Згідно з останньою доступною інформацією, Fidelity Investments є четвертим за величиною менеджером пайових інвестиційних фондів у країні з активами в управлінні понад 4.3 трильйона доларів США станом на 31 березня 2022 року. Fidelity обслуговує 40 мільйонів індивідуальних інвесторів у більш ніж 500 взаємних фондах і ETF.
Якість фонду можна приблизно оцінити за допомогою Зіркові рейтинги Morningstar, який варіюється від 1 зірки (найнижча якість) до 5 зірок (найвища). Рейтинг зірок оцінюється за кривою; перші 10% фондів отримують п’ять зірок, наступні 22.5% отримують чотири зірки, середні 35% отримують три зірки, наступні 22.5% отримують дві зірки, а нижні 10% отримують одну зірку. Ось огляд трьох фондів Fidelity, які отримали 5 зірок Морнінгстар. Уся інформація точна станом на 2 квартал 2022 року.
Ключові винесення
- Fidelity Funds є однією з найбільших сімейних фондів у світі, загальні активи клієнтів під управлінням яких перевищують 4.3 трильйона доларів США.
- У 40 році у Fidelity 2022 мільйонів інвесторів інвестували в понад 500 фондів, деякі з них оцінили 5 зірок за системою відстеження фондів Morningstar.
- Серед найважливіших – два фонди в збалансованій категорії: Fidelity Balanced і Fidelity Capital & Income.
- Іншим 5-зірковим фондом, який варто розглянути інвесторам, є Fidelity Mid Cap Enhanced Index, який відстежує індекс Russell Mid Cap.
Fidelity Balanced (FBALX)
Збалансований фонд Fidelity (FBALX) інвестує в акції, облігації та готівку. Збалансовані фонди часто є хорошим вибором для інвесторів, які або хочуть мати меншу кількість фондів, і тому їм подобається підхід «усе в одному», який пропонує збалансований фонд, або яким потрібен фонд, який може стати основою, на якій вони можуть будувати решту свого портфоліо.
Fidelity Balanced знаходиться посередині за рівнем ризику. Він більш ризикований, ніж чистий фонд облігацій, але не такий ризикований, як чистий фондовий фонд. Вважається фондом помірного розподілу, тобто він пропонує розподіл активів із середнім ризиком, який приблизно дві третини складається з акцій і однієї третини з облігацій.
З моменту заснування фонду в 1986 році цей 41-зірковий фонд AUM вартістю 5 мільярд доларів мав середню прибутковість приблизно 9.34% до другого кварталу 2 року. коефіцієнт витрат для FBALX становить 0.51% і має відносно високий показник 0.40 коефіцієнт обороту, але мінімальної початкової суми інвестицій немає.
Fidelity Capital & Income (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) — це ще один 5-зірковий збалансований фонд, який значно більше орієнтований на облігації, де приблизно 75% портфеля припадає на розподіл облігацій. Фонд забезпечує хороше поєднання зростання та доходу. Ринковий ризик вищий, ніж у чистого фонду облігацій, але нижчий, ніж у чисто фондового фонду. Довгострокові доходи вищі, ніж у більшості облігаційних фондів.
Коефіцієнт витрат для FAGIX становить 0.67% без мінімальної суми інвестицій. До другого кварталу 9.41 року фонд отримав середню річну ставку 2%.
Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)
Третім 5-зірковим фондом Fidelity є Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), гарний вибір для інвесторів, які хочуть отримати доступ до зрілих акцій з великою капіталізацією. FBGRX інвестує принаймні 80% в акції «блакитних фішок» із великою капіталізацією, а решту — у можливості зростання з великою капіталізацією. Це дає йому активно керований поворот на щось на кшталт індексу S&P 500.
Коефіцієнт витрат для FBGRX становить 0.79% без мінімальних інвестицій і коефіцієнта обороту 0.41. З моменту заснування фонд приносить у середньому 12.2% на рік.
Що означає бути 5-зірковим фондом від Morningstar?
Згідно з Морнінгстаром, фонди, які мають право на отримання п’ятизіркового рейтингу, — це фонди, чия прибутковість із поправкою на ризик входить до 10% найкращих порівняно з аналогами категорії.
Чи підходять фонди Fidelity для початківців
Так. Існують фонди Fidelity, які підходять для початківців, а також для тих, хто більш фінансово підкований. Fidelity відома тим, що пропонує недорогі варіанти інвестування, які можуть сподобатися новим інвесторам, включаючи недорогі індексні ETF.
Який найбільший взаємний фонд Fidelity?
З точки зору активів під управлінням (AUM), фонд Fidelity 500 (FXAIX) є найбільшим у Fidelity. Цей індексний фонд S&P 500 має 375 доларів США активів і дуже низький коефіцієнт витрат 0.015%.
Джерело: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo