Згідно з даними Fox Business, багато організацій, які беруть участь у порятунку обложеного банку First Republic Bank, також мають намір придбати цю установу в Сан-Франциско.
Серед тих, хто зацікавлений, є Morgan Stanley і PNC Bank — кілька тих самих фірм, які виділили 30 мільярдів доларів на допомогу, щоб утримати First Republic від неплатоспроможності слідом за Silicon Valley Bank (SVB), Signature Bank і Silvergate. безпосереднє знання справи.
ПЕРША РЕСПУБЛІКА ОТРИМАЄ 30 МІЛЬЯРДІВ ДОЛАРІВ ВІД НАЙБІЛЬШИХ БАНКІВ США
Прес-секретарі Morgan Stanley і PNC відмовилися від коментарів. Прес-службовці Першої Республіки не дали коментарів.
Невідомо, чи відбудеться якась угода, кажуть ці люди. Також незрозуміло, чи пройде будь-яка угода регулятивний контроль з боку адміністрації Байдена, де антимонопольні чиновники побоюються великих злиттів.
Банківські регулятори висловили стурбованість тим, що найбільші банки країни стають ще більшими. 10 провідних банків країни контролюють переважну більшість активів і депозитів клієнтів у фінансовій системі.
Але люди, які знають мислення регуляторів, кажуть, що вони також дедалі більше стурбовані стабільністю банків середнього рівня, таких як First Republic, після потрійного краху інших установ такого ж розміру Silvergate, Signature та SVB.
КЕРІВНИКИ БАНКУ FIRST REPUBLIC ПРОДАЛИ АКЦІЇ НА 12 МІЛЬЙОНІВ ДОЛАРІВ ЗА МІСЯЦІ ПЕРЕД КРАХОМ
Органи банківського регулювання вважають, що банки середнього розміру мають найменш диверсифіковану базу активів і чутливі до втрат, пов’язаних із середовищем з вищими процентними ставками. Вони також вразливі до банківських набігів або вкладників, які висмикують гроші з рахунків при першому подиху неприємностей, як це було з досвідом SVB, Signature і нещодавно First Republic.
Люди, обізнані в цьому питанні, кажуть, що банківські регулятори все частіше порівнюють поточний стан банківської системи з кризою заощаджень і кредитів кінця 1980-х років, коли так звані ощадливі кошти, інвестовані в ризиковані активи, масово розвалилися.
Через зростаючі побоювання цього системного ризику деякі на Уолл-стріт вважають, що банківські регулятори Байдена можуть схвалити злиття великого банку з First Republic, активи якого становлять 200 мільярдів доларів. Для порівняння, активи Morgan Stanley становлять майже 1.2 трильйона доларів.
«У цьому невизначеному середовищі великі гравці, які мають солідне фінансування, будуть покупцями, а найслабші будуть куплені», — сказав Кріс Вейлен, голова Whalen Global Advisors у Нью-Йорку». First Republic є привабливим придбанням для великої консалтингової фірми, і регулятори, швидше за все, це схвалять».
ЧИТАЙТЕ В ДОДАТКУ FOX BUSINESS
Джерела, які знають про потенційний викуп, кажуть, що угода може відбутися протягом декількох днів, але це не гарантовано, і ситуація мінлива, тому Перша Республіка може залишитися незалежною. Незрозуміло, чи First Republic активно шукає покупця, чи великі банки вже звернулися до її керівництва.
ПІТЕР ТІЛЬ КАЖЕ, ЩО МАЄ 50 МЛН ДОЛАРІВ У БАНКУ SILICON VALLEY, КОЛИ ТОЙ ЗАКРИТИЙ
Джерела, обізнані з цією справою, кажуть, що JP Morgan, Morgan Stanley, PNC та інші приватно проаналізували депозитну базу та кредитний портфель First Republic, готуючись до потенційної пропозиції.
Fox Business першим повідомив, що банки готуються надати First Republic фінансування, щоб подолати те, що називають «кризою ліквідності». First Republic була прибутковою минулого року, але в 2023 році її бізнес зазнав тиску через підвищення ставок ФРС.
Цей тиск посилився після краху СВБ. First Republic постраждала від масових вилучень, її облігації нещодавно було знижено до статусу сміттєвих, а її акції впали більш ніж на 70% за останній тиждень.
Страх перед крахом спонукав 11 найбільших банків країни розробити план порятунку, згідно з яким кожен з них зобов’язався вкласти в банк депозити на суму 30 мільярдів доларів. Fox Business першим повідомив про переговори про фінансову допомогу в середу на Claman Countdown. Новини про фінансову допомогу призвели до того, що акції First Republic підскочили майже на 10 відсотків у четвер.
НАТИСНАЙТЕ ТУТ, ЩОБ Отримати ДОДАТОК FOX BUSINESS
Але фінансова допомога може не стати остаточним словом щодо майбутнього банку. Керівники, які працювали над угодою, кажуть, що дискусії про можливу купівлю First Republic відбувалися одночасно між тими самими установами, які вкладали гроші.
«Усі прагнуть придбати First Republic», — сказав один із генеральних директорів, який безпосередньо бере участь у фінансовій допомозі. «Це чудовий банк, який страждає від кризи ліквідності».
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/first-republic-bank-headed-possible-230150516.html