Елізабет Уоррен, Берні Сандерс різко розкритикували агресивну позицію ФРС — Пауелл відповів ще одним підвищенням на 0.75%. Ось 3 ідеї захисту від ударів

Не тільки інвестори не люблять підвищення ставок. Високопоставлені політики також просять ФРС добре подумати про підвищення процентних ставок.

У різкому листі до голови ФРС Джерома Пауелла група з 11 законодавців, включаючи сенатора Елізабет Уоррен і сенатора Берні Сандерса, розкритикували його зобов’язання «діяти агресивно» щодо підвищення ставок, навіть якщо «ніхто не знає», чи призведе цей процес до значний спад.

«Ці заяви відображають явне ігнорування засобів до існування мільйонів працюючих американців, і ми глибоко стурбовані тим, що ваші підвищення процентних ставок ризикують уповільнити економіку до повзти, не вдаючись до сповільнення зростання цін, яке продовжує шкодити сім’ям».

Але в середу центральний банк США оголосив про підвищення на 75 базисних пунктів своєї базової кредитної ставки до нового цільового діапазону від 3.75% до 4%, відзначаючи четверте підвищення на три чверті пункту поспіль.

Не пропустіть

Індекс S&P 500 у середу впав на 2.5%, збільшивши втрату за минулий рік до 22%.

Звичайно, не всі активи однаково реагують на підвищення ставок. Деякі, як-от три перелічені нижче, можуть працювати добре, навіть якщо ФРС не пом’якшить свою агресивну позицію.

Real estate

Включення нерухомості до цього списку може здатися нерозумним. Коли ФРС підвищує базові відсоткові ставки, іпотечні ставки також мають тенденцію до зростання, тож чи не повинно це бути погано для ринку нерухомості?

Незважаючи на те, що іпотечні виплати зростають, нерухомість фактично продемонструвала свою стійкість у часи зростання процентних ставок, згідно з інформацією компанії з управління інвестиціями Invesco.

«Між 1978 і 2021 роками було 10 окремих років, коли ставка федеральних фондів зросла», — каже Invesco. «Протягом цих 10 визначених років показники приватної нерухомості США перевершували акції та облігації в сім разів, а державна нерухомість США перевищувала показники в шість разів».

Історія продовжується

Федеральна резервна система посилює свою монетарну політику для боротьби з нестримною інфляцією, а нерухомість є добре відомим засобом захисту від інфляції.

Детальніше: «Тримайтеся подалі від «фінансового ла-ла-ленду»: Сьюз Орман каже, що більшість американців мають зробити це зараз, щоб пережити наступну кризу

чому Оскільки ціни на сировину та робочу силу зростають, будівництво нових об’єктів стає дорожчим. І це підвищує ціну існуючої нерухомості.

Правильно підібрана нерухомість може забезпечити більше, ніж просто підвищення ціни. Інвестори також можуть заробити a постійний потік прибутку від оренди.

Але вам не обов’язково бути орендодавцем, щоб почати інвестувати в нерухомість. Існує також багато інвестиційних фондів нерухомості (REIT). платформи для краудфандингу це може допомогти вам стати магнатом нерухомості.

Банки

Більшість компаній побоюються підвищення процентних ставок. Але для певних фінансових компаній, як-от банків, вищі ставки — це добре.

Банки позичають гроші за вищими ставками, ніж позичають, кладучи різницю в кишеню. Коли відсоткові ставки збільшуються, спред для того, скільки заробляє банк, як правило, збільшується.

Банківські гіганти також добре капіталізовані прямо зараз і повертають гроші акціонерам.

У липні Bank of America підвищив свої квартальні дивіденди на 5% до 22 центів на акцію. У червні Morgan Stanley оголосив про збільшення своїх квартальних виплат на 11% до 0.775 доларів на акцію — і це сталося після подвоєння квартальних дивідендів до 0.70 доларів на акцію минулого року.

Інвестори також можуть отримати доступ до групи через ETF, такі як SPDR S&P Bank ETF (KBE) і Invesco KBW Bank ETF (KBWB).

Споживчі скоби

Вищі відсоткові ставки можуть охолодити економіку, коли вона занадто гаряча. Але економіка не надто гаряча, і багато хто побоюється, що подальше підвищення ставок може призвести до рецесії.

Ось чому інвестори, можливо, захочуть перевірити стійкі до рецесії сектори, як-от основні споживчі товари.

Споживчі продукти є необхідними продуктами, такими як їжа та напої, товари для дому та засоби гігієни.

Нам потрібні ці речі незалежно від того, як розвивається економіка чи які ставки федеральних фондів.

Коли інфляція підвищує витрати на виробництво, компанії, що займаються основними споживчими товарами — особливо ті, що мають міцні позиції на ринку — можуть перекласти ці вищі витрати на споживачів.

Навіть якщо рецесія вдарить по економіці США, ми, ймовірно, все одно побачимо на столах для сімейного сніданку овес Quaker і апельсиновий сік Tropicana — виробництва PepsiCo (PEP). Тим часом Tide і Bounty — відомі бренди від Procter & Gamble (PG) — імовірно, залишаться в списках покупок по всій країні.

Ви можете отримати доступ до групи через ETF, такі як Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP) і Vanguard Consumer Staples ETF (VDC).

Що читати далі

• Багаті молоді американці втратили довіру до фондового ринку — і роблять на них ставки Натомість 3 активи. Приєднуйтеся зараз, якщо довготривалий сильний попутний вітер

• До 2027 року охорона здоров'я може обійтися американцям у середньому в $ 20,000 на особу

• Інфляція з’їдає ваш бюджет? Ось 21 річ, яку ви повинні зробити ніколи не купуйте в продуктовому магазині якщо ви намагаєтеся заощадити гроші

Ця стаття містить лише інформацію та не повинна розглядатися як порада. Він надається без будь -яких гарантій.