Якщо ви знаєте, де шукати, є безпечні акції з високою прибутковістю дивідендів
getty
Інфляція та зростання процентних ставок за вашим боргом із змінною сумою можуть стиснути ваш бюджет. Є два виходи з цієї проблеми: зменшити витрати або збільшити дохід.
Якщо у вас є готівка для інвестування, високоприбуткові дивідендні акції може бути хорошим джерелом пасивного доходу. Цей дохід разом із деякими скороченнями витрат може швидко збалансувати ваш бюджет.
Значною проблемою буде пошук відповідних акцій із дивідендами. У цьому сценарії вам потрібні активи, які можуть принести загальний прибуток, більший, ніж ваш грошовий ощадний рахунок, і при цьому не будуть страшенно мінливими. Це не маленьке замовлення, оскільки фондовий ринок був непередбачуваним, а готівкові рахунки платять 4% або більше.
Ось один підхід. Почніть з компаній S&P 500. Це 500 найбільших публічних компаній США, які відповідають стандартам S&P 500 щодо прибутковості, ліквідності та розміру. Перевірте ці складові S&P 500 за дивідендною прибутковістю та коефіцієнтом виплат. Потім ви можете глибше зануритися в кожен, щоб вирішити, які з них відповідають вашим вимогам щодо зростання, ліквідності та кредитного плеча.
Це не гарантує, що ви заробите більше, ніж готівковий рахунок протягом наступних шести місяців, але в довгостроковій перспективі інвестування в акції перевершить готівку.
Щоб почати, у таблиці нижче наведено дев’ять акцій S&P 500, які мають прибуток 3.3% або більше та мають коефіцієнт виплат 50% або менше. Продовжуйте читати, щоб отримати опис того, чим займається кожна компанія, а також дивідендних практик, а також деякі стратегії та показники, які можна використовувати для подальших досліджень.
Навіть на низьких рівнях інфляція знищує багатство, але за нинішніх темпів інфляція є просто смертельною. Захистіть себе дивідендними акціями, які збільшують свої виплати швидше, ніж інфляція. Клацніть тут, щоб завантажити «П’ять дивідендних акцій, які подолають інфляцію», спеціальний звіт Forbes.
Котерра Енергія
Попит на енергію продовжує зростати
getty
Котерра Енергія (CTRA) — нафтогазова компанія, яка займається розробкою, розвідкою та видобутком газу, природного газу та зріджених природних газів у США. Компанія володіє площами в Пенсільванії та Оклахомі. Coterra також керує системами збору природного газу та солоної води в Техасі.
Coterra виплачує базові та змінні квартальні дивіденди в березні, травні, серпні та листопаді. Базовий дивіденд становить 0.15 долара на акцію на квартал. Змінний компонент коливається залежно від вільного грошового потоку компанії. У 2022 році змінні дивіденди становили 1.89 дол. Загалом акціонери Coterra отримали 2.49 долара США за акцію у вигляді дивідендних виплат у 2022 році.
Енергія Diamondback
Енергія Diamondback (FANG) — нафтогазовий гравець, який купує, розробляє, досліджує та розробляє запаси природного газу в Пермському басейні Техасу. Компанія володіє приблизно 490,000 15,000 акрів і знаходиться в процесі придбання ще принаймні XNUMX XNUMX.
Diamondback також виплачує щоквартальні дивіденди з базовими та змінними компонентами. У травні 2022 року компанія підвищила річні базові дивіденди на 17% до 2.80 доларів на акцію. Змінні дивіденди за 2022 фінансовий рік на сьогоднішній день перевищили базові і склали 6.16 долара на акцію.
Dow
Dow (DOW) розробляє хімічні речовини, сполуки, матеріали та покриття, які використовуються для упаковки, інфраструктури та споживчих застосувань.
Виробник матеріалів виплачує щоквартальні дивіденди в розмірі 0.70 доларів США на акцію в березні, червні, вересні та грудні. Ця виплата дивідендів стала стабільною з 2019 року. Між 2011 і 2017 роками квартальні дивіденди Dow зросли з 0.25 до 0.46 долара, але компанія не виплачувала дивідендів у 2018 році.
KeyCorp
KeyCorp (KEY) є холдинговою компанією комерційної та споживчої фінансової установи KeyBank National. Банк, що базується в Огайо, має приблизно 1,000 відділень у 15 штатах.
KeyCorp виплачує щоквартальні дивіденди в березні, червні, вересні та грудні. Останній дивіденд у розмірі 0.205 дол. США включав збільшення на 0.01 дол. США порівняно з попереднім кварталом. У період з 2019 по 2022 рік банк тричі збільшив дивіденди з 0.17 до 0.205 долара.
Best BuyДЕНЯ
Best Buy (BBY) — роздрібний продавець, який продає технологічні продукти та послуги, а також побутову техніку на своєму веб-сайті та через 1,205 роздрібних точок у США та Канаді.
Квартальні дивіденди Best Buy за 2022 рік склали 0.88 долара на акцію, виплачені в січні, квітні, липні та жовтні.
За останні кілька років роздрібний продавець техніки значно збільшив виплати своїм акціонерам. Акціонери Best Buy загалом отримали 2.20 долара за акцію в 2020 році, 2.80 долара в 2021 році та 3.52 долара в 2022 році.
Комеріка
Комеріка (CMA) – банк із штату Техас, який пропонує споживчі та комерційні банківські послуги, а також послуги з управління інвестиціями та брокерські послуги. Банк працює в Техасі, Каліфорнії, Мічигані, Арізоні, Флориді, Канаді та Мексиці.
Comerica виплачує щоквартальний дивіденд у розмірі 0.68 доларів США на акцію в січні, квітні, липні та жовтні. У період з 2015 по 2018 рік банк кілька разів збільшував свої дивіденди. Однак виплата на акцію не змінилася з квітня 2020 року після збільшення на 0.01 долара.
HP (HPQ) виробляє настільні та портативні комп’ютери, а також принтери та супутнє обладнання для використання споживачами та підприємствами. Компанія змінила назву на HP Inc. з Hewlett-Packard
HP виплачує щоквартальні дивіденди в січні, квітні, липні та жовтні. Остання виплата в січні 2023 року становила $0.2625 за акцію, що на $0.0125 більше, ніж у попередньому кварталі. У 2018 році квартальний дивіденд HP склав 0.1393 долара США — з того часу він майже подвоївся.
Регіони фінансові
Регіони фінансові (РФ) – це банк із штатом Алабама, який надає споживчі та комерційні банківські послуги та пов’язані послуги, включаючи управління інвестиціями, планування нерухомості та страхування.
У 2022 році Regions підвищила щоквартальну виплату дивідендів з 0.17 до 0.20 долара. Банк виплачує акціонерам у січні, квітні, липні та жовтні, і щорічно збільшує виплату на двозначний відсоток.
United Parcel ServiceUPS
UPS (UPS) надає споживачам і підприємствам транспортні, логістичні та супутні послуги на внутрішньому та міжнародному рівнях.
Судноплавна компанія виплачує свої квартальні дивіденди в березні, червні, вересні та грудні. У 2022 році квартальна виплата становила 1.520 доларів США на акцію, що на 0.50 доларів США більше, ніж у 2021 році. Протягом останніх 13 років UPS щороку збільшувала свої дивіденди. Що шукати в акціях із дивідендами
Навіть на низьких рівнях інфляція знищує багатство, але за нинішніх темпів інфляція є просто смертельною. Захистіть себе дивідендними акціями, які збільшують свої виплати швидше, ніж інфляція. Клацніть тут, щоб завантажити «П’ять дивідендних акцій, які подолають інфляцію», спеціальний звіт Forbes.
Що шукати в акціях із дивідендами
Те, як ви визначаєте гарні дивідендні акції, залежить від ваших інвестиційних цілей і терпимості до ризику.
Скажімо, ви можете прийняти певний ризик і хочете швидко отримати готівку. У такому випадку ви можете шукати компанії з значними прогнозами зростання, які зобов’язуються щедро розподіляти акціонери. Ймовірно, ви схиляєтеся до інвестиційних фондів нерухомості (REIT) і традиційних акцій, які виплачують змінні дивіденди на основі прибутку.
Як альтернатива, можливо, ви приймете більш м’яку позицію щодо дохідності, оскільки хочете, щоб дохід був надійним. Це більш поширений підхід інвесторів до дивідендних акцій. Тут ваш аналіз торкнеться дивідендної прибутковості, а також заглибиться в історію дивідендів компанії, показники зростання продажів і грошових потоків, коефіцієнт дивідендних виплат і рентабельність інвестованого капіталу.
Справа в тому, що важливо спочатку визначити власні цілі. З цього моменту природним наступним кроком є визначення персоналізованих параметрів для прийнятних дивідендних акцій.
Як вибрати високодохідні дивідендні акції
Ці параметри, ймовірно, включатимуть деякі або всі показники, визначені нижче. Проте, занурившись у дослідження акцій, ви побачите, що жодна компанія не має кращих результатів у всіх сферах. Тож вам доведеться піти на компроміс. Дозвольте вашим інвестиційним цілям і толерантності до ризику керувати вами.
Вихід дивідендів
Дивідендна прибутковість — річна виплата дивідендів компанії на акцію, поділена на курс акції. Щоб отримати відсоткове значення, потрібно помножити результат на 100.
Для контексту дивідендна прибутковість індексу S&P 500 становить близько 1.7%.
Якщо ви плануєте інвестувати свої грошові заощадження в дивідендні акції, може виникнути спокуса порівняти дивідендну дохідність із APY
Запис дивідендів
Історія не передбачає майбутнього. Тим не менш, ви можете зробити висновки про пріоритети компанії та здатність створювати цінності, дивлячись на її дивідендну історію. Підтримання конкурентоспроможних дивідендів протягом десятиліть вимагає постійного зростання прибутків і грошових потоків.
Історія дивідендів також вимагає дисципліни щодо прийняття рішень. Корпоративні лідери можуть використовувати готівку різними способами, від стратегічних придбань до викупу акцій. Гарні компанії, які виплачують дивіденди, знаходять баланс між фінансуванням ініціатив зростання та винагородою своїх акціонерів.
Коефіцієнт виплати дивідендів
Коефіцієнт виплати дивідендів ділить сукупні дивідендні виплати на чистий прибуток компанії за той самий період. Якщо компанія заробляє 100 мільйонів доларів і виплачує 75 мільйонів доларів дивідендів, коефіцієнт виплат становить 75%.
Коефіцієнт виплати дивідендів є показником того, наскільки дивіденди є стійкими. Компанія, яка виплачує 90% або більше своїх прибутків, ймовірно, не зможе витримати значний спад без скорочення дивідендів. Ось чому багато інвесторів вважають за краще, щоб коефіцієнт виплати дивідендів був менше 80%.
Однак у галузі є винятки. REITs, наприклад, зобов’язані розподіляти принаймні 90% свого доходу, щоб зберегти свій податковий статус.
Рентабельність вкладеного капіталу
Рентабельність інвестованого капіталу (ROIC) показує, наскільки добре компанія використовує свої ресурси для отримання прибутку. Розрахунок являє собою чистий операційний прибуток після оподаткування, поділений на інвестований капітал, який складається з позикового та власного капіталу плюс будь-які грошові кошти, отримані від фінансування та інвестування.
За інших рівних умов вищий показник ROIC краще. Компанія з вищим показником ROIC створює більшу цінність на долар, що означає більше фінансування для зростання, придбань, викупу акцій та/або дивідендів.
Аналітики зазвичай порівнюють ROIC із середньозваженою вартістю капіталу компанії. ROIC має бути більшим із двох чисел — це означає, що компанія створює цінність.
Продажі та грошовий потікПОТОК2
Зростання
Зростання продажів і грошових потоків фінансує дивіденди та збільшення дивідендів. В ідеалі ви хочете побачити історію помірного зростання. Швидке зростання не є ідеальним для тих, хто платить дивіденди, оскільки таке зростання потребує капіталу. З іншого боку, повільне зростання може не створити достатньо капіталу для розширення бізнесу та дивідендів акціонерам.
Керівництво компанії та прогнози зростання аналітиків також корисні вам як інвестору дивідендів. Незмінний або негативний прогноз може вплинути на ваші майбутні дивідендні виплати, прибутковість і вартість ваших акцій.
Інвестування для отримання доходу
Інвестиції в акції — незалежно від того, шукаєте ви дивідендів чи ні — це довгострокова гра. Спрямування надлишку готівки в запаси дивідендів може принести дохід у короткостроковій перспективі, але це не швидке фінансове рішення. Плануйте зберігати свої інвестовані гроші протягом п’яти або більше років. Цей графік може допомогти вам уникнути непотрібних втрат капіталу.
Як тільки у вас з’являться фінансові можливості, подумайте про реінвестування своїх дивідендів. Ви збільшите кількість акцій і потенціал багатства швидше, що поставить вас на надійний шлях до фінансової незалежності.
П'ять найкращих дивідендних акцій, які подолають інфляцію
Багато інвесторів можуть не усвідомлювати, що з 1930 року дивіденди забезпечували 40% загальної прибутковості фондових ринків. І що ще менш відомо, його величезний вплив є ще більшим у роки інфляції – вражаючі 54% прибутку акціонерів. Якщо ви хочете додати високоякісні дивідендні акції, щоб захиститися від інфляції, Інвестиційна команда Forbes знайшла 5 компаній із міцними фундаментальними показниками, які продовжуватимуть розвиватися, коли ціни стрімко зростатимуть. Завантажте звіт тут.
Джерело: https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/9-safe-high-yield-dividend-stocks-to-buy/