74% людей не думають, що коли-небудь досягнуть статусу високого стану

Люди мають широкі погляди на те, що означає бути «великим капіталом», за словами а огляд від менеджера з цифрового багатства Personal Capital.

Проте більшість людей — 74% — не бачать себе, що підходять до цієї категорії.

Коли 2,209 дорослих запитали, що вони вважають великим капіталом, середнє середнє значення серед усіх відповідей становило 400,000 XNUMX доларів.

У той же час 32% респондентів погоджуються із загальноприйнятим визначенням особистих великих капіталів як інвестування в активи від 1 мільйона доларів США або більше.

Лише 23% респондентів вважають, що коли-небудь досягнуть статусу високого стану.

Лише 35% людей впевнені, що знають, що означає чистий капітал, хоча 91% кажуть, що чули про це.

Знання свого капіталу — це перший крок до створення хорошого фінансового плану, який допоможе вам досягти ваших фінансових цілей, — сказала Мішель Браунштейн, сертифікований фінансовий планувальник і старший віце-президент групи приватних клієнтів у Personal Capital у Сан-Франциско.

«Погляд на ваше фінансове становище з висоти пташиного польоту – це дуже важлива вправа», – сказав Браунштейн.

"Немає такого часу, як теперішній, щоб сісти і сказати: "Де я?"", - додала вона.

Щоб визначити свій особистий капітал, почніть з додавання всіх своїх активів — чекових та ощадних рахунків, 401(k) та інших пенсійних заощаджень, інших інвестицій та вартості вашого будинку.

Потім відніміть всі свої борги, включаючи залишок кредитних карток, студентські позики та іпотеку.

Результатом є ваш особистий капітал.

Якщо ваш капітал негативний, це означає, що у вас більше боргів, ніж активів. У цьому випадку вам слід спершу поставити пріоритет погашення залишок з високими відсотками, сказав Браунштейн.

Якщо ваша чиста вартість є позитивною, але нижчою, ніж ви хочете, ви можете визначити цілі, які можуть допомогти вам покращити його, наприклад, створити екстрений фонд або заощадити на пенсію чи купити будинок.

За словами Браунштейна, навіть невеликі зміни, як-от скорочення щоденних витрат на їжу, а не в ресторані, з часом можуть призвести до значної економії.

Більше того, розставляючи пріоритети для своїх цілей, ви можете стати на шлях, щоб досягти їх швидше, наприклад, вийти на пенсію раніше, ніж ви очікували, сказала вона.

Згідно з даними Personal Capital, пенсійні рахунки становлять 55% статків заможних осіб.

Опитування було проведено в березні Morning Consult від імені Personal Capital.