Багато підніш нерухомості, таких як офісні приміщення, квартири, торгові центри тощо самостійне зберігання доступні для інвесторів. Однією з них, яку часто упускають, є сільськогосподарські угіддя. Зрештою, лише 17% доступної землі в США призначено для сільського господарства. Як і інші інвестиції в нерухомість, він має низьку кореляцію зі стандартними ринками, що забезпечує диверсифікацію.
Інші переваги сільськогосподарських угідь включають наявність кількох потоків доходу та можливість хеджування інфляції. Легше отримати доступ до сільськогосподарських угідь через інвестиційні фонди нерухомості Farmland (REIT), краудфандингові платформи та біржові фонди (ETF).
Додаткові переваги сільськогосподарських угідь
Кілька потоків доходу: Окрім самої землі, сільськогосподарські угіддя можуть приносити дохід від продажу таких культур, як пшениця чи соя. Ці товари, як правило, пропонують більш високу прибутковість під час високої інфляції. Інші джерела доходу можуть включати рекламні щити, оренду полювання, продаж деревини та відновлювані джерела енергії.
Сільськогосподарські угіддя можуть скористатися зростаючим попитом на відновлювану енергію за рахунок розміщення вітрових турбін та сонячних панелей.
Хеджування інфляції: Кількість сільськогосподарських угідь у США з кожним роком зменшується. Однак його ферми становлять 10% сільськогосподарських угідь світу. Сільськогосподарські землі також відіграють значну роль в економіці США, починаючи з сільського господарства склав 1.055 трильйона доларів в економіці США протягом 2020 року.
Цей дефіцит і важливість для економіки збільшують попит на цей ресурс. Подібно до золота, сільськогосподарські угіддя мають обмежені запаси, що робить їх потенційно чудовим захистом від інфляції.
Потенційно захищений від рецесії та пандемії: Багато галузей нерухомості здавалося несприйнятливими до рецесії. Однак COVID-19 довів, що це неправильно, оскільки деякі підніші нерухомості, такі як офісні приміщення та торгові центри, зазнали серйозних ударів.
Віддалена робота та зупинки значно знизили попит на ці сектори. З іншого боку, сільськогосподарські угіддя можуть мати імунітет до цього, оскільки вони є джерелом їжі.
REITs сільськогосподарських угідь
Одним із простих способів отримати доступ до сільськогосподарських угідь є інвестування в REIT. Як правило, REIT купують сільськогосподарську землю та здають її в оренду фермерам. Farmland REIT також пропонують доступ до різних ферм у різних географічних районах, забезпечуючи більшу диверсифікацію, а не інвестування лише в одну ферму.
Ці REIT сільськогосподарських угідь є більш ліквідними, ніж фізичні землі, оскільки їх можна легко купити та продати. Вони особливо ліквідні, якщо вони публічно торгуються, оскільки ви можете купувати та продавати їх в Інтернеті за допомогою традиційних брокерських компаній, таких як Fidelity, які пропонують безкоштовні операції з ETF.
Одним із найбільш відомих REIT є сільськогосподарські землі Gladstone Land Corp. (NASDAQ: ЗЕМЛЯ). Ця компанія купує та орендує сільськогосподарські угіддя по всій країні. Він має здорове трирічне зростання доходу на 27% і виплачує 1.73% прибутку.
Однак цей REIT не є ідеальним, оскільки здається завищеним через його співвідношення ціна/грошовий потік у 29.54%, що набагато вище, ніж співвідношення ціна/грошовий потік індексу в 16.58%.
Платформи краудфандингу
Кілька колективного фінансування платформи спеціалізуються на сільськогосподарських угіддях. Два приклади – Steward і FarmTogether.
Стюард: Steward — це унікальна платформа, яка дозволяє користувачам кредитувати та брати кошти в сільськогосподарському секторі. На відміну від більшості краудфандингових платформ, він зосереджений на боргових, а не на акціонерних інвестиціях.
Інвестори можуть позичити гроші на сільськогосподарські проекти всього за 100 доларів. Ця платформа відкрита як для акредитованих, так і для неакредитованих інвесторів. Типова процентна ставка за проект коливається від 5% до 10%, і вона не стягує комісійні з кредиторів.
FarmTogether: Ферма разом це більш традиційна краудфандингова платформа, яка дозволяє інвесторам об’єднувати свої гроші разом з іншими інвесторами для фінансування інвестицій у сільське господарство. Ці інвестори стають частковими власниками, пропорційно сумі, яку вони вкладають.
Ця платформа для краудфандингу призначена для акредитованих інвесторів і має високі мінімуми. У ньому є кілька пропозицій, серед яких фісташковий сад Oak Ridge і його фонд сталого розвитку сільськогосподарських угідь. Ок-Рідж має найнижчий мінімум, який становить 15,000 100,000 доларів США, тоді як інвесторам потрібно залучити щонайменше XNUMX XNUMX доларів для Фонду сталого сільськогосподарського угіддя.
Ці поточні пропозиції мають внутрішні норми прибутковості (IRR) близько 10%, що вищі за середню прибутковість з низькою кореляцією з традиційними ринками. Але вони мають високу ціну через значні мінімальні інвестиційні вимоги.
біржові індексні фонди
Як і REIT, ETF – це чудовий спосіб додати сільськогосподарські угіддя до свого портфеля без великих початкових інвестицій. Вони також є більш ліквідними, ніж фізична земля, оскільки їх можна купувати та продавати на публічних фондових біржах.
ETF в основному інвестують в акціонерні компанії REIT, причому багатьма з цих ETF керують пасивно. Одним з пасивно керованих REIT ETF є Vanguard Real Estate Index Fund ETF (NYSEARCA: VNQ), який відстежує індекс MSCI US REIT. Цей фонд має низький коефіцієнт витрат у 0.12%, оскільки він відстежує еталон, а не намагається перевершити його.
Одним із популярних ETF сільськогосподарських угідь є iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF (NYSEARCA: ВЕГІ). Як і REIT ETF Vanguard, він також пасивно керується, і він відстежує MSCI ACWI Select Agriculture Producers Investable Market Index. Він також має низький коефіцієнт витрат 0.39%.
Цей фонд інвестує в сільськогосподарські компанії, які виробляють добрива та сільськогосподарські хімікати та сільськогосподарські інструменти, як-от техніку. Він має холдинги, які спеціалізуються на упаковці продуктів харчування та м’яса. Одним з найпопулярніших холдингів є виробник сільськогосподарської техніки Deere & Co. (NYSE: DE).
Заключна примітка
Сільськогосподарські угіддя – це підніша нерухомості, яку не помічають, яка може забезпечити більшу стабільність і різні джерела доходу, ніж інші. Це, як правило, стійке до рецесії та пандемії, оскільки людям завжди потрібно буде їсти.
Вам не потрібно інвестувати безпосередньо в сільськогосподарські угіддя, щоб скористатися перевагами цього унікального класу активів. Натомість ви можете інвестувати менші суми в REITs сільськогосподарських угідь, краудфандингові платформи та ETF.
За темою: Улюблені пропозиції Benzinga для пасивного інвестування в нерухомість
Фото від Fotokostic на Shutterstock
Дивіться більше від Бензінга
Не пропустіть сповіщення в режимі реального часу про свої акції – приєднуйтесь Benzinga Pro безкоштовно! Спробуйте інструмент, який допоможе вам інвестувати розумніше, швидше та краще.
© 2022 Benzinga.com. Бензінга не надає інвестиційних порад. Всі права захищені.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/farmland-more-profitable-think-discover-171052818.html