Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) подає до суду на Macquarie Bank Ltd, якому може загрожувати чималий штраф.
ASIC звинувачує Macquarie в її рахунках управління готівкою, що дозволяло третім сторонам отримати доступ до рахунків, наприклад, фінансовим консультантам.
Россу Ендрю Хопкінсу, засудженому фінансовому раднику, вдалося вивести 2.9 мільйона доларів, скориставшись системою Macquarie. Згідно з твердженнями, трансакції здійснювалися через систему масових транзакцій з використанням комісійного органу.
Трансакції через систему комісій не перевірялися вручну та не фільтрувалися системою моніторингу шахрайства. Замість того, щоб стягувати комісію, колишній фінансовий радник знімав кошти з рахунків клієнтів під його керівництвом.
Хопкінс визнав себе винним у п’ятнадцяти злочинах, що призвело до несанкціонованого вилучення 2.9 мільйона доларів. Macquarie Bank компенсував клієнтам Хопкіна 3.5 мільйона доларів (приблизно).
Звинувачення в ASIC
ASIC стверджує, що з травня 2016 року по січень 2020 року Macquarie не відстежував систему масових транзакцій. Крім того, ASIC стверджує, що реклама Macquarie щодо обмеженого доступу третьої сторони до рахунків управління готівкою була оманливою.
джерело: ASIC
Сара Корт, заступник голови ASIC, сказала: «М. Хопкінс зловживав системами Маккуорі, обробляючи транзакції, використовуючи свої повноваження щодо гонорару для крадіжки коштів клієнта.
«Маккуорі не вдалося належним чином виявити та запобігти цим несанкціонованим комісійним транзакціям, багато з яких становили понад 10,000 XNUMX доларів США кожна. Поведінка пана Хопкінса є прикладом того, що може піти не так, коли банки не контролюють належним чином свої системи та не впроваджують відповідні процеси.
«Справа ASIC зосереджена не на поведінці пана Хопкінса, а на ймовірних множинних невдачах Маккуорі вжити належних заходів для моніторингу, виявлення та запобігання несанкціонованим транзакціям».
Прес-секретар Macquarie відповіла на звинувачення ASIC. «У судовій заяві ASIC зазначено, що це питання виникло щодо 13 клієнтів незалежного фінансового радника у період з 2016 по 2019 рік, які з тих пір визнали себе винними у шахрайстві.
«Після того, як незалежний радник не відшкодував своїм клієнтам їхні збитки, Маккуорі повністю відшкодував 13 клієнтам. Macquarie ставиться до безпеки рахунків своїх клієнтів з максимальною серйозністю і продовжує впроваджувати нові засоби контролю та процеси, щоб реагувати на зміну зовнішнього середовища шахрайства».
Штраф, який буде вирішено судом, може перевищувати 3-кратну суму (близько 19 мільйонів доларів). Інший можливий сценарій – відсоток від обороту, який може перевищити 500 мільйонів доларів.
Нещодавно також були вжиті заходи проти Марк Беббідж за ASIC.
Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) подає до суду на Macquarie Bank Ltd, якому може загрожувати чималий штраф.
ASIC звинувачує Macquarie в її рахунках управління готівкою, що дозволяло третім сторонам отримати доступ до рахунків, наприклад, фінансовим консультантам.
Россу Ендрю Хопкінсу, засудженому фінансовому раднику, вдалося вивести 2.9 мільйона доларів, скориставшись системою Macquarie. Згідно з твердженнями, трансакції здійснювалися через систему масових транзакцій з використанням комісійного органу.
Трансакції через систему комісій не перевірялися вручну та не фільтрувалися системою моніторингу шахрайства. Замість того, щоб стягувати комісію, колишній фінансовий радник знімав кошти з рахунків клієнтів під його керівництвом.
Хопкінс визнав себе винним у п’ятнадцяти злочинах, що призвело до несанкціонованого вилучення 2.9 мільйона доларів. Macquarie Bank компенсував клієнтам Хопкіна 3.5 мільйона доларів (приблизно).
Звинувачення в ASIC
ASIC стверджує, що з травня 2016 року по січень 2020 року Macquarie не відстежував систему масових транзакцій. Крім того, ASIC стверджує, що реклама Macquarie щодо обмеженого доступу третьої сторони до рахунків управління готівкою була оманливою.
джерело: ASIC
Сара Корт, заступник голови ASIC, сказала: «М. Хопкінс зловживав системами Маккуорі, обробляючи транзакції, використовуючи свої повноваження щодо гонорару для крадіжки коштів клієнта.
«Маккуорі не вдалося належним чином виявити та запобігти цим несанкціонованим комісійним транзакціям, багато з яких становили понад 10,000 XNUMX доларів США кожна. Поведінка пана Хопкінса є прикладом того, що може піти не так, коли банки не контролюють належним чином свої системи та не впроваджують відповідні процеси.
«Справа ASIC зосереджена не на поведінці пана Хопкінса, а на ймовірних множинних невдачах Маккуорі вжити належних заходів для моніторингу, виявлення та запобігання несанкціонованим транзакціям».
Прес-секретар Macquarie відповіла на звинувачення ASIC. «У судовій заяві ASIC зазначено, що це питання виникло щодо 13 клієнтів незалежного фінансового радника у період з 2016 по 2019 рік, які з тих пір визнали себе винними у шахрайстві.
«Після того, як незалежний радник не відшкодував своїм клієнтам їхні збитки, Маккуорі повністю відшкодував 13 клієнтам. Macquarie ставиться до безпеки рахунків своїх клієнтів з максимальною серйозністю і продовжує впроваджувати нові засоби контролю та процеси, щоб реагувати на зміну зовнішнього середовища шахрайства».
Штраф, який буде вирішено судом, може перевищувати 3-кратну суму (близько 19 мільйонів доларів). Інший можливий сценарій – відсоток від обороту, який може перевищити 500 мільйонів доларів.
Нещодавно також були вжиті заходи проти Марк Беббідж за ASIC.
Джерело: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/