Оскільки інфляція слабшає, ми звернулися до експертів щодо чотирьох стратегій, які допоможуть вам подолати зростання цін, принаймні у вашому портфелі. Як виявилося, не потрібно відмовлятися від запасів захист від інфляції повністю.
Замість цього ви можете просто перекласти частину коштів із секторів, які ви зараз утримуєте, у ті, які, ймовірно, отримають вигоду від інфляційного середовища.
Інфляція та вплив на споживчі товари.
Getty Images
1. Запаси в компаніях, що надають основні постачання
Одна область до захистити свій портфель від інфляції знаходиться в компаніях, що надають основні постачання. Вони завжди користуються попитом, що дає можливість постачальникам підвищувати ціни відповідно до інфляції.
«Інфляція знаходиться на найближчому історичному максимумі, і інвестори шукають найкращі способи захиститися від неї», – зазначає Санкар Шарма, Інвестиційний орган та засновник RiskRewardReturn.com. «Там, де є проблема, є рішення. Інвестори можуть інвестувати в споживчі товари, енергію, комунальні послуги, сільськогосподарські ресурси та запаси добрив, щоб допомогти».
Проте інвестори повинні знати, що компанії, які надають основні постачання, можуть бути довгостроковими.
«Сфери лідерства в довгостроковій перспективі, на яких ми рекомендуємо зосередитися, включають енергетичний сектор, керований нафтою та природним газом, основні ресурси, упаковка, медичні послуги, споживчі товари та технологічне обладнання», — пише. Автор Forbes, Ренді Уоттс. «Хоча (певні технічні показники) все ж свідчать про збільшення ризику щодо акцій, на даний момент… рухайтеся обережно».
2. Дивідендні акції з послужним списком збільшення дивідендів
Акції дивідендів навряд чи встигатимуть за інфляцією, принаймні на щоденній основі. Наприклад, акція, яка виплачує дивіденди в розмірі 5%, не встигає за рівнем інфляції 8+%. Але основним висновком є те, що дивідендні акції мають історію випередження інфляції в довгостроковій перспективі. І хоча вони реагують на коливання на фондовому ринку, вони схильні переносити падіння набагато краще, ніж загальний ринок.
«Інвестуйте в акції, які кваліфікуються як «постійні збори дивідендів» – акції, які щороку збільшують свої дивіденди на значну суму», – рекомендує Марк Ліхтенфельд, головний стратег із доходів і CMT у Оксфордський клуб. «Таким чином дохід, який ви отримуєте, принаймні підтримує або навіть збільшує вашу купівельну спроможність, чого важко досягти за допомогою більшості інвестицій у періоди високої інфляції. Їх грошові потоки зазвичай зростають і є досить передбачуваними, тому вони перевершують ринок у довгостроковій перспективі».
«Подивіться на акції, як-от AbbVie
Якщо ви інвестор-початківець, якому не зручно вибирати окремі акції які відповідають зростаючим критеріям дивідендів, у які ви завжди можете інвестувати фондові дивіденди, особливо ті, що інвестують у т. зв Дивіденд аристократів. Це група з понад 60 компаній, відібраних з S&P 500, які мають досвід збільшення своїх дивідендів щонайменше за останні 25 років.
Наприклад, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (НОБЛ
«Інфляція – це одна зі змінних, яка завжди важлива, але зараз вона стоїть на першому місці; один з моїх улюблених видів інвестування в цьому середовищі — це зростання дивідендів», — радить Джонатан Беднар, CFP® у WhatTheWealth.com. «Ця стратегія зосереджена на володінні компаніями з історією підвищення своїх дивідендів, багато з яких протягом кількох десятиліть і багатьох ринкових циклів. Чи допомагає це захистити від високої та негайної інфляції? Ні, ринок продовжуватиме припливи та відливи на основі поточних подій, які ми не контролюємо. Наша стратегія та наша послідовність під контролем».
3. Товарні запаси на допомогу
Товари можуть бути улюбленою відповіддю на інфляцію. Мало того, що існує послужний список товарів, які забезпечують сприятливий прибуток під час інфляції, ми є свідками саме такого результату прямо зараз.
«Під час дуже тривалого інфляційного поштовху, який відбувався між 2001 та 2007 роками, інфляція повільно зросла з 1.0% до 6.0%», – повідомляє KC Mathews, виконавчий віце-президент та головний інвестиційний директор компанії Банк УМБ. «Під час цього довгого інфляційного циклу сировина зросла на 13% у річному обчисленні, що більш ніж вдвічі перевищує показник S&P 500, водночас захищаючи від інфляції».
Енергетика є яскравим прикладом продуктивності товарів в умовах інфляції. iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
Якщо ви шукаєте більш диверсифікований підхід до товарів, фонд відстеження товарних індексів Invesco DB (DBC
Просто майте на увазі, що прибуток від товарів може коливатися в протилежному напрямку, як тільки інфляція похолодає, або якщо підвищення процентних ставок почне знижувати споживання.
4. Ощадні облігації I серії виплачують майже 10%!
Ощадні облігації I серії може бути способом захистити принаймні невелику частину вашого портфеля від інфляції за допомогою компонента облігацій. Широко відомі як «I Bonds», вони випускаються Казначейством США, що робить їх одними з найбезпечніших доступних інвестицій. Але вони також є одним із найкращих способів захистити свої гроші від інфляції. І вони роблять це з дуже невеликим ризиком негативного впливу.
«Для I-облігацій, випущених після 1 травня 2022 року, відсоткова ставка становить 9.62%», – повідомляє Том Дієм, CFP®, ChFC на Diem Wealth Management. «Ця дохідність скидається кожні 6 місяців і прив’язана до інфляції в США. Хоча це 5-річні облігації, можна ліквідувати I-облігації через один рік із штрафом, що дорівнює відсоткам за попередні 3 місяці. Цей сценарій з ліквідацією через один рік повинен принести інвестору більше 5% частки в одному з них найбезпечніші інвестиції навколо».
Дайм також радить, що I Bonds можна придбати безпосередньо в Казначействі США, або ви можете направити відшкодування податку на придбання I Bonds на суму до 5,000 доларів США. Загальна кількість покупок обмежена 10,000 XNUMX доларів США на людину за календарний рік.
«Облігації I, вперше представлені в 1998 році, випускаються урядом США», — пояснює. Автор Forbes, Роб Бергер. «Інвестори купують облігації I безпосередньо у уряду через Веб-сайт TreasuryDirect.gov…Облігації I створені для захисту вкладників від руйнування інфляції. Вони досягають цього шляхом коригування відсоткової ставки двічі на рік (травень і листопад) на основі змін в ІСЦ. Два фактори визначають процентну ставку за облігаціями I: фіксована ставка та рівень інфляції. Об’єднання цих двох ставок дає нам те, що відомо як зведена ставка».
Облігації I доступні через Treasury Direct номіналами від 25 доларів США або вище, якщо вони придбані в електронному виглядіі 50, 100, 200, 500, 1,000 і 5,000 доларів США для паперових облігацій. Вони заробляли відсотки протягом 30 років або щоразу, коли ви їх заробите, залежно від того, що станеться раніше. Штраф за дострокове погашення не передбачається, якщо облігації зберігаються не менше п’яти років. І якщо інфляція продовжуватиме зростати, зростатиме і норма прибутку на облігації I.
«У світлі поточних темпів інфляції я порадив інвесторам розглянути можливість додавання компонента I Bond до свого портфеля», – радить Ентоні Монтенегро, засновник компанії Група Блекмонт. «Якщо інфляція залишиться в межах, цього року інвестори цілком можуть отримати двозначний прибуток. Облігації I роблять цінний внесок у портфель, заробляючи конкурентоспроможну процентну ставку як консервативну позицію, що робить їх відповідним активом для будь-якого інвестора в сезони високої інфляції».
Bottom Line
Немає гарантії, що ці чи будь-які інші інвестиційні стратегії боротьби з інфляцією спрацюють. Інфляція є справжньою змінною; він може підніматися і опускатися, що ускладнює пристосування по дорозі. Але оскільки це один із основних факторів, що впливають на інвестиції сьогодні, варто внести деякі корективи у свій портфель, щоб краще витримати шторм.
Виберіть одну або кілька з наведених вище стратегій, щоб додати до свого портфоліо. Це може не захистити весь ваш портфель від поточної хвилі інфляції, але має мінімізувати шкоду.
Джерело: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/