(Bloomberg) — Коли навколо нього все руйнувалося, Сем Бенкман-Фрід невимушено розповів про те, як FTX отримав доступ до регульованих банків, інакше недоступних для криптовалютної біржі: через свою торгову фірму Alameda Research.
Найбільш читане з Bloomberg
Домовленість виникла через те, що банки не бажали вести справи з криптокомпаніями, включаючи FTX, за словами людей, знайомих з цим питанням. Щоб вирішити цю проблему, деякі клієнти FTX отримали вказівки надсилати банківські перекази через Alameda, якій було дозволено мати рахунки в Silvergate Capital Corp., криптовалютному та фінтех-банку, кажуть люди.
За словами одного з людей, який побажав залишитися анонімним під час обговорення приватних транзакцій, деякі клієнти FTX продовжували надсилати банківські перекази ще цього року.
Ця домовленість ще більше висвітлює заплутані стосунки між FTX і Alameda, які виникли як трясовина слабкого обліку та поганого централізованого контролю в центрі розпаду імперії. Радники, які спостерігають за розвалом групи, у більш широкому сенсі вказують на потенційне змішування цифрових активів, викликаючи занепокоєння щодо нецільового використання коштів клієнтів і роблячи зв’язки між двома фірмами ймовірною темою для регуляторів і слідчих, які досліджують крах.
Сем Бенкмен-Фрід відмовився давати коментарі. Представники FTX не відповіли на запит про коментарі.
Представник Silvergate сказав, що це федерально регульований і державний банк, «чиї рішення побудовані на глибоко вкоріненому зобов’язанні та закритому підході до дотримання нормативних вимог». Банк не коментує клієнтів або їхню діяльність як питання фірмової політики, сказав представник.
Складні факти
За словами Альми Анготті, колишнього співробітника Комісії з цінних паперів і бірж США та Міністерства фінансів США, яка зараз працює партнером у консалтинговій фірмі, те, чи є ця домовленість будь-яким правопорушенням, залежатиме від фактів, у тому числі від того, чи знали банки, про які йде мова, про установку. Путівник.
«Змішувати кошти ваших клієнтів із коштами контрагентів та іншими коштами — це дуже погана практика й управління ризиками в будь-якій книзі», — сказав Анготті. «Це складна сукупність фактів, і зараз важко сказати, що було порушено. Це погане управління ризиками, і це щонайменше неохайно».
У нещодавньому обміні повідомленнями у Twitter з веб-сайтом новин Vox Бенкман-Фрід визнав, що люди можуть переказувати гроші на банківський рахунок Аламеди, щоб отримати гроші на FTX. Він сказав, що протягом багатьох років «здається, люди переказали Аламеді 8 мільярдів доларів».
Silvergate, розташований у Ла-Хойя, штат Каліфорнія, є одним із небагатьох банків-членів Федеральної резервної системи, які допомагають клієнтам переміщувати долари та євро на криптовалютні біржі, процес, відомий як «on-ramp» у галузі. Його біржова мережа Silvergate стала ключовою пропозицією для бірж та інших компаній, які працюють з цифровими активами.
У Silvergate заявили, що станом на 10 вересня депозити від FTX становлять менше 11.9% від депозитів клієнтів цифрових активів на платформі компанії на 30 мільярда доларів США.
Найбільш читане з Bloomberg Businessweek
© 2022 Bloomberg LP
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/ftx-received-customer-deposits-via-211759477.html