Фінансова свобода доступна за 1 клік (завдяки цим 9%+ дивідендам)

Коли я був дитиною, я вважав, що всі на телевізорі багаті. Тепер я, звичайно, знаю краще, але мене все одно вражає, коли я чую історії про знаменитостей, які розоряться, намагаються заробити на життя або беруться за проекти лише тому, що їм відчайдушно потрібно виплатити якийсь борг.

Це лише свідчить про те, що для справжньої фінансової свободи недостатньо бути знаменитим.

Ось чому мене зацікавило нещодавнє інтерв’ю з Це "70s Show" зірка Ештон Катчер, який створив собі ім’я у світі венчурного капіталу, інвестуючи в технологічні стартапи. Низка успіхів Катчера вражає: наприклад, він був першим інвестором Uber, Airbnb і Spotify.

У недавньому інтерв'ю він сказав, що ці інвестиції означають, що він може просто турбуватися про те, щоб грати ролі, які він хоче грати, не беручи ті, які він не хоче. Крім того, Катчер має достатньо впливу, щоб змусити свою майбутню романтичну комедію, Ваше місце чи моє, перенести виробництво з Джорджії до Каліфорнії (незважаючи на вищі понесені витрати), тому що він хотів залишатися поряд зі своєю дружиною та дітьми. Мало акторів можуть висувати такі вимоги.

Те, що насправді дає Катчеру такий вплив, — це ті мільйони, які він інвестував у венчурний капітал. І це насправді справжня сила — і цінність — багатства: воно дає фінансову свободу. Але скільки вам потрібно, щоб бути справді вільним?

Фінансова свобода Vs. Вихід на пенсію

Перш за все, давайте прояснимо: піти на пенсію і бути фінансово вільним – це не одне й те саме.

Багато заможних інвесторів знають, що велика сума грошей не може перешкодити вам працювати вічно. Це дасть вам фінансову свободу вибирати, що ви хочете робити. Якщо ця спроба принесе гроші, чудово. Якщо ні, то теж добре. Саме таку свободу, за словами Ештона Катчера, дали йому інвестиції.

Коли ви думаєте про такий спосіб інвестування, багато звичайних «правил» втрачають силу. Нам не потрібно накопичувати величезну купу грошей, щоб жити за рахунок мізерних 2% (або менше) дивідендів, які ми отримуємо від середньостатистичних акцій S&P 500. Усе, що нам потрібно, — це грошові потоки, щоб підтримувати нас на плаву, поки ми залишимо роботу й вирішимо робити все, що хочемо. Але як ми можемо це отримати?

Як отримати $60,000 670 щорічних дивідендів на $XNUMXK заощаджень

Основне правило фінансів полягає в тому, що у вас ніколи не закінчаться гроші, якщо їх надходить більше, ніж виходить. Отже, перший крок — визначити, скільки грошей ви витрачаєте щомісяця або щороку, і знайти більший потік доходу.

Сума, яку ви витратите, буде різною, але давайте зупинимося на прикладі одного американця, який працює повний робочий день і витрачає 60,000 60,000 доларів на рік. Без вартості проїзду, обіду в офісі та інших витрат, пов’язаних із звичайною офісною роботою, можливо, ця гіпотетична людина може жити на менше. Але поки що ми проігноруємо це й залишимося при оцінці в XNUMX XNUMX доларів США.

Замість того, щоб потребувати 1.5 мільйона доларів, які нам потрібні за загальноприйнятою думкою, ми можемо побачити, як йдуть справи з високоприбутковими інвестиціями, як, скажімо, закриті фонди (CEF), де прибутковість 9%+ є звичним явищем, може зменшити те, що нам справді потрібно.

А з потоком доходу в 9% ці 60,000 670 доларів річного доходу легко отримати, маючи в банку трохи менше XNUMX тисяч доларів.

2 кліки, щоб отримати 9.3%+ доходу від акцій домогосподарства

Візьмемо, наприклад, Фонд акцій Liberty All-Star (США), CEF із прибутковістю 9.3%, який містить такі відомі імена, як Visa (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) та Dollar General (DG).

США генерують цей потік доходу, спочатку збираючи дивіденди зі своїх активів. По-друге, він продає свої акції з прибутком з часом і використовує ці прибутки для доповнення дивідендів, які генерує його портфель. І прибутки США були настільки значними, що за останнє десятиліття вони значно підвищили виплати.

І з дохідністю, яка в середньому перевищує 8% на рік протягом більше десяти років, цей фонд довів, що він забезпечує прибуток і надійний потік доходу. Єдина маленька заковика — якщо це можна так назвати — полягає в тому, що США торгують з невеликою премією до вартості чистих активів (NAV, або вартості акцій у своєму портфелі). Це не є серйозним ударом для фонду, але це може обмежити його зростання.

Якщо вам потрібен CEF зі стабільнішим доходом і знижкою, я вас підтримаю: Фонд доходів від нерухомості Nuveen (JRS) приносить сьогодні 9.8% і нещодавно збільшив свою виплату — збільшення на 10%, починаючи з платежу у квітні 2022 року.

Фонд утримує публічні інвестиційні фонди нерухомості (REIT), чиї виплати, як правило, вищі, ніж у звичайних акцій. Склад REIT Прологіс (PLD), дата-центр REIT Еквінікс (EQIX) і самостійне зберігання орендодавця CubeSmart (CUBE) є провідними холдингами. Крім того, JRS торгує зі знижкою 7.2%, створюючи фонд для прибутку, оскільки ця знижка повертається до преміальних рівнів.

Хоча багато інвесторів використовують подібні фонди для нарощування свого багатства, їх також можна використовувати для отримання високого грошового потоку від отримання прибутку від підвищення вартості активів без невеликих зусиль. Такі інструменти роблять фінансову свободу Ештона Катчера можливою для всіх.

Майкл Фостер є провідним аналітиком досліджень Контраріантський світогляд. Щоб отримати більше чудових ідей щодо доходу, натисніть тут для нашого останнього звіту "Незнищенний дохід: 5 вигідних фондів зі стабільними 10.2% дивідендами."

Розкриття інформації: немає