Протягом багатьох років багато фінансових консультантів рекомендували своїм пересічним роздрібним клієнтам поєднання інвестицій в акції та облігації, включаючи стандартні Портфель акцій і облігацій 60/40.
Через рекордно високу інфляцію та падіння ринків це давнє емпіричне правило стає менш актуальним. Щоб допомогти своїм клієнтам отримувати вищі прибутки та диверсифікувати свої портфелі, багато фінансових консультантів рекомендують ключові альтернативні інвестиції, такі як біржові фондові товари (ETF), компанії з розвитку бізнесу (BDC) і прямий капітал.
Згідно з дослідженням Cerulli Associates у липні 2022 року, опитані консультанти повідомили, що розподіляють в середньому 14.5% активів клієнтів на альтернативні активи, причому багато хто прагне збільшити цю суму до 17.5% протягом наступних двох років.
Товарні ETF
Одним із найефективніших секторів цього року є енергетика, особливо нафтова. Індекс нафти West Texas Intermediate (WTI) торгується приблизно на рівні 90 доларів США, незважаючи на від’ємні ціни у квітні 2020 року. Ще одним товаром, на який зростає попит і ціни, є пшениця.
Теукрій Пшеничний фонд (ARCA: WEAT) – це ETF, який інвестує у ф’ючерсні контракти на пшеницю. Оскільки це ETF, інвестори можуть отримати доступ до пшениці через брокерський рахунок і без комісії. Через нестачу сільськогосподарських угідь і війну в Україні попит на пшеницю різко зріс. В результаті цих факторів WEAT зріс на 14% з початку року (з початку року).
Інвеско ETF Dynamic Energy Exploration & Production (ARCA: PXE) інвестує в компанії, які займаються видобутком і переробкою сирої нафти. Деякі відомі холдинги включають Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) і Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Незважаючи на поточний ведмежий ринок, цей ETF зріс на вражаючі 54% з початку року.
Див також: Як купити золоті злитки
Компанії з розвитку бізнесу (BDC)
Незважаючи на швидке зростання відсоткових ставок, багато корпоративних облігацій все ще приносять від 2% до 3% прибутковості, яку значно випереджає інфляція. Згідно з нещодавнім дослідженням Cerulli Associates, BDC є однією з найпопулярніших альтернативних інвестицій серед радників.
FS KKR Capital Corp. (NYSE: ФСК) є популярним BDC, який зріс приблизно на 4% з початку року. Як і інші BDC, він пропонує надзвичайно привабливу прибутковість, яка зараз становить 12%.
Багато з цих BDC інвестують у приватні компанії, до яких середній інвестор не має доступу. Оскільки вони публічно продаються, це полегшує доступ до цих перспективних приватних компаній із достатньою ліквідністю.
Private Equity
Як BDC, приватний капітал інвестиції мають доступ до перспективних приватних компаній, таких як стартапи. У минулому цей клас активів традиційно був зарезервований для заможних, акредитованих інвесторів, оскільки приватні інвестиційні компанії мають високі комісії за управління, високі мінімуми інвестицій і визначені періоди блокування, які можуть становити п’ять років або більше.
Одна з головних переваг цієї неліквідності полягає в тому, що ці інвестиції менш сприйнятливі до шалених ринкових коливань. На щастя, вам не обов’язково бути акредитованим інвестором або мати десятки тисяч доларів, щоб інвестувати в прямий капітал.
StartEngine є популярним платформа краудфандингу для стартапів що дозволяє інвесторам інвестувати в різні галузі, включаючи програмне забезпечення як послугу (SaaS), штучний інтелект (ШІ) і біотехнології за низькі мінімальні інвестиції в 100 доларів США.
За темою: Як інвестувати в стартапи
Альтернативні інвестиції процвітають під час поточного ведмежого ринку
Не секрет, що у 2022 році ринки були надзвичайно нестабільними. Висока інфляція, зростання геополітичної напруженості, рекордне підвищення процентних ставок і падіння ринків спонукали інвесторів шукати притулку в інших інвестиціях.
Традиційні емпіричні правила, включаючи портфель акцій і облігацій 60/40, стають менш актуальними, особливо тому, що ця модель портфеля має найгірший квартал з 2008 року.
Натомість консультанти рекомендують невідомі альтернативні інвестиції, включаючи ETF на сировинні товари, компанії з розвитку бізнесу та приватні інвестиції.
Шукаєте способи підвищити прибутки? Ознайомтеся з матеріалами Benzinga про альтернативні інвестиції:
Фото Даенін на Shutterstock
Дивіться більше від Бензінга
Не пропустіть сповіщення в режимі реального часу про свої акції – приєднуйтесь Benzinga Pro безкоштовно! Спробуйте інструмент, який допоможе вам інвестувати розумніше, швидше та краще.
© 2022 Benzinga.com. Бензінга не надає інвестиційних порад. Всі права захищені.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/financial-advisers-recommend-3-alternative-150615763.html