3 причини мати портфель 60/40 у 2023 році

Диверсифікація корисна для портфеля, оскільки вона зменшує ризик. Ризик не можна повністю зменшити, тому інвестори намагаються збалансувати портфель таким чином, щоб зменшити ризик і дозволити портфелю зростати.

Існують різні способи зниження ризику в портфелі. Один із них – це хеджування, але воно дороге й вимагає глибокого розуміння фінансових ринків.

Інший варіант – додати до свого портфоліо активи, які не корельовані або мають низький ступінь кореляції. Облігації та акцій доповнюють одна одну, оскільки облігації забезпечують стабільність портфеля, тоді як акції є більш мінливими.

Але скільки виділити на кожен клас активів? Портфоліо 60/40 – це рішення.

Що таке портфоліо 60/40?

Портфель 60/40 складається з 60% акцій і 40% облігацій. Ідея полягає в тому, щоб мінімізувати ризик і приносити прибуток, навіть якщо фінансові ринки перебувають у кризовому стані, оскільки між двома класами активів спостерігається менша кореляція.

2022 рік був важким для портфеля 60/40, оскільки він забезпечив прибутковість -24%. Однак такий портфель мав найкращі результати з початку року, розраховані як річна прибутковість після першого торгового тижня лютого.

То навіщо комусь створювати портфель 60/40 після таких поганих показників у 2023 році? Ось три причини на користь портфоліо 60/40:

• Середня річна прибутковість за понад століття становить +9.5%
• Лише два рази за понад сто років було два роки поспіль, коли портфель 60/40 давав негативні результати
• Потрібна лише щорічна перебалансування

Як створити портфоліо 60/40?

Найпростішою формою такого портфеля є придбання фондового індексу (тобто ETF, який відстежує індекс фондового ринку) та ETF, який відстежує облігації.

S & P500 Загальні активи ETF становлять близько 1 трильйона доларів. Існує тринадцять ETF, а середній коефіцієнт витрат становить 0.6%.

Що стосується ETF облігацій, одним із варіантів може бути IEF, що означає iShares 7-10 Year Treasury Bond і відстежує інвестиційні результати індексу, що складається з казначейських облігацій США із залишковим терміном погашення від семи до десяти років.