BlockFi потрапив у драму про банкрутство через гаманці клієнтів 

У той час як його клієнтам було заблоковано доступ до їхніх рахунків з листопада, невдалий криптокредитор BlockFi заблокований у судовій битві у справі про банкрутство.

Війна слів розгортається в суді в Нью-Джерсі, боротьба за гаманці клієнтів стає настільки напруженою, що боржники BlockFi припустили, що кредитори у справі «відірвані від реальності». Ті кредитори, у свою чергу, звинуватили BlockFi у «істериці».

TЮридичні експерти кажуть, що цей випадок може дати підказки щодо питань опіки в інших криптовалютних справах, а судова битва також підкреслює, наскільки складно для клієнтів неіснуючих криптофірм отримати свої гроші. 

«Це створить дуже важливий прецедент для майбутніх банкрутств криптовалют», — сказав Алекс Мор, партнер юридичної фірми Carrington, Coleman, Sloman & Blumenthal.

Суд у справах про банкрутство розглядає, чи можуть клієнти BlockFi торкатися цифрових активів у своїх облікових записах гаманців. Юристи боржників BlockFi стверджували в грудневому позові, що клієнтам слід надати доступ, посилаючись на умови обслуговування компанії.

«Боржники завжди надавали перевагу правильному поводженню своїх клієнтів», — написали юристи BlockFi у судовій заяві. «Боржники прагнуть зробити саме це, дозволяючи клієнтам отримати доступ до цифрових активів, які належать їм і зберігаються в їхніх облікових записах гаманців на платформі BlockFi на момент призупинення платформи».

Офіційний комітет незабезпечених кредиторів у справі про банкрутство, а також інший спеціальний комітет кредиторів зустріли заперечення. Декілька інших, у тому числі індивідуальні кредитори, також подали заперечення до суду. 

«Жодна добра справа не залишається безкарною», — написали юристи BlockFi в іншій заяві. 

Адвокати погодилися вирішувати свої розбіжності поза залою суду та повідомити суддю про їхній прогрес на слуханнях наступного місяця.

«Це не перший раз, коли клопотання переді мною перетворилося на щось більше, ніж очікувалося спочатку», — сказав суддя Майкл Каплан під час останнього судового розгляду. BlockFi не відповів на запит про коментар. 

«Недостатньо грошей, щоб ходити навколо»

Офіційний комітет незабезпечених кредиторів у справі BlockFi погоджується з наданням клієнтам доступу до своїх гаманців, але юристи заперечують часові рамки BlockFi для вирішення проблем зняття коштів.

Боржники BlockFi кажуть, що зняття коштів було призупинено 10 листопада, коли компанія оголосила, що припинить зняття коштів у Twitter. Наступного дня BlockFi подав заяву про банкрутство. Деякі клієнти змогли перемістити свої гроші на платформі після оголошення паузи, і BlockFi попросив дозволу оновити інтерфейс користувача, щоб налаштувати транзакції відповідно до паузи.

«Існують різноманітні питання щодо того, коли було призупинено зняття коштів. Виникають усілякі проблеми, тому що деякі люди все ще отримували перекази, навіть якщо вони були призупинені, і вони не перевіряли їх у своїх внутрішніх книгах, як це було звичкою та звичаєм, коли вони переводили гроші з процентних рахунків у гаманці», – сказала Джоан. Гельфанд, радник юридичної фірми «Акерман». «Це те, що нас тут цікавить, тому що власники процентних рахунків, вони є тими, хто справді буде тримати сумку. Просто не вистачає грошей, щоб ходити навколо».

Ті, хто заперечує, не погоджуються з датою 10 листопада, і замість цього просять BlockFi виконувати зняття коштів до 23 листопада. Зі свого боку, Офіційний комітет незабезпечених кредиторів вимагав додаткового юридичного аналізу, перш ніж гаманці будуть знову відкриті. Комітет не відповів на запит про коментарі. 

'Гарна ідея'

«Видача коштів із гаманців власникам рахунків є хорошою ідеєю, яку комітет підтримує; але є певні юридичні питання, які потрібно вирішити», – написали юристи комітету незабезпечених кредиторів. «Фактичний запис є неповним і заплутаним і потребує суттєвого юридичного аналізу, перш ніж можна буде зробити будь-який висновок щодо того, які перекази мають бути виконані та кому мають бути розподілені гроші».

Окремий кредитор був більш прямим у своїй оцінці. Андре Пейм Каролло душ Сантуш заявив у судовій заяві, що BlockFi намагався «покладатися на свої власні публічні спотворення та викривлення, щоб позбавити користувачів BlockFi коштів, якими вони повністю та законно володіють».

Юристи з обох сторін спору не сварилися. Боржники BlockFi кажуть, що аналіз, який вимагав комітет кредиторів, буде дуже дорогим для збанкрутілої криптофірми. 

«Пропозиції комітету щодо повернення коштів відірвані від реальності», — написали юристи, заявивши, що заперечувачі «ініціювали непотрібне, обтяжливе та марнотратне відкриття та судовий процес» щодо проблеми гаманця.

Офіційний комітет незабезпечених кредиторів, однак, стверджував, що BlockFi був тим, хто подав непотрібні судові документи. 

«Ця заява більше схожа на істерику, ніж на вдумливий виклад правового аналізу, і комітет залишається спантеличеним цим непотрібним благанням», — написав комітет. 

Проблеми опіки широко поширені

BlockFi — навряд чи перше банкрутство криптовалюти, яке спричинило боротьбу за гаманці клієнтів. Минулого місяця суддя в Нью-Йорку вирішив подібну проблему у справі про банкрутство криптокредитора Celsius. 

«Проблеми дуже схожі за своєю природою, — сказав Ідо Александер, засновник AlignX Law. 

У цій справі суддя Мартін Гленн постановив, що активи на рахунках Celsius Earn належать компанії, а не клієнтам. Більшість користувачів Celsius є учасниками програми Earn, яка дозволяє користувачам вносити активи на рахунок, який Celsius використовував для отримання доходів. Юристи посилалися на рішення Celsius у судових клопотаннях щодо BlockFi, а питання зберігання криптовалют у справах про банкрутство, подібних до цих двох компаній, привернули пильну увагу SEC протягом останніх тижнів.

Цього місяця голова SEC Гарі Генслер заявив, що фірми, що займаються цифровими активами, широко порушують правила зберігання, спрямовані на захист клієнтів, і комісія проголосувала за посилення існуючих правил зберігання.

Результат справи BlockFi також може вплинути на крипто-гіганта FTX, який подав заяву про банкрутство в листопаді, хоча це не створить обов’язкового прецеденту. Колись біржа оцінювалася в 32 мільярди доларів і мала 9 мільйонів клієнтів.

«Як умови обслуговування BlockFi, так і умови обслуговування FTX чітко вказують, що право власності на цифрові активи залишається за клієнтом і не передається на біржу», — сказав Мор. «Незалежно від того, які рішення суду BlockFi можуть створити важливий прецедент для банкрутства FTX».

Бій FTX

Боротьба за активи клієнтів лише починає проявлятися у справі FTX. Суддя ще не розглянув запит, поданий клієнтами FTX, які вимагають заяви про те, що активи, які вони внесли на платформу, належать їм, а не майну банкрутства. Ситуація ускладнюється тим, що колишнім керівникам FTX і пов’язаної з нею торгової компанії Alameda Research висунуто кримінальні звинувачення за ймовірне зловживання та змішування коштів клієнтів. 

Тим часом клієнтам BlockFi залишається чекати, поки юристи у справах про банкрутство вирішують долю цифрових активів у їхніх гаманцях. 

Суми, що залишилися в підвішеному стані, приголомшливі. За оцінками боржників BlockFi, є приблизно 291.7 мільйона доларів США, що очікують зняття коштів клієнтами з рахунків гаманців, 375 мільйонів доларів США цифрових активів, які було запропоновано перевести з процентних рахунків клієнтів Blockfi на їхні рахунки гаманців, і 7.4 мільйона доларів цифрових активів, які було запропоновано перевести від облікових записів гаманців клієнтів до процентних рахунків BlockFi. Крім того, є 3 мільйони доларів незавершених угод, які були розпочаті, але так і не були здійснені протягом періоду паузи платформи. 

«Я не думаю, що один клієнт справді матиме тут багато іншого, окрім як просто сидіти й чекати та дивитися, яке тут рішення», — сказав Ідо Александр.

Численні справи про банкрутство криптовалют, які розглядаються в судах кількох штатів, навряд чи викличуть більше довіри в галузі, сказав Олівер Лінч, генеральний директор Bittrex Global. 

«Сенс законів – захистити людей. І якщо ви о третій годині ночі сидите там і шукаєте в Google закони про банкрутство США, відчайдушно сподіваючись повернути свої гроші, так, це не викличе довіри до криптовалюти ні в довгостроковій, ні навіть у короткостроковій перспективі», — сказав Лінч.

Відмова від відповідальності: колишній генеральний директор і мажоритарний акціонер The Block розкрив серію позик від колишнього засновника FTX і Alameda Сема Бенкмана-Фріда.