства, ніж усі інші класи активів разом узяті.
Це також діє як захист від інфляції: оскільки ціна на сировину та робочу силу зростає, будівництво нових об’єктів стає дорожчим. І це підвищує ціну існуючої нерухомості.
Оскільки ціни на оренду зростають по всій країні в цьому інфляційному середовищі, інвестори в нерухомість мають можливість це зробити отримувати підвищений дохід.
Nuveen Real Estate Income Fund – це закритий фонд, який зосереджується на цьому конкретному секторі. Його метою є «високий поточний дохід і приріст капіталу».
Фонд інвестує в прості акції, що приносять дохід, привілейовані акції, конвертовані привілейовані акції та боргові цінні папери, випущені компаніями в секторі нерухомості.
Примітно, що принаймні 75% активів, якими керує JRS, будуть інвестовані в цінні папери з інвестиційним рейтингом.
Станом на 30 червня п’ятіркою провідних галузей фонду були спеціалізовані REIT (21.3%), житлові REIT (21.1%), офісні REIT (14.9%), роздрібні REIT (14.5%) і промислові REIT (12.3%).
JRS щоквартально виплачує 20.90 центів за акцію, що означає річну прибутковість 8.6%.
Вартість чистих активів фонду становить 10.12 дол. США за акцію, а ціна акцій — 9.72 дол.
Фонд можливостей охорони здоров’я Tekla (THQ)
Охорона здоров’я є класичним прикладом оборонного сектору завдяки відсутності кореляції з сектором охорони здоров’я злети і падіння економіки.
Інвестори, які прагнуть отримати дохід, можуть використовувати Tekla Healthcare Opportunities Fund, щоб отримати доступ до сектора.
Цей закритий фонд інвестує в усі підгалузі охорони здоров’я та структуру капіталу компанії. На кінець 29.0 року найбільше секторів сектору були фармацевтичні препарати (24.7%), постачальники медичних послуг та послуги (13.7%), біотехнології (13.6%), медичне обладнання та витратні матеріали (5.6%), а також медичне обладнання та діагностика (XNUMX%). червень.
У портфоліо THQ можна знайти багато галузевих важковаговиків, таких як UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer і Cigna.
Ось найцікавіше: у той час як більшість компаній, що виплачують дивіденди, дотримуються квартального графіку розподілу, Tekla Healthcare Opportunities Fund виплачує акціонерам щомісяця.
Наразі фонд має місячну ставку розподілу 11.25 центів на акцію, що означає річну прибутковість 6.7%.
Наразі THQ торгується за 20.09 доларів за акцію — це приблизно 7.5% дисконту до його NAV у 21.73 долара за акцію.
Що читати далі
Ця стаття містить лише інформацію та не повинна розглядатися як порада. Він надається без будь -яких гарантій.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html