Bain & Co каже, що молоді заможні клієнти хочуть цього від консультантів

У міру того, як молоді інвестори збільшують свої статки, фірми, що надають фінансові послуги, отримують унікальну можливість заробити новий бізнес, відповідно до короткого звіту консалтингової компанії з управління. Bain & Company. Управління капіталом — це важливий шлях для підключення до нового покоління інвесторів. Але важливо розуміти, що майбутні клієнти хочуть, щоб їхні консультанти надавали конкретні послуги та досвід. Ось що слід знати консультантам про молодих заможних клієнтів і про те, як вийти на цей ринок.

Якщо ви прагнете розвивати свій бізнес з фінансового консультування, перевірте Платформа SmartAdvisor від SmartAsset. Ми підбираємо сертифікованих фінансових консультантів із відповідними клієнтами в США

Чого молоді заможні клієнти хочуть від консультантів

На основі інтерв’ю з клієнтами наступного покоління компанія Bain визначила шість пріоритетів цієї нової клієнтської бази для своєї команди з управління капіталом:

1. Мережа. Молоді клієнти хочуть спілкуватися зі своїми однолітками та ширшими соціальними мережами. Фірми з управління капіталом може задовольнити цей попит шляхом розробки технологій, які полегшують ці зв’язки.

2. Дослідження. Нові клієнти жадають доступу до низки класів активів, включаючи криптовалюту, мистецтво та приватний капітал, каже Бейн.

3. Самостійне вирішення. Ця група інвесторів хоче бути в курсі та приймати власні інвестиційні рішення.

4. Цілісне планування. Молоді клієнти прагнуть комплексної та індивідуальної консультації, а не лише продуктів.

5. Спрощення. Нові клієнти хочуть оптимізовані та прості у використанні цифрові функції та освітні платформи, які зменшують кількість документів.

6. Впливаючи. Молоді, заможні клієнти приділяють увагу екологічні, соціальні та управлінські фактори (ESG). та ініціативи.

Досягнення цих пріоритетів, ймовірно, вимагатиме партнерства з різними постачальниками wealthtech, каже Бейн.

Крім того, цих клієнтів важко класифікувати за традиційними сегментами, які використовують менеджери з капіталу. «Вони хочуть вибрати відповідний канал, рівень обслуговування чи інвестиції відповідно до конкретної ситуації», — каже Бейн. «Динамічна сегментація на основі даних про поведінку в реальному часі стане важливою можливістю для розвитку компаній».

Історія продовжується

Як молоді інвестори заробляють багатство

Поява мільйонерів є перспективним класом, що представляє недостатньо забезпечений ринок і шанс отримати новий бізнес, який триватиме десятиліттями в майбутньому. «Багато з цієї зростаючої групи (віком від 20 до 45 років) не отримують належних послуг, включаючи професіоналів (69% молодої когорти), підприємців (22%) і друге або третє покоління заможних сімей (9%)», — зазначає Бейн. короткий.

Навіть якщо вони не обслуговують тисячолітніх мільйонерів, радники розумно зосередяться на цьому поколінні та його бажаннях і потребах. За даними дослідницької та консалтингової групи Cerulli Associates, у 278,000 році мілленіали мали середній чистий капітал понад 2021 23.1 доларів. Це середньорічний приріст на 2016% з XNUMX року та найвищий темп зростання серед усіх поколінь.

Що повинні знати радники

Для фінансових радників розуміння того, чого хочуть молоді заможні клієнти, є інвестицією в майбутнє. Але більшість компаній з управління капіталом наразі не відповідають вимогам міленіалів. «Жоден претендент, будь то банк, брокерська компанія чи компанія WealthTech, ще не запропонував ідеального наскрізного досвіду для цього сегмента, що розвивається», — йдеться в резюме Bain & Company.

Молоді заможні клієнти також відзначили, що багато веб-сайти менеджерів капіталу було важко орієнтуватися, і їм бракувало «оновлень ринку, які легко засвоюватися, адаптованих до їхніх портфоліо». Іноді їм було важко знайти консультантів і вони прагнули отримати додаткові послуги, такі як оптимізація оподаткування, страхове покриття або планування майна.

У короткому звіті Bain розглядаються кілька стратегій, які можуть застосувати великі організації, щоб задовольнити цей новий попит клієнтів. Ці методи включають масштабні кроки, такі як придбання компаній wealthtech.

Але навіть менші гравці повинні знати про зміну ландшафту управління капіталом.

«У той час як ринок управління капіталом процвітає, наступні кілька років не запропонують легкого, прямолінійного зростання», — йдеться в резюме Бейна. «Кількість заможних клієнтів швидко змінюється, і в них є потреби та пріоритети, з якими багато компаній з управління капіталом тільки почали розбиратися. Отримання глибокого розуміння цих пріоритетів і розвиток бізнесу, який ефективно їх вирішує, буде важливим для створення цінності завдяки новому різкому попиту».

Bottom Line

У міру того, як молоді інвестори здобудуть багатство, кмітливі радники будуть звертати увагу на те, чого вони вимагають від своїх команд з управління капіталом, і безпосередньо відповідатимуть цим пріоритетам.

Поради щодо розвитку вашого бізнесу з фінансового консультування

• Дозвольте нам бути вашим партнером з органічного розвитку. Якщо ви прагнете розвивати свій бізнес з фінансового консультування, перевірте Платформа SmartAdvisor від SmartAsset. Ми підбираємо сертифікованих фінансових консультантів із відповідними клієнтами в США

• Розширте свій радіус. SmartAsset's недавнє опитування показує, що багато консультантів очікують продовжувати зустрічатися з клієнтами дистанційно після COVID-19. Подумайте про те, щоб розширити пошук і співпрацювати з інвесторами, яким зручніше проводити віртуальні зустрічі або проводити особисті зустрічі.

Фото: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev

Повідомлення Bain & Co. визначає, чого молоді заможні клієнти хочуть від консультантів вперше з'явився на Блог SmartAsset.