3 акції з прибутковістю понад 5% із щомісячними виплатами дивідендів

Інвестування в збільшення дивідендів є популярною стратегією для інвесторів, які прагнуть отримати пасивний дохід від свого портфеля. Цей підхід є привабливим, оскільки дозволяє інвесторам зосередитися виключно на потоці доходу, не піддаючись впливу ринкових коливань.

Ця стратегія також забезпечує більш стабільний і менш стресовий вихід на пенсію, оскільки інвестори можуть уникати використання основної суми та покладатися на виплату дивідендів. Це позбавляє від необхідності продавати акції під час ринкових спадів, щоб покрити витрати на життя.

Інвестори можуть оптимізувати грошовий потік свого пасивного доходу відповідно до своїх щомісячних витрат, придбавши дивідендні акції, які щомісяця виплачують акціонерам.

Тут ми виділяємо три з наших найкращих вибраних серед широкого спектру доступних місячних дивідендів.

Самородок дивідендів

Fortitude Gold Corp. (FTCO) є американським виробником золота, який отримує 99% свого доходу від золота. Компанія зосереджена на проектах з низькими експлуатаційними витратами, високою прибутковістю капіталу та високою рентабельністю.

Гірничодобувний підрозділ Fortitude Gold у Неваді містить п’ять високоякісних золотих об’єктів, розташованих у зоні корисних копалин Уокер-Лейн. Дуже привабливою рисою цього портфоліо є те, що Невада відома як одна з найбільш сприятливих юрисдикцій для майнерів у всьому світі. Оскільки Fortitude Gold отримує майже весь свій дохід із золота, він дуже чутливий до змін ціни на золото.

Наразі Fortitude Gold пропонує місячні дивіденди в розмірі 0.04 дол. США, що дорівнює річній дивідендній прибутковості ~7.5%. Це найвищий дивідендний дохід серед виробників дорогоцінних металів. Хоча коефіцієнт виплат Fortitude Gold становить 87%, що не є ідеальним, це розумно, враховуючи високу якість його активів. Крім того, баланс компанії без боргів свідчить про те, що дивіденди, ймовірно, залишаться надійними в осяжному майбутньому.

І останнє, але не менш важливе, Fortitude Gold має значну конкурентну перевагу: високу якість шахти Isabella Pearl Mine. Це дозволяє компанії досягти загальних витрат на підтримання приблизно 778 доларів США за унцію, що значно нижче середньосвітової вартості 1,232 доларів США за унцію. Отже, Fortitude Gold є більш прибутковою, ніж більшість своїх аналогів за даної ціни на золото, і є одним із найбільш стійких виробників золота під час нижчих цін на золото.

Щомісячний дохід «Досвід».

Властивості EPR (EPR) є інвестиційним трастом у нерухомість, який інвестує в потрійну чисту оренду з акцентом на об’єкти розваг, відпочинку та освіти. Крім того, компанія визначила привабливі підсегменти в кожній категорії. Наприклад, він інвестує в кінотеатри, гірськолижні курорти та чартерні школи, серед інших підсегментів, хоча стратегічно скорочує свій освітній портфель.

EPR Properties має конкурентну перевагу завдяки своїй зосередженості на емпіричних властивостях, які захищають її від загроз електронної комерції. Компанія вірить, що її об’єкти й надалі генеруватимуть великий трафік, оскільки споживачі все ще бажають отримати такий досвід. Незважаючи на те, що EPR Properties не захищена від кризи, ми вважаємо, що це одна з найкраще керованих REIT у нашій сфері покриття з цих причин.

REIT демонструє високі показники після пандемії Covid-19, і ця тенденція збереглася до 2023 року. REIT встановив домінуючу позицію у власності кінотеатрів, рекреаційних закладів і освітніх об’єктів, які є відносно невеликими підприємцями. - сегменти індустрії нерухомості, що надає їй сили в нішевій області з обмеженою конкуренцією інституційних інвесторів.

Проте продовження позитивних фінансових результатів і показників портфеля EPR має важливе значення для того, щоб компанія залишалася привабливим вибором для інвесторів із прибутком або тих, хто хоче отримати доступ до високоприбуткових REITs. Виходячи з поточних факторів, EPR Properties, яка наразі приносить 8%, здається надійним варіантом для таких інвесторів.

Привабливі високоприбуткові акції

Dynex Capital (DX) є американським іпотечним інвестиційним трастом, який інвестує в іпотечні цінні папери (MBS) на основі кредитного плеча. Його інвестиційний портфель включає агентські та неагентські MBS, що складається з приватних MBS, комерційних MBS (CMBS) і процентних цінних паперів CMBS. З переконливою прибутковістю 11.4% Dynex Capital може стати привабливою високоприбутковою акцією.

Агентство MBS має гарантію виплати основної суми від урядової установи США або фінансованої державою організації, як-от Fannie Mae і Freddie Mac. Неагентські MBS не мають таких гарантій. Dynex Capital, Inc. була заснована в 1987 році зі штаб-квартирою в Глен-Аллен, штат Вірджинія.

Компанія має внутрішню структуру управління, яка загалом сприймається позитивно, оскільки вона зменшує потенціал конфлікту інтересів. Крім того, збільшення загального капіталу не має суттєвого впливу на операційні витрати, надаючи йому потенціал економії на масштабі.

Портфель Dynex Capital розрахований на широку диверсифікацію цінних паперів приватних і комерційних агентств. Такий диверсифікований підхід допомагає компанії знайти баланс між ризиком і винагородою, який протягом багатьох років був перевагою. Завдяки інвестуванню в цінні папери CMBS і RMBS негативний вплив передоплати на прибутковість портфеля було зведено до мінімуму. Крім того, агентство CMBS забезпечує захист від неочікуваної волатильності процентної ставки.

Щоб обмежити волатильність портфеля, вибираються високоякісні інвестиції CMBS IO з меншою тривалістю та вищою прибутковістю. Крім того, значна частина 30-річного портфеля Dynex із фіксованою ставкою RMBS захищена від передоплати обмеженнями щодо стимулів для рефінансування.

Висока дивідендна прибутковість і щомісячні дивідендні виплати Dynex Capital привабливі для інвесторів із високоприбутковими дивідендами. Однак компанія не отримує достатньо прибутку на акцію, щоб покрити свої дивідендні виплати. Крім того, високий ризиковий характер бізнес-моделі наражає Dynex на значні збитки, якщо економіка ввійде в рецесію, що призведе до зростання неплатежів. Враховуючи ці фактори, акції є відносно ризикованими, і інвесторам слід бути обережними, перш ніж купувати акції.

Інвестор на винос

Отримання щомісячного пасивного доходу за рахунок дивідендів може бути надійним способом покращити фінансову стабільність і якість життя, не потрапляючи в повсякденну нестабільність фондового ринку. Хоча зазвичай рекомендується мати добре диверсифікований портфель, виділені тут три місячні дивіденди можуть слугувати міцною основою, забезпечуючи постійний потік доходу щомісяця.

Крім того, ці акції мають потенціал для подальшого зростання дивідендних виплат протягом багатьох років, що може стати цінним джерелом доходу для інвесторів.