Оскільки біткойн продовжує перевершувати всі інші основні класи активів, ширший ринок криптовалют стає все важче ігнорувати установам, які шукають диверсифікацію портфеля. Після того, як традиційні фінанси вийшли за межі, настрої щодо цифрових активів повертаються на користь криптовалюти, а останні звіти показують, що більшість установ вже інвестували або планують інвестувати в криптовалюту.
Існуючий ринок значною мірою розвивався навколо роздрібної торгівлі з проблемами безпеки та регулювання, які наздоганяють у цьому просторі, що швидко розвивається. Щоб подолати прогалини, брокери випереджають майбутні потреби професійних інвесторів, які шукають прибуток без дорогого тягаря складнощів підтримання доступу до ринку цифрових активів.
Централізовані біржі, такі як Coinbase та Gemini, надали інвесторам місце для покупки та зберігання вибраної групи монет і токенів, а платформи CeFi продовжують співпрацювати з регуляторами, запроваджуючи централізовані засоби контролю, такі як рампи KYC.
І хоча біржі CeFi продовжують розробляти нові послуги, такі як кредитування та позики, децентралізовані біржі, такі як Uniswap і SushiSwap, пропонують унікальні протоколи DeFi для користувачів, щоб отримати віддачу від своїх криптовалют. Без централізованих повноважень децентралізований фінансовий ринок швидко зріс, а загальна заблокована вартість (TVL) у протоколах DeFi зросла з 1 мільярда доларів на початку 2020 року до понад 200 мільярдів доларів.
Незважаючи на те, що свободи децентралізованого простору продовжують впроваджувати інновації такими темпами, брокери прагнуть використовувати централізовані фінанси, щоб подолати розрив між цими двома чітко окремими світами для інституційних гравців.
CeFi зріла з моменту появи перших бірж і надала велику частину інфраструктури та ліквідності, які використовуються сьогодні на ринку криптовалют. В результаті CeFi має хороші можливості для виконання важкої роботи, необхідної для брокерів, щоб надати установам легший доступ до можливостей DeFi.
Брокери використовують CeFi, щоб дозволити тим, хто займається традиційними фінансами, конвертувати свої фіати за допомогою регульованих рампи, а потім можуть кредитувати на платформах DeFi, блокуючи криптовалюту в смарт-контрактах, які діють як пули ліквідності. Ці заблоковані криптовалютні депозити доступні для позичальників з кредиторами, які отримують відсотки за кредитами. Позичені токени потім можна використовувати для маржинальної торгівлі.
Ліквідність також потрібна для обміну токенами на DEX (децентралізована біржа), а ті, що забезпечують ліквідність (LP), винагороджуються відсотком від отриманої комісії за транзакцію. Досвідчені інвестори також можуть шукати максимальну прибутковість своїх коштів, перемикаючись між пулами ліквідності, щоб підвищити свою прибутковість.
Без CeFi одним з головних бар’єрів для DeFi є відсутність відповідальної допомоги, коли справа доходить до будь-якої форми підтримки клієнтів. Хоча існують онлайн-спільноти користувачів, платформи DEX є непідтримуваною технологією ланцюга, доступною для брокерів, щоб забезпечити керований рівень CeFi, щоб допомогти професійним інвесторам керувати ризиками та отримувати додатковий прибуток за допомогою протоколів DeFi.
Технічна складність використання кількох DEX для максимального охоплення також пов’язана з адаптацією до змін, які можуть відбутися на цих платформах у будь-який час. У центрі DeFi — розумний контракт, який був значною мірою відповідальним за його неймовірне зростання останнім часом.
У смарт-контрактах можуть бути помилки або помилки, і їх слід перевіряти на предмет ризику перед блокуванням коштів. Брокери також можуть надавати депозитарію за допомогою CeFi для коштів, які не можна знайти на децентралізованій біржі. Зберігання CeFi також допоможе з’єднати дві екосистеми традиційних фінансів і DeFi з існуючими платіжними рейками та банками.
Стрибок, необхідний традиційним фінансам для отримання прибутку від ринку криптовалют, підкреслює важливість критичної інфраструктури, необхідної для інституційних гравців, щоб бути активними в цьому просторі, що розвивається. Кріс Аруліа, головний спеціаліст з питань підтримки BCB Group, сказав:
«Наш нещодавно запущений продукт BCB Yield – це кардинальні зміни для інституційних та професійних інвесторів, які використовують CeFi як відповідний та безпечний спосіб отримати віддачу від своїх коштів. Ми надаємо продукти, які власники рахунків можуть використовувати, щоб використовувати свої гроші, заробляючи прибуток від своїх коштів, позичаючи на ринку криптовалют. Ми не хочемо зупинятися на цьому, оскільки ми бачимо DeFi наступним логічним кроком для наших клієнтів, які зможуть використовувати нашу платформу CeFi як ідеальний шлюз для нових продуктів, які ми плануємо пізніше цього року».
Цей гібридний підхід змінив розмову про співпрацю і нагадує, що DeFi розвинувся з централізованих екосистем, таких як Web 2.0 і традиційні фінанси, і все ще перебуває під впливом таких централізованих екосистем.
Інституційна інфраструктура, створена такими компаніями, як BCB Group і Trustology, дає змогу шлюзу CeFi та інструментам для брокерів надавати доступ до DeFi своїм клієнтам.
«Завжди роботою брокера було покращувати досвід своїх користувачів. З DeFi все частіше використовують брокери, які прагнуть отримати прибуток від депозитів для своїх клієнтів. Таким чином, їм потрібен зберігач, який зможе надати досвід Web 2.0 із перевагами Web 3.0 за допомогою безпечного гаманця DeFi», – зазначає Алекс Батлін, колишній засновник і генеральний директор Trustology, а тепер керуючий директор Bitpanda Custody. після придбання Trustology компанією Bitpanda.
Профспілка позиціонує Bitpanda Custody як одного з найбільших зберігачів у світі для захисту та адміністрування криптоактивів через блокчейни, біржі та протоколи DeFi.
Окрім відповідного доступу, брокери відіграють важливу роль у навчанні тих, хто займається традиційними фінансами, багато з яких уже володіють цифровими активами та використовують продукти CeFi, як-от BCB Yield. Децентралізовані біржі зросли навколо провідних піонерів криптовалют, а спільнота розробників блокчейну та платформи DEX, як правило, не мають інтуїтивно зрозумілих користувацьких інтерфейсів для менш досвідчених.
Від відповідності вимогам до технічної інтеграції до інвестиційних можливостей і підтримки клієнтів, зниження складності можливості DeFi може бути легше досягнуто брокерами з правильною інфраструктурою та інструментами CeFi, які зараз пропонуються.
Оскільки біткойн продовжує перевершувати всі інші основні класи активів, ширший ринок криптовалют стає все важче ігнорувати установам, які шукають диверсифікацію портфеля. Після того, як традиційні фінанси вийшли за межі, настрої щодо цифрових активів повертаються на користь криптовалюти, а останні звіти показують, що більшість установ вже інвестували або планують інвестувати в криптовалюту.
Існуючий ринок значною мірою розвивався навколо роздрібної торгівлі з проблемами безпеки та регулювання, які наздоганяють у цьому просторі, що швидко розвивається. Щоб подолати прогалини, брокери випереджають майбутні потреби професійних інвесторів, які шукають прибуток без дорогого тягаря складнощів підтримання доступу до ринку цифрових активів.
Централізовані біржі, такі як Coinbase та Gemini, надали інвесторам місце для покупки та зберігання вибраної групи монет і токенів, а платформи CeFi продовжують співпрацювати з регуляторами, запроваджуючи централізовані засоби контролю, такі як рампи KYC.
І хоча біржі CeFi продовжують розробляти нові послуги, такі як кредитування та позики, децентралізовані біржі, такі як Uniswap і SushiSwap, пропонують унікальні протоколи DeFi для користувачів, щоб отримати віддачу від своїх криптовалют. Без централізованих повноважень децентралізований фінансовий ринок швидко зріс, а загальна заблокована вартість (TVL) у протоколах DeFi зросла з 1 мільярда доларів на початку 2020 року до понад 200 мільярдів доларів.
Незважаючи на те, що свободи децентралізованого простору продовжують впроваджувати інновації такими темпами, брокери прагнуть використовувати централізовані фінанси, щоб подолати розрив між цими двома чітко окремими світами для інституційних гравців.
CeFi зріла з моменту появи перших бірж і надала велику частину інфраструктури та ліквідності, які використовуються сьогодні на ринку криптовалют. В результаті CeFi має хороші можливості для виконання важкої роботи, необхідної для брокерів, щоб надати установам легший доступ до можливостей DeFi.
Брокери використовують CeFi, щоб дозволити тим, хто займається традиційними фінансами, конвертувати свої фіати за допомогою регульованих рампи, а потім можуть кредитувати на платформах DeFi, блокуючи криптовалюту в смарт-контрактах, які діють як пули ліквідності. Ці заблоковані криптовалютні депозити доступні для позичальників з кредиторами, які отримують відсотки за кредитами. Позичені токени потім можна використовувати для маржинальної торгівлі.
Ліквідність також потрібна для обміну токенами на DEX (децентралізована біржа), а ті, що забезпечують ліквідність (LP), винагороджуються відсотком від отриманої комісії за транзакцію. Досвідчені інвестори також можуть шукати максимальну прибутковість своїх коштів, перемикаючись між пулами ліквідності, щоб підвищити свою прибутковість.
Без CeFi одним з головних бар’єрів для DeFi є відсутність відповідальної допомоги, коли справа доходить до будь-якої форми підтримки клієнтів. Хоча існують онлайн-спільноти користувачів, платформи DEX є непідтримуваною технологією ланцюга, доступною для брокерів, щоб забезпечити керований рівень CeFi, щоб допомогти професійним інвесторам керувати ризиками та отримувати додатковий прибуток за допомогою протоколів DeFi.
Технічна складність використання кількох DEX для максимального охоплення також пов’язана з адаптацією до змін, які можуть відбутися на цих платформах у будь-який час. У центрі DeFi — розумний контракт, який був значною мірою відповідальним за його неймовірне зростання останнім часом.
У смарт-контрактах можуть бути помилки або помилки, і їх слід перевіряти на предмет ризику перед блокуванням коштів. Брокери також можуть надавати депозитарію за допомогою CeFi для коштів, які не можна знайти на децентралізованій біржі. Зберігання CeFi також допоможе з’єднати дві екосистеми традиційних фінансів і DeFi з існуючими платіжними рейками та банками.
Стрибок, необхідний традиційним фінансам для отримання прибутку від ринку криптовалют, підкреслює важливість критичної інфраструктури, необхідної для інституційних гравців, щоб бути активними в цьому просторі, що розвивається. Кріс Аруліа, головний спеціаліст з питань підтримки BCB Group, сказав:
«Наш нещодавно запущений продукт BCB Yield – це кардинальні зміни для інституційних та професійних інвесторів, які використовують CeFi як відповідний та безпечний спосіб отримати віддачу від своїх коштів. Ми надаємо продукти, які власники рахунків можуть використовувати, щоб використовувати свої гроші, заробляючи прибуток від своїх коштів, позичаючи на ринку криптовалют. Ми не хочемо зупинятися на цьому, оскільки ми бачимо DeFi наступним логічним кроком для наших клієнтів, які зможуть використовувати нашу платформу CeFi як ідеальний шлюз для нових продуктів, які ми плануємо пізніше цього року».
Цей гібридний підхід змінив розмову про співпрацю і нагадує, що DeFi розвинувся з централізованих екосистем, таких як Web 2.0 і традиційні фінанси, і все ще перебуває під впливом таких централізованих екосистем.
Інституційна інфраструктура, створена такими компаніями, як BCB Group і Trustology, дає змогу шлюзу CeFi та інструментам для брокерів надавати доступ до DeFi своїм клієнтам.
«Завжди роботою брокера було покращувати досвід своїх користувачів. З DeFi все частіше використовують брокери, які прагнуть отримати прибуток від депозитів для своїх клієнтів. Таким чином, їм потрібен зберігач, який зможе надати досвід Web 2.0 із перевагами Web 3.0 за допомогою безпечного гаманця DeFi», – зазначає Алекс Батлін, колишній засновник і генеральний директор Trustology, а тепер керуючий директор Bitpanda Custody. після придбання Trustology компанією Bitpanda.
Профспілка позиціонує Bitpanda Custody як одного з найбільших зберігачів у світі для захисту та адміністрування криптоактивів через блокчейни, біржі та протоколи DeFi.
Окрім відповідного доступу, брокери відіграють важливу роль у навчанні тих, хто займається традиційними фінансами, багато з яких уже володіють цифровими активами та використовують продукти CeFi, як-от BCB Yield. Децентралізовані біржі зросли навколо провідних піонерів криптовалют, а спільнота розробників блокчейну та платформи DEX, як правило, не мають інтуїтивно зрозумілих користувацьких інтерфейсів для менш досвідчених.
Від відповідності вимогам до технічної інтеграції до інвестиційних можливостей і підтримки клієнтів, зниження складності можливості DeFi може бути легше досягнуто брокерами з правильною інфраструктурою та інструментами CeFi, які зараз пропонуються.
Джерело: https://www.financemagnates.com/thought-leadership/brokers-leveraging-cefi-products-to-access-defi-opportunities/