Ось 3 дії, які потрібно зробити до початку сезону подання податкових декларацій у 2023 році

Одна з перших речей, про яку слід подумати: чи будете ви самостійно подавати податкову декларацію цього року чи звернетеся до експерта, щоб подати декларацію від вашого імені?

Якщо ви плануєте найняти податкового спеціаліста, січень — гарний час, щоб знайти когось, — сказала сертифікований фінансовий планувальник Анна Сергуніна, президент і генеральний директор MainStreet Financial Planning у Лос-Гатос, Каліфорнія.

«Не чекайте до березня», — попередила вона. «Швидше за все, вони не братимуть нових клієнтів так пізно в податковий сезон».

Для тих, хто придивляється до програмного забезпечення для оподаткування, настав час порівняти ваш вибір, зокрема Безкоштовний файл IRS, варіант, якщо ваш скоригований валовий дохід у 2022 році становить 73,000 XNUMX доларів США або менше.

Незважаючи на те, що багато можливостей податкового планування зникають після кінця року, експерти кажуть, що все ще є кілька способів скоротити ваші податкові рахунки на 2022 рік.

«Я вважаю, що продумувати наперед і координувати свої стратегії податкового та фінансового планування надзвичайно важливо», — сказала Джуді Браун, CFP і старший фінансовий радник у SC&H Group у Вашингтоні та Балтиморі.

Наприклад, розрахунковий платіж податку за четвертий квартал за 2022 рік має бути сплачено 17 січня, що може зменшити ваш податковий рахунок або звести до мінімуму штрафи за прострочення.

Ви також можете робити внески на індивідуальний пенсійний рахунок до кінцевого терміну подання податкової декларації 18 квітня 2023 року, сказав Браун, який також є CPA. Хоча депозити Roth IRA не забезпечать відрахування, ви можете отримати податкові пільги з внесками IRA до оподаткуваннязалежно від вашого доходу та участі в пенсійному плані на робочому місці.

Ви також можете отримати відрахування за 2022 рік, зробивши a внесок на медичний ощадний рахунок до кінцевого терміну сплати податків, припускаючи, що ви зареєстровані в відповідному плані медичного страхування. 

Аджай Кейс, CFP і директор KAI Advisors у Прінстон-Джанкшн, штат Нью-Джерсі, каже, що настав час організувати роботу з необхідні податкові форми для вашого повернення у 2022 році. 

«Якщо ви ще цього не зробили, перегляньте минулорічні записи та створіть контрольний список форм», які ви очікуєте», — запропонував він. Загальні форми можуть включати a W-2 від вашої роботи і 1099-NEC бланки для підрядних робіт, 1099-G на дохід по безробіттю, серед іншого. 

За допомогою брокерського рахунку ви також можете отримати 1099-B для приросту капіталу та збитків і 1099-ДІВ на дивіденди та розподіл. Для відрахувань, ви можете мати 1098 на іпотечні відсотки, 5498 для індивідуальних пенсійних вкладів, 5498-СА для внесків на медичні ощадні рахунки тощо.

Вам слід почекати, поки ви не отримаєте копії всіх потрібних вам форм. Відомі як «інформаційні звіти», копії цих форм щороку надсилаються до IRS та платника податків. Якщо ваша податкова декларація не відповідає формам, система IRS може надіслати автоматичне сповіщення, вирішення якого може зайняти час. 

«Якщо ви не впевнені, чи є щось важливим для цілей оподаткування, краще зберегти документацію», — додав Кайст.