Приріст капіталу, можливо, спричинив збільшення окремих податків у 2021 році

Деякі інвестори можуть боротися з проблемою приросту капіталу, що перевищує очікуваний, у 2021 році та збитків у 2022 році. Але експерти кажуть, що можливості податкового планування можуть пом’якшити цей удар.

Фізичні особи сплатили значно більше податків у цьому сезоні, і, на думку, винуватцем зростання приросту капіталу в 2021 році. аналіз з бюджетної моделі Пенна Уортона.

Згідно з даними Міністерства фінансів США, у квітні 500 року, з поправкою на інфляцію, банки заплатили понад 2022 мільярдів доларів у порівнянні з 300 мільярдами доларів на півночі за роки до пандемії. У травні 250 року виплати впали нижче 2021 мільярдів доларів.

Більше від особистих фінансів:
Позичальники на межі, оскільки Байден зважує дії щодо прощення студентської позики
Все ще не отримуєте відшкодування податків? Незабаром ви отримаєте 5% відсотків
Чому 2022 рік був небезпечним часом для виходу на пенсію — і що ви можете з цим зробити

Ці виплати відображають податки, які не були утримані із зарплати — які часто включають приріст капіталу, дивіденди та відсотки — разом із зборами, що сплачуються так званими перехідними підприємствами, з прибутком, що надходить до індивідуальних податкових декларацій власників.  

«Це вражаюче зростання», – сказав Алекс Арнон, заступник директора з аналізу політики бюджетної моделі Пенна Уортона, який працював над аналізом.

Казначейство в травні повідомляє 308 мільярдів доларів профіциту за квітень, що є рекордом за місяць, при цьому надходження перевищили 864 мільярди доларів, що більш ніж удвічі перевищило суму попереднього року. 

У квітні 226 року був дефіцит у розмірі 2021 мільярдів доларів із меншими надходженнями через подовжений на один місяць кінцевий термін оподаткування.  

Більше того, інвестори з взаємними фондами на оподатковуваних рахунках, можливо, побачили більше, ніж очікувалося розподіли на кінець року.

Аналіз Wharton також підкреслює більші обсяги торгів за останні кілька років, що, можливо, сприяло більшому приросту капіталу в 2021 році.

Після стрімкого зростання в 2021 році і нестабільності в 2022 році деякі радники можуть зважувати податкові можливості.

«Податкові надбавки минулого року були жорстокими», – сказав сертифікований фінансовий планувальник Карл Франк, президент A&I Financial Services в Енглвуді, штат Колорадо. «Якщо ви поєднаєте це зі збитками цього року, інвестори отримають подвійний удар».

Один із варіантів, який слід розглянути, — це продаж втрачених активів для компенсації майбутніх прибутків, відомий як збирання податкових збитків. Якщо збитки перевищують прибуток за рік, ви можете використати до 3,000 доларів США для зменшення регулярного податку на прибуток.

Для оподатковуваних рахунків, перш ніж робити покупки, перевірте, який дохід створює активи. Загалом, біржові фонди, як правило, більш ефективні щодо оподаткування, ніж пайові фонди, які активно керуються, сказав Френк.

Звичайно, Розташування активу також важливе, оскільки відкладені та неоподатковувані рахунки захищають інвесторів від приросту капіталу поточного року.

Однак «не дозволяйте податковому хвосту виляти інвестиційним псом», – попереджає Френк. При виборі активів та рахунків важливо враховувати свій повний фінансовий план.