Binance був кінцевим пунктом призначення мільйонів коштів від Bitzlato

Федеральна прокуратура розпечатала обвинувальний акт проти маловідомої криптовалютної біржі під назвою Bitzlato в середу, стверджуючи, що вона сприяла відмиванню 700 мільйонів доларів зіпсованої криптовалюти, пов’язаної з нині закритим темним веб-ринком Hydra, а також мільйонів інших доходів від програм-вимагачів.

Дані блокчейну показують, що десятки мільйонів доларів, які пройшли через Bitzlato, зрештою опинилися в депозитних гаманцях Binance, незважаючи на суворі стандарти боротьби з відмиванням грошей, які Binance стверджує. реалізував.

Binance, найбільша криптобіржа у світі, не була пов’язана з жодною кримінальною діяльністю, а регулятори не звинуватили її в свідомому прийомі незаконних коштів, хоча біржа є як повідомляється, під власним кримінальним розслідуванням Міністерством юстиції щодо дотримання ним законів про боротьбу з відмиванням грошей або AML.

Переміщення коштів Bitzlato викликає сумніви щодо ефективності методів боротьби з відмиванням коштів Binance, особливо з огляду на те, що Власний зовнішній постачальник AML Binance, Chainalysis, опублікував звіт у лютому 2022 року за підрахунками, що 48% криптовалютних надходжень Bitzlato за 2019-2021 роки були «незаконними або ризикованими».

Найвища криптовалюта Bitzlato баланс оцінювався в лише 6.6 мільйона доларів, згідно з даними Arkham Intelligence. Для порівняння, найвищий баланс Binance оцінювався в понад 60 мільярдів доларів. Але загальні надходження та виведення Bitzlato обчислювалися сотнями мільйонів доларів, що свідчить про те, що Bitzlato був проміжною станцією для користувачів, які бажають зберігати свою криптовалюту на більш відомих біржах.

На більшій біржі, як-от Binance або Coinbase, наприклад, багато клієнтів вирішують дозволити платформі зберігати свої крипто-токени. Але менші біржі часто можуть функціонувати як свого роду міст між організацією, яка хоче передати свої монети, та кінцевим пунктом призначення, де зберігатимуться токени. Криптовалюта може перебувати на одній із цих тимчасових платформ лише кілька хвилин.

A Звіт FinCEN від середи зазначив, що Binance був найбільшим контрагентом Bitzlato, але дані блокчейну показують рудиментарні спроби приховати, звідки надходять кошти, перш ніж вони надійдуть на зберігання Binance.

Подібно до традиційних фінансів, де гроші переходять від банку до банку та між холдинговими компаніями, переміщення криптоактивів через кілька гаманців є елементарним способом приховати потік грошей. Але відстеження активів через блокчейн є відносно простим процесом, оскільки кожна транзакція реєструється в загальнодоступній книзі.

Згідно з даними Arkham Intelligence, за весь 2022 рік і короткі тижні роботи Bitzlato у 2023 році лише 9.7 мільйона доларів США перейшли безпосередньо з Bitzlato до Binance. За чотири роки роботи Bitzlato лише 52 мільйони доларів перейшли безпосередньо з біржі на Binance, показує той самий набір даних.

Але побіжний огляд деяких найбільших біржових партнерів Bitzlato вказує на те, що ще десятки мільйонів перейшли від Bitzlato через інші криптогаманці до Binance, очевидно, намагаючись приховати походження коштів.

CNBC переглянув дані про транзакції для десяти найбільших одержувачів коштів Bitzlato, які зібрали понад 45 мільйонів доларів США у фондах Bitzlato. Ці гаманці також отримали ще мільйони коштів від інших бірж, включаючи Huobi, FTX, Poloniex, Nexo та WhiteBIT, українську біржу.

Один кит Bitzlato перемістив криптовалюти на суму трохи більше 21 мільйона доларів, у тому числі ефір та прив'язістейблкоїн, прив’язаний до долара, від Bitzlato до гаманця-посередника. За даними Arkham Intelligence, протягом чотирьох років цей гаманець-посередник розмістив криптовалюту на платформу Binance на суму близько 15 мільйонів доларів.

Загалом п’ять найбільших гаманців, підключених до Bitzlato, надіслали понад 30 мільйонів доларів безпосередньо на Binance. Ще мільйони менших транзакцій зрештою опинилися в гаманцях Binance.

Дані в ланцюжку не можуть пояснити будь-які додаткові кошти, які перейшли до Binance з Bitzlato через міксери, сервіси, які дозволяють користувачам маскувати походження та кінцеву точку своєї криптовалюти. Він також не пропонує жодної інформації про види примусових заходів, які може вжити Binance для захисту від нечесних депозитів, включаючи конфіскацію цих коштів, коли вони потрапляють у гаманці Binance.

Але генеральний директор Binance Чанпен Чжао часто рекламував агресивні зусилля своєї біржі з придушення незаконних коштів, що надходять через платформу. Раніше цього тижня Binance оголосила, що вилучила криптовалюту на мільйони доларів, пов’язану з північнокорейською хакерською групою під назвою Harmony.

CNBC звернувся до Binance, щоб попросити платформу поділитися своїм підходом до запобігання потраплянню зіпсованих коштів на платформу. Ми також запитали, чи відомо Binance про те, що Bitzlato нібито використовувався для відмивання грошей, і якщо так, то чому кошти Bitzlato зберігаються на його платформі. Ми не відразу отримали відповідь на наш запит про коментар.

Все-таки Reuters повідомлялося в грудні що федеральні прокурори розглядають висунення звинувачень у «тривалому» кримінальному розслідуванні щодо дотримання Binance та Чжао законів про боротьбу з відмиванням коштів. Швидкість правоохоронних дій свідчить про те, що регулятори США вже придивилися до відстеження потоків незаконних криптовалют, де б вони не відбувалися.

«Офшорна діяльність або переміщення серверів за межі континентальної частини США не захистить вас», — зазначила в середу заступник генерального прокурора Ліза Монако. «Незалежно від того, порушуєте ви наші закони з Китаю чи Європи чи зловживаєте нашою фінансовою системою з тропічного острова, ви можете очікувати відповіді за свої злочини в залі суду Сполучених Штатів».