Довгострокові ETF пропонують диверсифікацію за допомогою стратегії без рук.
Численні дослідження показують, що активне управління, яке іноді означає часту торгівлю позиціями у фонді, часто може давати низькі результати. Зокрема, два останніх звіти Morningstar і S&P Global показують, що в один із найбільш нестабільних періодів за всю історію, менше половини активних фондів перевершували свої пасивні аналоги за 12 місяців з червня 2020 року по червень 2021 року. То чому б не зайняти більше часу? терміновий підхід до ринків замість того, щоб створювати додаткові витрати чи стрес, пов’язаний із зміною коней у середині потоку? Якщо ви хочете думати роками чи десятиліттями, а не днями чи місяцями, ці сім довгострокових ETF пропонують великий потенціал.
iShares Core S&P 500 ETF (тикер: IVV)
Хоча SPDR S&P 500 ETF (SPY) є безумовно найбільшим і найліквіднішим серед індексних фондів, порівняних з S&P 500, цей фонд iShares заслуговує на згадку лише з одного простого факту: він стягує лише 0.03% річних. комісії проти 0.095% для SPY. Звичайно, різниця зводиться до 3 доларів на рік через пропозицію iShares проти 9.50 доларів, якщо у вас інвестовано 10,000 500 доларів, але навіщо платити більше, ніж потрібно? Суть в тому, що вони мають той самий склад із XNUMX найбільших корпорацій Америки. Тож якщо ви просто шукаєте дешеву та різноманітну експозицію на ринку, IVV — саме те.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
Дещо інший смак індексного фонду, QQQ є найбільшим ETF, пропонованим Invesco, і схожим на IVV тим, що він відстежує пасивний індекс акцій. Ключова відмінність, однак, полягає в тому, що цей фонд порівнюється з Nasdaq-100 — це означає, що ви отримуєте лише 100 найкращих нефінансових фірм, які перебувають на біржі Nasdaq. Хороша новина полягає в тому, що в групу входять більшість великих компаній, про які інвестори думають першими в наші дні, включаючи три найбільші компанії на планеті на даний момент, технологічні гіганти Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) і материнська компанія Google Alphabet. Inc. (GOOG, GOOGL). Звичайно, такий підхід має ризики, оскільки ви отримуєте більший упередження щодо технологій, ніж інші індекси. Але беручи до уваги довгострокові переваги цього сектора загалом і цих великих імен зокрема, це може бути радше привабливістю, ніж шкодою для деяких інвесторів, які купують і тримають. QQQ має коефіцієнт витрат 0.2%.
Авангард Рассел 2000 ETF (VTWO)
Цей фонд Vanguard порівнюється з набагато більш глибоким списком акцій, а також компаній, які, як правило, набагато менші. Як випливає з назви, VTWO пов’язаний з індексом Russell 2000 — списком акцій, який формується після того, як ви оціните 3,000 найбільших компаній США, а потім виключите зі списку 1,000 найбільших. За загальним визнанням, менші акції можуть мати більший ризик, оскільки вони не мають таких глибоких кишень, які мають акції з великим капіталом. Але ці акції іноді пропонують більше довгострокового зростання, ніж відомі гравці, оскільки вони знаходяться на початкових етапах зростання. Зразкові холдинги включають оператора театрів AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), компанію з оренди автомобілів Avis Budget Group Inc. (CAR) і виробника мікросхем Lattice Semiconductor Corp. (LSCC) середнього розміру. VTWO має коефіцієнт витрат 0.1%.
Schwab США, дивідендний капітал ETF (SCHD)
Ще один важливий довгостроковий ETF, який слід розглянути, — це фонд, орієнтований на прибуток від Schwab. Якщо ви вимірюєте ефективність свого портфеля за десятиліття, а не лише за кілька місяців, дивіденди повинні бути частиною вашої стратегії, оскільки вони можуть збільшуватися в довгостроковій перспективі. З поточною дивідендною прибутковістю майже 3% порівняно із середньою дивідендною прибутковістю за рік у 1.3% для S&P 500, цей ETF є чудовим способом досягнення цієї стратегії. Структурно це дуже привабливо, з низьким коефіцієнтом річних витрат у 0.06% і добре диверсифікованим портфелем з більш ніж 100 позиціями і жодною акцією, що займає більше 4% акцій. У довгостроковій перспективі цей фонд надасть вам значний доступ до фондового ринку разом із великим потенціалом доходу через дивіденди.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
Все частіше багато інвесторів вкладають гроші за свої принципи, орієнтуючись на так зване ESG інвестування, яке робить акцент на екологічних, соціальних питаннях та питаннях управління. Але важливіше те, що останні тенденції на Уолл-стріт показали, що такі стратегії здатні працювати так само, як і традиційні, а за деяких обставин навіть краще. Цей ETF ETF на суму 25 мільярдів доларів від iShares — чудовий спосіб використати цю тенденцію з простою системою перевірки, яка виключає компанії, що займаються викопним паливом, виробників вогнепальної зброї та фірми, які значно відстають від своїх аналогів, коли справа доходить до різноманітного представництва в раді. Фонд також є структурно надійним, з низьким коефіцієнтом витрат лише 0.15% і диверсифікованим портфелем з близько 320 відомих акцій США. Якщо ви дбаєте про довгострокові соціальні та екологічні тенденції, чи то через свої принципи, чи то через потенційну ефективність, ESGU варто звернути увагу.
Vanguard Total International ETF (VXUS)
Поки що всі вищезгадані довгострокові активи ETF у цьому списку були зосереджені на ринках акцій США. І хоча вітчизняні акції, безсумнівно, важливі, для інвесторів не менш важливо розглянути географічну диверсифікацію, якщо вони займаються цим на тривалий період. Ось тут на допомогу приходить VXUS. Фонд у розмірі 400 мільярдів доларів є одним із найбільших ETF будь-якого виду на Уолл-стріт, і є одним із найпростіших і найліквідніших способів отримати міжнародний доступ до свого портфеля. Завдяки стратегії «екс-США», цей ETF має величезну лінійку з 7,800 акцій майже в кожному куточку світу, крім США. Це означає, що провідні транснаціональні компанії, такі як швейцарський споживчий гігант Nestle SA (NSRGY) і японський автовиробник Toyota Motor Corp. (TM) приєднатися до менших ринків, що розвиваються, у Китаї та Бразилії. Це єдиний фонд для глобального впливу і може стати важливим холдингом для інвесторів, які хочуть розширити свої портфелі за межі американського VXUS з коефіцієнтом витрат 0.08%.
ETF довгострокових корпоративних облігацій Vanguard (VCLT)
І останнє, але не в останню чергу, цей фонд Vanguard виходить за межі ETF, орієнтованих на акції, які є в цьому списку, і на ринки з фіксованим доходом, щоб забезпечити ризик для корпоративних облігацій. Це важливий фактор для багатьох інвесторів, оскільки вони стурбовані потенційним доходом у довгостроковій перспективі, або вони шукають диверсифікацію. Зокрема, VCLT інвестує в довгострокові корпоративні облігації, зосереджуючись лише на облігаціях інвестиційного рівня від добре капіталізованих компаній. Це розділяє різницю між ризикованими сміттєвими облігаціями проблемних корпорацій і міцними, але порівняно низькоприбутковими облігаціями казначейства США. В результаті поточна дохідність становить близько 3.2%. Це робить VCLT гарною фундаментальною інвестицією для тих, хто хоче отримати доступ до ринку облігацій як частину своєї довгострокової стратегії. VCLT має коефіцієнт витрат 0.04%.
Сім найкращих довгострокових ETF для покупки та зберігання:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
- Schwab США, дивідендний капітал ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
- Vanguard Total International ETF (VXUS)
— ETF довгострокових корпоративних облігацій Vanguard (VCLT)
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html