Федеральна резервна система продовжує підвищення процентних ставок, а ринок житла бачить сплеск іпотечних ставок: Інформаційний бюлетень Forbes AI

TL; DR

• Нікого не здивувавши, цього тижня ФРС підвищила ставки на 0.75 відсоткового пункту, а подальше підвищення очікується до кінця 2022 року та до 2023 року.
• Ставки за іпотечними кредитами різко зросли внаслідок підвищення ставок: середня 30-річна фіксована іпотека зараз становить 6.35% проти трохи більше 3% на початку 2022 року
• Технології залишаються нелюбимими на ринку, незважаючи на те, що вони все ще генерують трильйони доларів доходу, створюючи можливість для інвесторів
• Найпопулярніші тижневі та місячні угоди

Підписуватися на бюлетень Forbes AI щоб залишатися в курсі подій і щовихідних отримувати інформацію про інвестування, що підтримується штучним інтелектом, останні новини та інше прямо на вашу поштову скриньку.

Основні події, які можуть вплинути на ваше портфоліо

Довгоочікуване засідання Федерального комітету з відкритих ринків (FOMC) нарешті відбулося цього тижня, і суворі факти нікого не здивували. ФРС підвищив ставки на 0.75 п.п що точно відповідало очікуванням ринків і аналітиків.

Це третє поспіль підвищення процентної ставки, в результаті якого базова ставка досягає найвищого рівня з часів до світової фінансової кризи 2008 року.

Фактично це зростання вже було враховано на ринках, від акцій до облігацій і навіть іпотечних кредитів. Те, що не обов’язково було настільки ясним до оголошення, так це прогнози ФРС щодо майбутнього стану економіки.

Дані та коментарі не сприяють читанню.

Їхні прогнози показують, що економічне зростання зупиниться лише на 0.2% у 2022 році, перш ніж дещо покращитися у 2023 році до 1.2% за рік. Все ще не чудово. Рівень безробіття був відомим як низький, оскільки роботодавці мають справу з жорстким ринком праці, але очікується, що це повільно зміниться, оскільки рівень безробіття, за прогнозами, зросте з 3.7% до 4.4% у 2023 році.

Незважаючи на ці невтішні цифри, планується підвищення процентних ставок у найближчі місяці, при цьому ФРС припускає, що базова ставка може зрости до 4.6% у 2024 році.

Перспектива того, що Федеральна резервна система загальмує економіку, яка, здається, вже прямує до рецесії, зрозуміло, налякала ринки, і цього тижня ми спостерігали деякі значні скорочення на фоні оголошення.

Звичайно, причиною всього цього є спроба приборкати інфляцію. Наразі ФРС очікує, що ці заходи зможуть це зробити, і прогнозується, що основна ставка впаде до 2.6–3.5% у 2023 році.

-

Однією з найбільших проблем, пов’язаних із зміною ставок, є вплив на ринок житла. На даний момент середня ставка для a 30-річна іпотека з фіксованою ставкою складає 6.35%. Це значно більше, ніж на початку 2022 року, коли середня ставка становила трохи більше 3%.

Це означає, що придбання нового житла значно подорожчало. Ось уявлення про те, наскільки дорожче.

За відсоткової ставки по іпотечному кредиту 3% і терміну 30 років позика в 500,000 2,100 доларів коштуватиме позичальнику трохи більше 6.35 доларів щомісяця. Прямо зараз та сама позика за новою середньою ставкою 3,100% коштуватиме понад XNUMX доларів США на місяць.

Це на 1,000 доларів більше щомісяця в той час, коли економіка падає, а інфляція залишається на рекордно високому рівні.

Це не дуже хороша новина для ринку нерухомості, і голова ФРС Джером Пауелл сказав про це в нещодавньому повідомленні. Пауелл заявив, що сектор житла, ймовірно, пройде через корекцію після періоду «гарячих» цін.

Не дивно почути таку точку зору, якщо врахувати, що ФРС, швидше за все, підвищить ставки навіть більше, ніж зараз.

Головна тема цього тижня від Q.ai

Техніка вже деякий час розпродається, але є деякі ознаки повернення до життя. Багато компаній у цьому секторі досить сильно зростали протягом липня та на початку серпня, а останніми тижнями трохи відступили.

Тим не менш, компанії, які знаходяться на вершині дерева технологій, ймовірно, нікуди не дінуться найближчим часом. Такі компанії, як Apple, Amazon, Microsoft і Google, все ще генерують шалений грошовий потік і продовжують рости та знаходити нові центри прибутку.

Тема, яку ми помітили на початку 2022 року, полягала в тому, що технологічний сектор розпродав потенційно більше, ніж мав бути насправді, особливо щодо більш традиційних компаній у Dow Jones 30. Незважаючи на те, що галузь іноді виглядала переоціненою в останні роки, цей стрімкий падіння цін створило можливість для інвесторів.

Проблема полягає в тому, що ми навряд чи побачимо гладке плавання на загальному ринку деякий час.

На щастя, ми знайшли спосіб грати на технологіях, водночас потенційно зменшивши ризик загального спаду ринку, і включили це в Комплект технічного ралі.

Він працює завдяки використанню парної торгівлі, яка полягає в довгостроковій торгівлі в технологічному секторі шляхом інвестування в комбінацію SPDR Fund комунікаційних послуг Select Sector (XLC) і Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) і короткої позиції на Dow Jones 30 через використання інверсного ETF.

Ці позиції перебалансовуються щотижня, і це означає, що інвестори можуть отримати прибуток від відносного руху технологій до Dow. Навіть якщо загальний ринок піде вбік або навіть знизиться, інвестори можуть виграти, якщо технологічний сектор триматиметься краще.

Кращі торгові ідеї

Ось кілька найкращих ідей, які наші системи ШІ рекомендують на наступний тиждень і місяць.

Graftech International (EAF) – Промисловий виробник – один із наших Топ покупців на наступний тиждень з рейтингом A у технічних показниках і якості. За останні 48.2 місяців дохід зріс на 12%.

Enfusion Inc (ENFN) – Компанія SAAS інвестиційної індустрії – одна з наших Топ шорти на наступний тиждень, і наш штучний інтелект поставив їм оцінку F за нашими факторами зростання та технічним фактором. За 176.4 місяців до 12 червня компанія втратила 30 мільйона доларів.

Clearfield Inc (CLFD) – Компанія оптоволоконного зв’язку – одна з наших Топ покупців на наступний місяць з оцінкою A у нашій оцінці якості та B Growth. За останні 8.78 місяців прибуток на акцію зріс на 12%.

Chemocentryx Inc (CCXI) – Біотехнологічна компанія залишається однією з наших Топ шорти на наступний місяць, а наш штучний інтелект оцінить їх на F за нашими факторами волатильності низького моментуму, технічних показників і якості. Прибуток на акцію впав на 14.39% за останні 12 місяців.

Наш штучний інтелект Найкраща торгівля ETF наступного місяця полягає в інвестуванні в нафту, VIX (індекс волатильності) і швидкозростаючі компанії, а також у шорт Китаї та Тихоокеанського регіону. Топ покупців це нафтовий фонд США Brent Oil Fund LP, ARK Innovation ETF і iPath Series B S&P 500 VIX Short-Term Futures ETN. Топ шорти є iShares China Large-Cap ETF і Vanguard FTSE Pacific ETF.

Нещодавно опубліковані Qbits

Хочете дізнатися більше про інвестування або відточити наявні знання? Qai публікує Qbits на нашому сайті Навчальний центр, де ви можете визначити умови інвестування, розкрити фінансові концепції та підвищити свій рівень навичок.

Qbits — це легкозасвоюваний інвестиційний контент, призначений для розкладання складних концепцій простою англійською мовою.

Перегляньте деякі з наших останніх тут:

Усі передплатники інформаційних бюлетенів отримають a $ 100 бонус за реєстрацію коли вони вносять 100 доларів або більше.