Створіть 10% прибутковий портфель за 5 хвилин

Мало хто це усвідомлює, але є простий спосіб створити надійний потік дивідендів у розмірі 10% (з підвищенням ціни), який все акції або індексний фонд могли б вам заплатити.

Я знаю, що це сміливе твердження. Правда в тому, що ETF є практично релігією для багатьох людей. І це правда, що багато активних розпорядників коштів do не вдається перевершити індекс акцій у будь-який рік.

Але є й чимало тих, хто do побити індекс. Крім того, багато з них роблять це, пропонуючи a багато більший прибуток, ніж 1.8% вашого типового індексного фонду S&P 500, наприклад Vanguard S&P 500 ETF (VOO
VOO
), врожайність.

Цих суперзіркових менеджерів — і їхні великі дивіденди (три фонди, які я покажу вам нижче, дійсно приносять у середньому 10%) — можна знайти у світі закритих фондів (CEF).

CEFs: ті самі відомі акції, що й ETF, із 5-кратним доходом

CEF (надто) часто забувають про активи, які зараз приносять у середньому 8.1%. І якщо ви покопаєтеся в 500 або близько того CEF, ви зможете знайти сильні кирки з 10% врожайністю, які існують роками, що доводить їхню надійність. (Ми зробимо саме це за мить.)

А оскільки CEF володіють акціями та облігаціями великих компаній, як Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) та Amazon
AMZN
(AMZN), ми не будуємо потік доходу на хиткому фундаменті. Ні, це настільки мейнстрім, наскільки це можливо.

Ця діаграма чітко демонструє переваги використання CEF над ETF під час планування виходу на пенсію: якщо ви дотримуєтеся VOO, вам знадобиться заощадити 5.6 мільйона доларів, щоб отримати 100,000 100,000 доларів річного доходу. Але CEF з турбонаддувом приносять вам XNUMX XNUMX доларів щорічного пасивного доходу менше п'ятої частини капіталу.

І якщо ви впевнені, що жоден фонд не може зрівнятися з довгостроковою ефективністю VOO з такою високою прибутковістю, дозвольте мені показати вам лише один із трьох двозначних показників прибутковості, які ми обговоримо далі, Фонд акцій Liberty All-Star (США), випередили VOO за останні п'ять років.

Вирішальною частиною тут є те, що завдяки своїй високій прибутковості (наразі 9.8%) США забезпечили левову частку прибутку у формі дивідендів. Тому ми не торгуємо прибутком на нижчу загальну прибутковість. І враховуючи ці три роки, які ми щойно витратили, я думаю, ви погодитеся, що чим більшу частину прибутку ми зможемо отримати у вигляді безпечних дивідендів, тим краще!

Вибір CEF № 1: фонд акцій Liberty All-Star (США)

Тепер давайте подивимося, як ми будемо будувати наш портфель із трьох фондів. Для експозиції акцій ми почнемо зі США, про які ми щойно торкалися вище. Цим фондом керує Liberty Funds, який існує з 1980-х років. Він тримає блакитні фішки, як Microsoft, Віза (V) та страховиком UnitedHealth Group
UNH
(УНГ).

Це робить США нашим найкращим «проксі ETF», за винятком того, що замість 1.8% ми отримуємо 9.8%! Крім того, США справедливо оцінюється за 2% надбавкою до ВЧА (це означає, що ринкова ціна за акцію лише на волосок перевищує вартість за акцію її портфельних пакетів).

Я кажу, що США справедливо цінуються, тому що за останній рік вони торгували сягаючи 10% премії, рівень, який виглядає досяжним зараз, коли ми наближаємося до кінця циклу підвищення ставок ФРС.

Вибір CEF № 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI — це фонд облігацій (з частиною привілейованих акцій з низькою волатильністю), який сьогодні приносить 11%. Його керуюча фірма, Franklin Templeton, має глибокі зв’язки на ринку облігацій завдяки своїм величезним розмірам, з активами в управлінні в 1.5 трильйона доларів.

Фонд торгує з дисконтом у 8%, коли я пишу це, що дає нам можливість зафіксувати таку високу прибутковість (результат ударних облігацій минулого року, коли процентні ставки різко зросли) за привабливою ціною.

WDI володіє облігаціями, випущеними великими американськими компаніями. Його 298 холдингів і активи на суму 1.18 мільярда доларів дають нам додатковий рівень захисту від ризику дефолту (особливо якщо взяти до уваги, що процент дефолту за облігаціями в США сам по собі становить лише близько 2%).

Усе вищезазначене робить WDI чудовим вибором для диверсифікації пенсійного портфеля, орієнтованого на дохід.

Вибір CEF № 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Наш останній вибір, IGR, є надійним вибором для експонування нерухомості. Прибутковість фонду сьогодні становить 11%, а ним керує CBRE Investment Management, найбільший у світі бізнес з комерційної нерухомості, штат якого налічує понад 100,000 100 співробітників у понад XNUMX країнах.

IGR надає вам миттєвий доступ до деяких з найбільших інвестиційних фондів нерухомості (REIT) в Америці. На перших позиціях – власник дата-центру Equinix
EQIX
(EQIX), панівний промисловий землевласник Прологіс
PLD
(PLD) і власник торгового центру Simon Property Group
SPG
(СПГ).

А ще краще, з IGR ми можемо купувати зі знижкою 8.1%, тому ми фактично отримуємо ці REITs за 92 центи за долар. І оскільки його середня знижка за останній рік становила лише 4.9%, у нас також є приємні переваги, зумовлені знижками.

Підводячи підсумок: наше тріо CEF забезпечує значний прибуток і ефективність

Завдяки вищій прибутковості, кращій диверсифікації та дивідендній прибутковості, яка в 5 разів перевищує типову акцію S&P 500, цей портфель із 3 фондів може багато чого запропонувати, якщо ви плануєте вийти на пенсію або просто хочете залучити потік доходу від ваших інвестицій.

Майкл Фостер є провідним аналітиком досліджень Контраріантський світогляд. Щоб отримати більше чудових ідей щодо доходу, натисніть тут для нашого останнього звіту "Незнищенний дохід: 5 вигідних фондів зі стабільними 10.2% дивідендами."

Розкриття інформації: немає