Найкращі дивідендні акції для надійного доходу: березень 2023 року

Які гарні дивідендні акції купити? Правильна відповідь залежить від ваших фінансових цілей.

З дивідендними акціями зазвичай існує компроміс між дохідністю та надійністю. Іншими словами, платники дивідендів, які генерують максимальний прибуток для ваших інвестицій, не завжди є найнадійнішими. І найнадійніші дивідендні акції, ну, вони можуть не принести найвищих виплат.

Врожайність Vs. Надійність

Цей компроміс має сенс. Дивіденди споживають багато грошей. Щоб компанія десятиліттями надійно виплачувала дивіденди — через хорошу чи погану економіку — її використання капіталу має бути дисциплінованим. Агресивні стратегії зростання або агресивні виплати акціонерам можуть поставити дивідендну програму під загрозу.

На щастя, ви інвестор, а не генеральний директор. Вам не потрібно шукати повного компромісу між врожайністю та надійністю. Ви можете збалансувати обидва шляхом диверсифікації.

Щоб знайти баланс, який відповідає вашому рівню комфорту, читайте далі, щоб уважніше ознайомитись з високоприбутковими дивідендними акціями, а потім оглядом найнадійніших платників дивідендів. Після цього ми розглянемо ключові показники дивідендів, які допоможуть вам вибрати найкращі інвестиції.

З інфляцією на 40-річному максимумі, що перевищує 7%, дивідендні акції пропонують один із найкращих способів перемогти інфляцію та отримати надійний потік доходу. Клацніть тут, щоб завантажити «П’ять дивідендних акцій, які подолають інфляцію», спеціальний звіт експерта з питань дивідендів Forbes Джона Добоша.

Дивіденди з найвищою прибутковістю

Нагадуємо, що дивідендна прибутковість – це річні дивідендні виплати, поділені на курс акцій. Якщо ви купуєте акцію за 100 доларів, а річні дивіденди становлять 5 доларів, прибутковість становитиме 5%.

Акції та фонди з найвищою прибутковістю виплачують дивіденди в діапазоні від 5% до 12% або більше. Як правило, чим вища врожайність, тим більша ймовірність, що вона буде непостійною або нестабільною.

Zim: приклад високого прибутку

Компанія контейнерних перевезень Інтегровані служби доставки Zim (ZIM) є цікавим прикладом високоприбуткового платника дивідендів. Ціна акцій Zim у четвертому кварталі цього року залишалася на рівні від низького до середнього 20 доларів. Враховуючи грудневі дивіденди, у 27.55 році Zim виплатить 2022 доларів США за акцію дивідендів. Це астрономічний (і нестабільний) дохід понад 100%.

Виплати акціонерам Zim за 2022 рік включали спеціальний дивіденд у розмірі 17 доларів США на акцію в березні. Завдяки зростанню витрат на доставку та обсягів готівка компанії збільшилася порівняно з попереднім роком. Бенефіціарами були акціонери. Відтоді оголошені Zim дивіденди становили:

• 2.85 XNUMX доларів у травні
• 4.75 XNUMX доларів у серпні
• $2.95 у грудні

Ви бачите, що компанія прагне повернути цінність акціонерам. Але ці виплати сильно коливаються.

Також варто відзначити, що ціна акцій Zim була волатильною. У березні 2022 року Zim торгувався на рівні 70 доларів. У четвертому кварталі ціна Zim залишилася нижче 30 доларів.

На що звернути увагу з високою дивідендною прибутковістю

Ви можете взяти на себе прорахований ризик з високоприбутковими дивідендними акціями, такими як Zim, але спершу варто поставити кілька запитань. Теми, на яких слід зосередитися, це тенденція цін на акції та ініціативи компанії щодо зростання.

1. Зниження ціни акцій

Зниження курсу акцій математично підвищує дивідендну дохідність. Пам’ятаєте наші акції вартістю 100 доларів, які приносять 5%? Якщо ціна цієї акції падає до 75 доларів, а дивіденди залишаються незмінними, прибутковість зростає до 6.7%.

Ціни акцій падають, коли інвестори втрачають впевненість у здатності компанії створювати вартість. Фактори, що лежать в основі, можуть бути пов’язані з економікою, галуззю або самою компанією.

Якщо ви бачите тенденцію до зниження ціни акцій, з’ясуйте причину. Тимчасова проблема може не змінити привабливість акцій, але довгострокова проблема змінить.

2. Відсутність прийнятних ініціатив зростання

Компанія має два основні варіанти використання своїх надлишкових коштів. Він може фінансувати ініціативи щодо зростання, такі як географічне розширення, придбання або розробка продукту. Або він може повернути надлишок готівки своїм акціонерам через дивіденди або викуп акцій.

Якщо надлишок готівки повністю направляється акціонерам, це може означати, що компанія не має прийнятних можливостей для зростання. Це не віщує нічого доброго для довгострокових перспектив акцій.

Навіть на низьких рівнях інфляція знищує багатство, але за нинішніх темпів інфляція є просто смертельною. Захистіть себе дивідендними акціями, які збільшують свої виплати швидше, ніж інфляція. Клацніть тут, щоб завантажити «П’ять дивідендних акцій, які подолають інфляцію», спеціальний звіт експерта з питань дивідендів Forbes Джона Добоша.

REIT проти Традиційні акції

REIT означає інвестиційний фонд нерухомості; це компанії, які володіють і управляють нерухомістю та пов’язаними з нею активами. Досліджуючи високоприбуткових платників дивідендів, ви можете помітити, що REITs часто мають вищу прибутковість, ніж традиційні акції.

На це є дві основні причини. По-перше, REITs за законом повинні розподіляти 90% або більше свого доходу між акціонерами. По-друге, бізнес-модель REIT, як правило, створює багато надійних грошей у вигляді орендної плати або іпотечних платежів.

REITs та акції з високою дивідендною прибутковістю

У таблиці нижче наведено вісім популярних акцій і REIT, які приносять 5.5% або більше.

Дві двозначні показники прибутковості отримані від іпотечних REITs. Ви бачите, що нафтогазові та телекомунікаційні компанії також є в списку. Хоча деякі галузі можуть підтримувати вищу прибутковість краще, ніж інші, пам’ятайте про диверсифікацію свого портфеля дивідендів. Довгострокове, широке знайомство з галуззю допоможе вам краще.

Найкращі компанії, які пропонують дивіденди

Якщо ви надаєте перевагу стабільності дивідендів, а не прибутковості, ваш аналіз має бути іншим. Ви не шукаєте найвищого прибутку з прийнятним рівнем ризику. Натомість ви шукаєте найкращі універсальні компанії, які також виплачують дивіденди. Ці акції, як правило, матимуть надійні основи бізнесу, а також тривалий досвід зростання дивідендних виплат.

Королі дивідендів і аристократи

Ви можете скоротити своє дослідження, розпочавши з дивідендних королів і дивідендних аристократів. Королі дивідендів щорічно збільшували виплати акціонерам протягом останніх 50 років поспіль. За останні 25 років аристократи підвищували свої виплати.

Десятилітня історія грошових виплат акціонерам є інформативною. Це говорить вам про те, що керівники компанії знають, як досягти зростання, одночасно фінансуючи дивіденди. Керівна команда також ефективно справлялася з економічними спадами, не порушуючи виплати акціонерам.

Примітно, що Dividend Kings і Aristocrats також є компаніями S&P 500. Це означає, що вони відповідають стандартам S&P 500 щодо капіталізації, ліквідності та прибутковості.

Кращі королі дивідендів

Ви можете припустити, що «Королі дивідендів» і «Аристократи» мають низьку прибутковість за всіма напрямками. На щастя, це не так. Хоча ви не бачите багато високих врожаїв у цій групі, є винятки, включаючи тютюнову компанію Altria, яка також включена до високоприбуткового списку вище.

У таблиці нижче наведено вісім популярних королів дивідендів і аристократів, які забезпечують прибутковість вище 2.5%.

Звичайно, це не єдиний ваш вибір. Є багато солідних компаній із меншим послужним списком, які приносять хороші прибутки. Список показників нижче може допомогти вам їх знайти.

Як вибрати найкращі дивідендні акції: 5 показників для перевірки

Вибір найкращих акцій із дивідендами полягає не тільки в прибутковості та історії дивідендів. Коли ви досліджуєте перспективні дивідендні акції та REITs, подивіться, наскільки дивіденди зросли за останні роки, разом із загальною річною прибутковістю акцій, зростанням прибутку, грошовим потоком і ліквідністю.

1. Тенденція зростання дивідендів

Ви хочете бачити постійну історію вимірного зростання дивідендів. В ідеалі акції демонструватимуть регулярне збільшення дивідендів, яке в середньому відповідає інфляції. Це означає, що купівельна спроможність дивідендів не відстає від економіки.

2. Повний прибуток

Загальна прибутковість акцій враховує приріст капіталу та дивіденди. Якщо акція вартістю 100 доларів зросте в ціні на 10 доларів за один рік, прибутковість становитиме 10%. Якщо інша акція на 100 дол. подорожчає на 8 дол та виплачує 3 долари дивідендів, прибутковість становить 11%. Що стосується другої акції, ви не отримаєте повної картини, якщо оціните лише підвищення чи дивіденди. Ви повинні враховувати обидва.

Ви можете використовувати загальний відсоток прибутку, щоб порівняти ефективність платників дивідендів з індексами та з іншими вашими інвестиційними можливостями.

3. Зростання доходів за три роки

Зростання дивідендів з часом вимагає зростання прибутку. Перегляньте історію прибутків компанії та переконайтеся, що вона позитивна та послідовна.

Ви можете спостерігати тимчасові збої через тенденції економічного чи фінансового ринку, особливо у 2022 році. Оцініть ці збої, порівнявши їх із близькими конкурентами в галузі та ринком у цілому.

Деяких спадів неможливо уникнути. Але компанії, які добре справляються зі спадами, часто роблять кращі інвестиції.

4. Грошовий потікПОТОК2
Тенденції

Грошові кошти приносять дивіденди. Здатність компанії генерувати зростаючий грошовий потік з часом має вирішальне значення для тривалості її дивідендної програми. Перегляньте тенденції вільного грошового потоку компанії за останні кілька років.

Ви також можете подивитися на коефіцієнт грошових виплат компанії. Це дивіденд у відсотках від грошового потоку.

Метрика пов’язана з більш часто цитованим коефіцієнтом виплат, який є дивідендом у відсотках від прибутку. Стандартний коефіцієнт виплат може бути проблематичним, оскільки на прибутки можуть вплинути одноразові коригування безготівкового обліку.

5. Співвідношення боргу/активів

Співвідношення боргу/активів показує, скільки боргу фінансує активи компанії. Це показник фінансової міцності та показник здатності компанії виконувати свої зобов’язання.

Щоб розрахувати коефіцієнт, розділіть загальну суму зобов’язань на загальну суму активів. Наприклад, якщо отримане число дорівнює 0.75, це означає, що 75% активів фінансуються за рахунок боргу. Решта 25% фінансуються за рахунок власного капіталу. Чим вищий цей показник, тим слабший фінансовий стан підприємства.

Диверсифікуйте свої дивідендні акції

Найкращі дивідендні акції дають зростаючий дохід, що підтримується довгостроковим підвищенням курсу акцій, зростанням прибутків і грошових потоків, а також фінансовою міцністю. На щастя, усі ці показники ви можете оцінити, перш ніж інвестувати.

Проте існує ймовірність того, що ситуація в компанії раптово зміниться. Ось чому важливо диверсифікувати окремі акції та галузі. Експерти рекомендують тримати від 20 до 30 окремих акцій. Крім того, ви можете інвестувати в дивідендні фонди, які є диверсифікованими для вас.

Остання порада. Перш ніж почати інвестувати дивіденди, переконайтеся, що ви розумієте та плануєте податкові наслідки доходу від дивідендів. Таким чином, ви зможете насолоджуватися своїм новим джерелом доходу без будь-яких поганих сюрпризів від дядька Сема.

П'ять найкращих дивідендних акцій, які подолають інфляцію

Багато інвесторів можуть не усвідомлювати, що з 1930 року дивіденди забезпечували 40% загальної прибутковості фондових ринків. І що ще менш відомо, його величезний вплив є ще більшим у роки інфляції – вражаючі 54% прибутку акціонерів. Якщо ви хочете додати високоякісні дивідендні акції, щоб захиститися від інфляції, Інвестиційна команда Forbes знайшла 5 компаній із міцними фундаментальними показниками, які продовжуватимуть розвиватися, коли ціни стрімко зростатимуть. Натисніть тут, щоб завантажити звіт.