Ілон Маск хоче, щоб ФРС «негайно знизив процентні ставки», але Джером Пауелл щойно сказав, що інфляція «залишається надто високою». Ось 3 сектори для безпеки, якщо витрати продовжуватимуть стрімко зростати

Важко сказати, наскільки ефективною була посилена грошово-кредитна політика Федерального резерву США для приборкання інфляції. Але одне можна сказати точно: вищі витрати на запозичення не віщують нічого доброго для економіки.

Не дивно, що експерти, включаючи генерального директора Tesla та власника Twitter Ілона Маска, закликають знизити ставки.

«ФРС повинна негайно знизити процентні ставки», — написав Маск у Twitter. «Вони значно збільшують ймовірність серйозної рецесії».

Але навіть найбагатша людина в світі не завжди отримує те, чого хоче.

Виступаючи в Інституті Брукінгса в середу, голова Федеральної резервної системи Джером Пауелл сказав, що інфляція «залишається надто високою».

«Незважаючи на деякі багатообіцяючі події, нам ще належить пройти довгий шлях для відновлення цінової стабільності», — зауважує він.

Інвесторам не подобається тривале підвищення ставок. Цього року індекс S&P 500 уже впав на 15%. Але не всі активи однакові. Деякі, як-от три перелічені нижче, можуть працювати добре, навіть якщо ставки продовжуватимуть зростати.

Не пропустіть

Real estate

Включення нерухомості до цього списку може здатися нерозумним. Коли ФРС підвищує базові відсоткові ставки, іпотечні ставки також мають тенденцію до зростання, тож чи не повинно це бути погано для ринку нерухомості?

Незважаючи на те, що іпотечні виплати зростають, нерухомість фактично продемонструвала свою стійкість у часи зростання процентних ставок, згідно з інформацією компанії з управління інвестиціями Invesco.

«Між 1978 і 2021 роками було 10 окремих років, коли ставка федеральних фондів зросла», — каже Invesco. «Протягом цих 10 визначених років показники приватної нерухомості США перевершували акції та облігації в сім разів, а державна нерухомість США перевищувала показники в шість разів».

Історія продовжується

Це також допомагає те, що нерухомість є [добре відомим захистом від інфляції].

чому Оскільки ціни на сировину та робочу силу зростають, будівництво нових об’єктів стає дорожчим. І це підвищує ціну існуючої нерухомості.

Правильно підібрані об’єкти нерухомості можуть забезпечити більше, ніж просто підвищення ціни. Інвестори також отримують постійний потік доходу від оренди.

Але вам не потрібно бути орендодавцем, щоб [почати інвестувати в нерухомість]. Існує багато інвестиційних фондів нерухомості (REIT), а також платформ краудфандингу, які допоможуть вам стати магнатом у сфері нерухомості.

Банки

Більшість компаній побоюються підвищення процентних ставок. Але для певних фінансових компаній, як-от банків, вищі ставки — це добре.

Банки позичають гроші за вищими ставками, ніж позичають, кладучи різницю в кишеню. Коли процентні ставки збільшуються, розкид того, скільки заробляє банк, як правило, розширюється.

Банківські гіганти також добре капіталізовані прямо зараз і повертають гроші акціонерам.

Детальніше: Багаті молоді американці втратили довіру до фондового ринку — і натомість роблять ставки на ці активи. Приєднуйтесь зараз, якщо довготривалий сильний попутний вітер

У липні Bank of America підвищив свої квартальні дивіденди на 5% до 22 центів на акцію. У червні Morgan Stanley оголосив про збільшення своїх квартальних виплат на 11% до 0.775 доларів на акцію — і це сталося після подвоєння квартальних дивідендів до 0.70 доларів на акцію минулого року.

Інвестори також можуть отримати доступ до групи через ETF, такі як SPDR S&P Bank ETF (KBE) і Invesco KBW Bank ETF (KBWB).

Споживчі скоби

Вищі відсоткові ставки можуть охолодити економіку, коли вона занадто гаряча. Але економіка не надто гаряча, і багато хто побоюється, що подальше підвищення ставок може призвести до рецесії.

Ось чому інвестори, можливо, захочуть перевірити стійкі до рецесії сектори, як-от основні споживчі товари.

Споживчі продукти є необхідними продуктами, такими як їжа та напої, товари для дому та засоби гігієни.

Нам потрібні ці речі незалежно від того, як розвивається економіка чи які ставки федеральних фондів.

Коли інфляція підвищує витрати на виробництво, компанії, що займаються основними споживчими товарами — особливо ті, що мають міцні позиції на ринку — можуть перекласти ці вищі витрати на споживачів.

Навіть якщо рецесія вдарить по економіці США, ми, ймовірно, все одно побачимо на столах для сімейного сніданку овес Quaker і апельсиновий сік Tropicana — виробництва PepsiCo (PEP). Тим часом Tide і Bounty — відомі бренди від Procter & Gamble (PG) — імовірно, залишаться в списках покупок по всій країні.

Ви можете отримати доступ до групи через ETF, такі як Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) і Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).

Що читати далі

Ця стаття містить лише інформацію та не повинна розглядатися як порада. Він надається без будь -яких гарантій.