Для інвесторів не найважливіше, чи перебуває економіка США в рецесії. Диверсифікація є ключовою незважаючи ні на що, і допоможе вам вибрати найкращі ETF для вашого портфеля», — говорить Адам Рекер, керуючий директор і керівник відділу акцій The Mather Group.
X
Це також одна з причин, чому він приєднався до чиказької компанії TMG у 2017 році, яка станом на 7.5 червня управляє активами в розмірі 30 мільярдів доларів США. Він допомагає клієнтам поєднувати недорогі, диверсифіковані, глобальні інвестиції з податковим і фінансовим плануванням, одночасно контролюючи ризики. .
«Ми справді зосереджені на тому, щоб контролювати те, що можемо контролювати», — сказав він. І це включає ребалансування портфеля, збереження готівки в касі та вирішення ризиків.
Коріння Mather Group
Заснована у 2011 році Стюартом Матером як відділ від Morgan Stanley, The Mather Group з того часу є одним із найбільш швидкозростаючих зареєстрованих інвестиційних консультантів (RIA). Клієнтська база фірми включає високоцінні особи наприклад, колишні власники бізнесу, керівники зі списку Fortune 100 та інші заможні клієнти.
Для своїх найкращих рекомендацій ETF Рекер вважає, що для успішного інвестування важливо провести час на ринку та дозволити компаундуванню працювати, а також відповідне управління ризиками.
Управління ризиками включає відповідний розподіл між акціями та облігаціями, а також збереження готівки на руках, щоб витримати шторм. Менеджери портфелів також часто переглядають портфельні активи та, якщо необхідно, перебалансують їх.
«Багато інвесторів хочуть брати на себе більше ризику, тому завжди є вказівки, щоб переконатися, що (вони розуміють), що є ризик в інвестуванні, і що ці відкати є компенсацією та болем, яке ми повинні прийняти для довгострокових, надмірних прибутків, потенційно", - сказав він. «Отже, підготовка до поганих часів, коли часи хороші, є частиною завдання контролювати ризик».
Наявність плану наперед є першорядним, сказав він, «щоб, незалежно від того, що кидає нам ринок, у нас була ідея та план, яким ми будемо слідувати, коли настане цей час».
Найкращі ETF для цього ринку
Беручи до уваги цю філософію, Рекер пропонує три ETF.
«Це буде злетами та падіннями, тому, через нашу глобальну диверсифіковану спрямованість, ETF, який ми використовуємо, і ми завжди стежимо за ним, є Vanguard Total World Stock (VT), – сказав Рекер. «Особливо враховуючи той факт, що цього року все повернулося назад, порівняно з попередніми місяцями та початком року минулого року, все виглядає відносно привабливіше».
Тим не менш, завжди є ймовірність подальшого зниження, каже він.
Фонд вартістю 23.5 мільярда доларів є одним із найбільш диверсифікованих і найдешевших світових фондів, доступних для роздрібних інвесторів. Він інвестує в акції будь-якого розміру та зважує їх за ринковою капіталізацією.
VT володіє понад 9,000 акціями, які входять до FTSE Global All-Cap Index. Близько 58% знаходяться в США, тоді як 41% - це неамериканські акції. Топ-10 холдингів, які складають лише близько 13% фонду, включають гучні імена Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), батьківський Google Алфавіт (Googl), Tesla (TSLA), UnitedHealth Group (UNH), Джонсон і Джонсон (JNJ), Berkshire Hathaway, клас B (БРКБ) і власник Facebook Мета-платформи (META). UnitedHealth Group входить до списку лідерів IBD.
Фонд виріс на 7% у липні, але впав на 14.2% з початку року. Він стягує річну плату за управління лише 0.07%.
«Диверсифікований ETF, який просто отримує доступ до глобального ринку, повинен продовжувати приносити вартість у довгостроковій перспективі», — сказав Рекер.
Перехід до вартості
Його другий вибір ETF спрямований на зростання процентних ставок за допомогою захисного, більш орієнтованого на вартість фонду: SPDR S&P 600 Small Cap Value (СЛИВ).
«Це клас активів, який у довгостроковій перспективі продемонстрував більшу стійкість порівняно з іншими сегментами ринку», — сказав він. Він каже, що основний вплив на енергетичний, фінансовий, споживчий та інші оборонні сектори продемонстрував більшу силу. «Ми очікуємо, що він краще триматиметься в такому середовищі».
Пасивний фонд на 4 мільярди доларів зосереджений на невеликих компаніях на ринку з малою капіталізацією. Він вибирає ті, які демонструють сильні характеристики вартості на основі співвідношення балансової вартості, співвідношення прибутків і ціни та співвідношення продажів і ціни. SLYV враховується за обмеженням і зосереджується на високоякісних і прибуткових іменах, які історично перевершували ринок.
SLYV зріс на 8.51% у липні та впав на 6.73% цього року. Він стягує 0.15% річної комісії за утримання ETF.
Вихід на міжнародний рівень із найкращими ETF
Для тих, хто хоче скористатися можливостями за кордоном, незважаючи на триваючі ризики та потенціал подальшого зниження, Schwab Emerging Markets Equity (SCHE) - варіант.
Це хороший спосіб «досягнути недорогого впливу на цей сегмент ринку», — сказав Рекер. SCHE має активи на суму 8.5 мільярдів доларів США та стягує лише 0.11% на рік за володіння фондом.
Фонд інвестує в акції з великою та середньою капіталізацією країн, що розвиваються, включно з місцевими китайськими акціями А, які складають 38% фонду. Тайвань, Індія та Бразилія є наступними лідерами. SCHE дуже диверсифікована з понад 1,800 акціями, а 10 найбільших холдингів становлять близько 22% загальних активів.
Він підкреслює, що фонди ринків, що розвиваються, є більш мінливими та несуть вищий ризик. «Ми хочемо переконатися, що клієнти розуміють роль, яку (вони) відіграють у портфоліо, і що це дозволить нам залишатися на цьому шляху в довгостроковій перспективі».
SCHE знизився на 1% у липні та на 15% у першому півріччі.
Адам Рекер
- Група Mather
- Керуючий директор і начальник відділу акцій
- Рекер каже, що інвесторам не слід надмірно зациклюватися на тому, чи перебувають США в рецесії чи ні. Більш важливим є вибір найкращих ETF для диверсифікованого портфеля.
ВАМ ТАКОЖ МОЖЕ СПОДОБАТИСЯ:
Генеральний директор Steel Dynamics каже, що його Steel більш високотехнологічний, ніж Facebook
Відновіть бажання досягти довгострокової мети
Надихаючі цитати: Сундар Пічаї, Джеймс Глейк та інші
Джерело: https://www.investors.com/etfs-and-funds/etfs/best-etfs-how-a-manager-with-billion-in-assets-is-hedged-for-recession/?src=A00220&yptr =yahoo