Vanguard винен вам гроші? Це платить інвесторам мільйони

Деякі інвестори незабаром отримають трохи грошей назад у результаті великої угоди між фінансовою компанією Vanguard і державним секретарем штату Массачусетс. Угода в розмірі 6.25 мільйона доларів пов’язана зі звинуваченнями в тому, що фірма не попередила інвесторів, що вони зіткнуться з великими податковими рахунками.

Потрібна допомога з плануванням фінансів і розумними інвестиціями? Розглянемо робота з фінансовим радником.

Пояснення поселення Vanguard

Минулого тижня Vanguard домовився з офісом держсекретаря штату Массачусетс, загалом 6.25 мільйона доларів було присуджено клієнтам Bay State Vanguard, які не були належним чином поінформовані про високі податкові рахунки, що надходять до них.

Клієнтами, про яких ідеться, були користувачі Vanguard's кошти на цільову дату. Ці популярні інструменти розроблені як варіанти «встановив і забув». пенсійний план учасників. Вони інвестують у поєднання акцій, цінних паперів із фіксованим доходом і грошових коштів, починаючи агресивно та стаючи більш консервативними з наближенням виходу на пенсію. Кожен TDF має встановлений рік виходу на пенсію – титульну «цільову дату» – встановлену як орієнтир.

Державний секретар Массачусетсу Вільям Гелвін каже, що проблема виникла в 2020 році, коли Vanguard знизив мінімальні інвестиції в інституційні фонди зі 100 мільйонів доларів до 5 мільйонів. У свою чергу, відбувся величезний відтік із фондів з високою вартістю, що призвело до розпродажів, що призвело до податку на приріст капіталу, який мали сплачувати окремі інвестори.

«Цей надзвичайний приріст капіталу був спричинений свідомим рішенням Vanguard принести користь надзаможним акціонерам, а не інвесторам з Мейн-стріт», — сказав Гелвін у заяві.

Як працює Payback?

Більш ніж 5,000 платників податків отримають гроші. Загалом 5.5 мільйона доларів отримають ці інвестори, а ще 750,000 XNUMX доларів – державі.

Якщо ви є резидентом штату Массачусетс і інвестували в Vanguard TDF, вам слід стежити за повідомленням від штату про те, що ви маєте право на виплату.

Bottom Line

Vanguard врегулював позов із штатом Массачусетс щодо несподівано високих податкових рахунків для роздрібних інвесторів у фонди цільової дати. Вони повернуть 5.5 мільйонів доларів на понад 5,000 рахунків. Потенційних бенефіціарів держава повідомить про свій статус.

Історія продовжується

Поради щодо інвестування

• Фінансовий консультант може допомогти вам зробити найкращий вибір для вашого фінансового плану та пенсійних заощаджень. Знайти кваліфікованого фінансового консультанта неважко. SmartAsset безкоштовний інструмент поєднує з вами до трьох фінансових радників, які обслуговують ваш регіон, і ви можете безкоштовно взяти участь у співбесіді з вашим радником, щоб вирішити, який з них підходить саме вам. Якщо ви готові знайти радника, який допоможе вам досягти ваших фінансових цілей, починай зараз.

• Хочете побачити, як виглядатимуть ваші інвестиції в майбутньому? Використовуйте SmartAsset безкоштовний інвестиційний калькулятор.

Фото: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Делмейн Донсон

Повідомлення Vanguard винен вам гроші? Це платить інвесторам мільйони вперше з'явився на Блог SmartAsset.