Математика лякає. Щоб збільшити дохід на 10%, Apple потрібно знайти 40 мільярдів доларів у додаткових річних продажах. Це приблизно розмір бізнесу Mac компанії, який існує з 1984 року, або всього сегменту «пристрої для носіння, дому та аксесуари», який включає Apple Watch, AirPods і HomePods.
Минулого тижня Apple продемонструвала деякі свої нові ідеї на щорічній Всесвітній конференції розробників, або WWDC. Його майже двогодинна основна промова справді здавалося легким для зміни гри. Але під поверхнею були натяки на те, де Apple може знайти наступну велику річ. Ось варіанти:
Доповнена реальність: Були поширені повідомлення про те, що Apple близька до запуску окулярів для доповненої та віртуальної реальності. Останні витоки припускають, що цьогорічний WWDC нарешті запропонує велике відкриття. Якщо Apple готується запустити платформу для AR/VR, їй потрібні розробники програмного забезпечення. Але компанія нічого не сказала. Пшик.
Хоча Уолл-стріт розчарований, він все ще вірить. «Наближається щось велике», – каже Джин Мюнстер, інвестор, колишній аналітик і давній спостерігач Apple, тепер із Loup Ventures. Але він визнає, що «тиша була оглушливою».
Манстер зазначає, що Apple щороку торкалася AR на WWDC з 2017 року, коли компанія запустила свої перші інструменти AR для розробників під назвою ARKit. Манстер каже, що Apple або згортає свої амбіції AR, або «хтось пропустив ціль, і їм довелося утриматися». На його думку, останнє більш вірогідне. Переглянутий Манстер припускає, що ми почуємо історію Apple AR/VR на WWDC 2023.
Багато інших технологічних компаній з великою капіталізацією роблять ставку на те, що доповнена і віртуальна реальність може стати величезним бізнесом. Марк Цукерберг настільки впевнений у силі так званої метавсесвіту, що змінив назву своєї компанії на
Мета-платформи
(МЕТА).
Microsoft
(MSFT) розробляє версію своїх розумних окулярів HoloLens для ділових і військових застосувань. Якщо це виявиться величезною можливістю, Apple захоче бути там. Але великого ринку ще немає, і попередні експерименти провалилися. (Пам’ятаєте Google Glass?) Колись ринок думав, що Apple збирається виробляти телевізори. Цього ніколи не було.
Автомобілі: Хоча Apple Car залишається лише спекуляцією, на WWDC з’явилася нова складка. Apple планує різко розширити свою платформу CarPlay, включивши в неї всі екрани в кабіні водія, включаючи спідометр і клімат-контроль. Apple заявила, що перші автомобілі з цією більш повною версією CarPlay дебютують наприкінці наступного року. Незрозуміло, чи демонстрація сигналізує про те, що Apple Car прийде, чи Apple вирішила замість цього бути брендом інгредієнтів в інших автомобілях. CarPlay тепер доступний майже на кожному автомобілі (
Tesla
[TSLA] є основним винятком).
Автомобільний ринок має величезні розміри та масштаби, які можуть зрушити голку на доходах Apple, але компанія передає все своє виробництво на аутсорсинг і, здається, навряд чи почне будувати автомобільні заводи. Мюнстер оцінює ймовірність того, що Apple справді випустить автомобіль на рівні 45%. «Амбіції — мати автомобіль», — каже він. «Потраплять вони туди чи ні – інше питання».
Нова версія CarPlay «ставить екосистему Apple у центр роботи з програмним забезпеченням для автомобілів так, як це не було раніше — вона стає більше схожою на carOS, ніж лише на одну доступну програму на дисплеї центральної консолі», — аналітик Morgan Stanley Кеті Хаберті. написав у дослідницькій записці. «Ми вважаємо, що це, ймовірно, частина шляху Apple до розробки операційної системи для автомобілів і може бути невеликим смаком того, що можливо з потенційним проектом Apple Car».
Тим часом аналітик Bernstein Тоні Сакконагі бачить ризики для автомобільної промисловості в поширенні CarPlay. Споживачі люблять CarPlay — Apple заявила, що 79% споживачів розглянули б покупку нового автомобіля лише за наявності CarPlay. Іншими словами, Apple, можливо, не доведеться робити автомобіль — вона може просто внести більше автомобільних функцій у свою власну платформу, так само, як iPhone замінив цифрові камери, музичні плеєри та карти.
Фінанси: Під час програми Apple оголосила про запуск Apple Pay Later, a послуга "купи зараз-плати пізніше". подібні до тих, які пропонують
Підтвердити холдинги
(AFRM) та інші компанії. Сервіс дозволить людям, які використовують Apple Pay компанії, розділяти покупки на чотири платежі без процентів. Це останнє доповнення до зростаючого портфелю фінансових послуг компанії, включаючи картку Apple Card, яка фактично випущена
Goldman Sachs
.
У той час як трансакції Pay Later будуть проходити через Goldman Sachs і більше
Mastercard
мережі, Apple візьме на себе фінансовий ризик, пов’язаний із послугою. Це рішення створює інтригуючу ідею, що Apple могла б використати свою величезну купу готівки, щоб стати більшим гравцем у сфері фінансових послуг — а більших ринків не існує.
Назвіть це Apple National Bank.
Напишіть Ерік Дж. Савіц в [захищено електронною поштою]