3 недооцінених фонди для 10.5% дивідендів у 2023 році

Сьогодні ми збираємося створити собі портфель, який забезпечить нам 10.5% прибутковості. І ми збираємося це зробити всього за три кошти.

Важко заперечити привабливість виплати у розмірі 10.5 %: коли ви щороку повертаєте стільки своїх інвестицій у вигляді дивідендів, ви окупите все менш ніж за 10 років. Все інше - соус!

Більше того, два з трьох наведених нижче фондів — усі вони є закриті фонди (CEF)— виплачувати дивіденди щомісяця, тому ми отримуємо виплати відповідно до наших рахунків. Це нечувано у світі ванільних запасів. Майже всі вони змушують нас чекати три довгих місяці наступної виплати.

Щоб почати, нам потрібні лише три речі:

• Брокерський рахунок. Майже будь-який обліковий запис підійде, оскільки всі великі фірми підтримують CEF, які я вам покажу.
• Економія, але набагато менша, ніж ви думаєте. Ви будете вражені тим, як мало грошей вам потрібно, щоб створити наш 10% потік доходу. З такою прибутковістю вам може вистачити 500 тисяч доларів, щоб вийти на пенсію лише за рахунок дивідендів, залежно від вашого способу життя.
• Близько 10 хвилин. Те, що я збираюся вам показати, так само легко, як купити будь-яку акцію та тримати її протягом тривалого періоду.

Тепер поговоримо про тікери.

Вибір CEF № 1: фонд облігацій із прибутковістю 13% від найкращих менеджерів бізнесу

Почнемо з фонду від PIMCO, керуючої фірми з міцною репутацією та бездоганним досвідом, співзасновником якого був сам «король облігацій» Білл Гросс у 1971 році. Влада компанії над уявою інвесторів CEF настільки сильна. за якими зазвичай торгують його кошти премії до вартості чистих активів (NAV, або вартості інвестицій у портфелі CEF).

Команда PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), прибутковість 13.3% з премією 10.3% нічим не відрізняється.

Ми завжди вимагаємо знижки, коли купуємо CEF, але ми можемо зробити виняток для PDI, оскільки він майже ніколи не торгується за один. Насправді його поточна премія приблизно дорівнює середньому показнику за п’ять років, тому ми можемо сказати, що PDI справедливо цінується. І ми з радістю заплатимо стільки, скільки коштує фонд за його вражаючу історію ефективності!

Річна прибутковість PDI у 8% за останнє десятиліття відповідає показнику S&P 500 — рідкісне досягнення для фонду облігацій. Ще краще, завдяки високій прибутковості фонду, отримали інвестори всі їх доходів готівкою за останні 10 років. це так багато краще, ніж хиткі «прирости паперів», з якими повинен жити будь-хто, хто володіє індексним фондом S&P 500, у світлі прибутковості індексу нижче 2%.

PDI також регулярно виплачує спеціальні дивіденди. Ці виплати значно перевищують регулярні дивіденди фонду, які за останні 25 років зросли на 10%.

Зібравши все це разом, ми отримаємо дивіденди, що приносять 13.3%, які зростають, плюс періодичні додаткові виплати та ми купуємо за справедливою ціною. Це чудова установка для тих, хто шукає дохід від облігацій.

Вибір CEF № 2: як володіння улюбленими акціями S&P 500, але з прибутковістю 9.7%

Давайте перейдемо до акцій з Фонд акцій Liberty All-Star (США), власник наріжних акцій США Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) та Віза (V). Потужний портфель США допоміг йому отримати 12% річних доходів за останнє десятиліття — такою довгостроковою прибутковістю можуть похвалитися небагато інших фондів.

Прибутковість у США становить 9.7%, і його виплата дійсно коливається залежно від його ВЧА, тому це не той фонд, який можна тримати для прогнозованого місячного доходу. Але, незважаючи на це, ця політика дозволяє керівництву залишати готівку вільною для інвестицій без необхідності оголошувати про скорочення дивідендів (і страждати від відповідного падіння ціни акцій). Крім того, керівництво добре попрацювало над інвестуванням своєї ВЧА, як ви можете побачити в 12% річного доходу.

Ми також добре «підтримані» цією дивідендною політикою завдяки поточній (рідкісній) знижці фонду. Купівля зараз дає нам трохи нижче NAV США.

Як і PDI, США зазвичай торгують за ціною, дорожчою ніж коштують її активи — це винагорода за високі показники керівництва США. Це робить поточну знижку рідкісною можливістю придбати вигідно.

Вибір CEF № 3: нова торгівля фондом із (тимчасовою) знижкою

Нарешті, давайте з Cohen & Steers Real Estate Opportunities and Income Fund (RLTY), що дає нам доступ до тисяч об’єктів нерухомості та надає вам дивіденди у розмірі 8.4%, які надходять вам щомісяця.

Фонд тримає в основному REIT США з великою капіталізацією, як-от warehouse landlord Прологіс (PLD)—прямий бенефіціар "оншоринг» американського виробництва— власник вежі стільникового зв'язку Американська вежа (AMT) та орендодавця житлового приміщення Запрошення додому (INVH).

RLTY — це новий фонд, запущений менше року тому, і в цьому полягає наша можливість: оскільки він такий новий, RLTY торгує зі знижкою 10.2% до NAV. Це так, навіть незважаючи на те, що багато дочірніх фондів RLTY, якими керує та сама команда, торгують майже за номіналом або з премією.

Це наш сигнал купувати і терпляче чекати, оскільки RLTY старіє, інвестори помічають його існування, а нерухомість починає відновлюватися. Тим часом ми будемо отримувати 8.4% дивідендів фонду, які надходять нам щомісяця.

Майкл Фостер є провідним аналітиком досліджень Контраріантський світогляд. Щоб отримати більше чудових ідей щодо доходу, натисніть тут для нашого останнього звіту "Незнищенний дохід: 5 вигідних фондів зі стабільними 10.2% дивідендами."

Розкриття інформації: немає