Що може бути краще, ніж отримувати щоквартальні дивіденди від ваших улюблених акцій? Як щодо отримання щомісячних дивідендів від ETF? Це саме те, що інвестори можуть зробити з цими трьома ETF, включаючи два популярні нові ETF. Ці ETF не тільки виплачують дивіденди щомісяця, але й мають двозначну дивідендну дохідність.
JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPI)
ETF JPMorgan Equity Premium Income виплачує a дивіденд щомісяця та дає надзвичайні 11.5% на кінцевій основі. Це великий фонд, який за короткий проміжок часу зібрав значну суму активів. Активи під управлінням (AUM) JEPI зросли до понад 21 мільярда доларів США з моменту створення в 2020 році.
Однією з цілей JEPI є пом’якшення волатильності та обмеження спаду. JEPI «генерує дохід шляхом поєднання продажу опціонів та інвестування в акції США з великою капіталізацією, прагнучи забезпечити щомісячний потік доходу від відповідних опціонних премій та дивідендів на акції».
JEPI досягає цього, інвестуючи до 20% своїх активів у ELN (облігації, прив’язані до акцій) і продаючи опціони кол з ризиком S&P 500. Незважаючи на те, що цей підхід добре працював минулого року та зберіг капітал інвесторів на складному ринку, варто згадати, що цей підхід також може обмежити деякі зрости JEPI на «бичачому» ринку. Однак саме тому ETF, як-от JEPI, найкраще підходить як частина збалансованого портфеля.
JEPI є диверсифікованим фондом із 116 холдингами, і його найбільші холдинги складають лише 16.7% активів. Холдинги значною мірою складаються з великих американських платників дивідендів із відносно оборонних секторів. Сектор споживчих товарів є одним із найстабільніших Топ-10 холдингів JEPI включають основні споживчі товари, такі як Coca-Cola, Pepsi та Hershey.
Фінансовий сектор також добре представлений у топ-10 через такі компанії, як Progressive, Visa, Mastercard і US Bancorp. Охорона здоров’я є ще одним традиційно оборонним сектором, і він представлений у топ-10 через Abbvie та Bristol Myers.
Коефіцієнт витрат JEPI становить 0.35% і позитивно показує низку показників. Він має «нейтральний» розумний бал ETF 7 із 10, у той час як настрої блогерів є оптимістичними, а мудрість натовпу дуже позитивна.
Крім того, на думку аналітиків, JEPI вважається помірною покупкою. The середня цільова ціна акцій JEPI $61.36 представляє потенціал зростання на 13.6%. З 2,000 рейтингів аналітиків 63.2% є рейтингами «Купити», 32.6% — «Утримувати» і лише 4.2% — «Продавати».
Завдяки великій прибутковості, щомісячній виплаті та захисній групі холдингів «блакитних фішок» JEPI виглядає чудовим вибором для прибуткових інвесторів.
JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPQ)
ETF JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income за підходом подібний до JEPI, але зосереджується на Nasdaq 100 акції. Це досить новий ETF, який був запущений у 2022 році після успіху JEPI. Подібно до того, як JEPI прагне забезпечити значну частину результатів індексу S&P 500 з меншою волатильністю, JEPQ прагне зробити те ж саме з Nasdaq 100. JEPQ «генерує дохід за рахунок комбінації опціонів на продаж та інвестування в акції США з великою капіталізацією, що розвиваються, прагнучи забезпечити щомісячний потік доходу, пов’язаний з опціонними преміями та дивідендами на акції». Та сама примітка вище про використання JEPI опціонів і ELN для отримання доходу стосується JEPQ.
JEPQ менш диверсифікований, ніж JEPI. Хоча це, звичайно, не концентрований фонд із 78 холдингами, Топ-10 холдингів JEPQ складають понад 53% активів. Найбільші холдинги – це акції технологічних компаній із великою капіталізацією, як-от Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon і Tesla. На відміну від JEPI, у якому жоден холдинг не займає більше ніж 2% позиції у фонді, провідні холдинги, такі як Microsoft і Apple, складають 12.1% і 11.1% JEPQ відповідно.
Як і JEPI, JEPQ має коефіцієнт витрат 0.35%. З дивідендною прибутковістю 10.2%, JEPQ має нижчу прибутковість, ніж JEPI, але це все одно приваблива виплата.
JEPQ має сприятливий розумний бал ETF 8 із 10, що вказує на рейтинг «перевершити». Крім того, настрої блогерів є позитивними, а думка натовпу дуже позитивною.
Звертаючись до Уолл-стріт, JEPQ має консенсус-рейтинг «Помірна покупка». The середня цільова ціна акцій JEPQ $50.46 вказує на потенціал зростання на 18.6% від поточних цін. З 1,000 рейтингів аналітиків 68.52% — це «Купівля», 27.65% — «Утримання» і лише 3.83% — «Продавець».
Як і JEPI, JEPQ є надійним вибором для консервативних інвесторів і інвесторів доходу завдяки високій прибутковості, щомісячній виплаті та підходу до обмеження волатильності. Це ETF з вищим ризиком і вищою винагородою, ніж JEPI, завдяки більш концентрованому підходу та більшому впливу на зростання та великі технології.
Global X SuperDividend US ETF (NYSEARCA:SDIV)
Як і JEPI та JEPQ, GlobalX Super Dividend ETF є ще одним платником щомісячних дивідендів. Дивідендна дохідність SDIV навіть вище, ніж ці два, на 13.8%.
GlobalX Super Dividend — це менший ETF, ніж JEPI або JEPQ, із 790 мільйонами доларів AUM. SDIV також має коефіцієнт витрат 0.58%, що вище, ніж у двох вищезгаданих ETF.
SDIV інвестує в 100 найприбутковіших акцій у всьому світі, що надає йому більше міжнародного характеру, ніж JEPI або JEPQ. Лише близько 30% акцій SDIV розташовані в США, а решта холдингів походять із багатьох країн, включаючи Бразилію, Гонконг, Китай, Велику Британію, Австралію, Південну Африку тощо. СДІВ займає 106 посад, а його топ-10 холдингів складають лише 15.4% активів.
У той час як JEPI та JEPQ в основному складаються з акцій «блакитних фішок», холдинги для SDIV включають усе: від REIT до енергетичних компаній середнього рівня та судноплавних компаній, що робить цей кошик активів дещо більш мінливим.
Єдине, за що SDIV заслуговує належної поваги, — це його багаторічний досвід, коли йдеться про дивіденди. Фонд виплачував дивіденди щомісяця протягом 11 років і далі.
SDIV не продає опціони та не інвестує в ELN, такі як JEPI або JEPQ, які деякі інвестори вважають кращими. З іншого боку, його кошик акцій, яким він володіє, ймовірно, більш нестабільний. Минулого року SDIV впав на 26.4%, а JEPI – лише на 3.5%. JEPQ був запущений у 2022 році, тому він не має результатів за весь рік, хоча з часу запуску минулого травня він знизився на 11.9%.
Заключні думки
Дохідним інвесторам важко сперечатися з двозначною прибутковістю та щомісячними платежами. Усі три ці ETF вписуються в цю книгу. Вони можуть не запропонувати значного зростання в довгостроковій перспективі, але їх важко перемогти з точки зору дивідендних виплат. З цієї групи моїм особистим фаворитом є JEPI (яким я володію) завдяки його вражаючій прибутковості, низькому коефіцієнту витрат і блакитній фішці, захисній групі холдингів. JEPQ має привабливість як високоприбутковий засіб, який також пропонує певний потенціал зростання акцій у Nasdaq 100.
Однією з переваг JEPI над JEPQ є те, що портфель JEPQ є дорожчим з точки зору оцінки. Авуари JEPQ мають середній множник ціни до прибутку 22.3 проти середнього множника P/E 19 для JEPI.
SDIV цікавий своєю захмарною прибутковістю та заслуговує на повагу за довгострокову історію виплат. Проте JEPI та JEPQ мають більше активів у капіталі «блакитних фішок», що, ймовірно, робить SDIV кращим вибором для інвесторів, терплячих до ризику.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/3-etfs-pay-massive-monthly-230051496.html