3 кліки до 12% дивідендів (із великим зростанням цього року)

Сьогодні ми збираємося натиснути наш шлях до потоку дивідендів, який відповідає середньому потоку сімейного доходу в Америці — $70,784 XNUMX на рік — і ми не будемо робити це на багато менше яйце, ніж більшість людей вважає можливим.

Зараз це важливо, тому що фінансові ЗМІ продовжують видавати смішні відповіді на питання, скільки більшості людей потрібно на пенсію. Наприклад, у нещодавній статті Bloomberg говориться, що нам знадобиться $ 3 мільйонів збережено для комфортного годинника!

На щастя для нас це число шлях вимкнено. Розгляньте цю діаграму:

Тут ви бачите чотири різні сценарії отримання річного дивідендного доходу в розмірі 70,784 3 доларів США, включно з двома дослідженнями Університету Трініті, які демонструють ризиковані та консервативні оцінки, засновані на рівнях вилучення 4% і XNUMX%. І все, крім одного, є досить нереальним для більшості людей. Це було б закритий фонд (CEF) портфоліо, яке ви побачите праворуч угорі. Він складається з «миттєвого» портфоліо з трьома CEF, про який ми трохи поговоримо.

Однак спочатку трохи більше про ці (надто) часто забуті високоприбуткові активи.

За допомогою CEF ви можете підвищити загальну прибутковість (завдяки прибутковості цих фондів 8%, 10% і так, навіть 12%+). Крім того, CEF зберігає все, починаючи від акцій «блакитних фішок» і закінчуючи облігаціями та інвестиційними фондами нерухомості (REIT), тому ви можете диверсифікувати активи за різними класами, тим самим зменшуючи свій ризик.

Це як ми можемо створити потік доходу для середнього класу, маючи лише 600 тис. дол. США, а також налаштуватися на швидкий приріст капіталу!

Як працюють CEF

CEF купуються та продаються на відкритому ринку, як і акції. Більшість випускаються компаніями з мільярдами доларів під управлінням: я говорю про відомі інвестиційні компанії, такі як PIMCO, BlackRockBLK
і Goldman Sachs тут.

Ще одна річ, про яку слід пам’ятати щодо CEF, полягає в тому, що вони часто торгують на рівнях, які відрізняються (і зазвичай нижчі) від вартості чистих активів на одну акцію (NAV або вартості їхніх базових портфелів).

Купуючи зі знижками — або, принаймні, на рівнях, нижчих за останні тенденції, ми можемо дати собі додаткову можливість отримати переваги.

Тепер давайте перейдемо до того портфоліо з трьох CEF, про яке я згадував секунду тому. Ці фонди, як уже згадувалося, приносять сьогодні 12%, торгуються за розумними оцінками та забезпечують нам сильну диверсифікацію за класами активів. Придбавши їх, ви будете на шляху до високоприбуткового портфеля, з яким ви можете вийти на пенсію далеко менше мільйона доларів.

Вибір CEF для виходу на пенсію № 1: виплати 13.8% за рахунок активів, що приносять прибуток

Ми відкриємо з Фонд доходів від реальних активів Брукфілда (RA), який існує трохи більше шести років, що робить його найновішим фондом у нашому портфелі «миттєвого» пенсійного забезпечення. Відтоді, через COVID, інфляцію та геополітичний стрес, він утримував свої виплати на стабільному рівні та також забезпечив хороший загальний прибуток у 61%.

Портфель RA з понад 500 активів забезпечує широку диверсифікацію, а його корпоративні облігації, нерухомість і комунальні послуги—T-Mobile США (TMUS) і власник розважального закладу Властивості VICI (VICI) є провідними холдингами—забезпечили великий потік доходу фонду протягом багатьох років.

І я маю на увазі великий: RA поступається 13.8% сьогодні, а також щомісяця виплачує дивіденди. І майбутній приріст ринкової ціни фонду, швидше за все, знизить цю дохідність у майбутньому. Це означає, що інвестори, які купують зараз, забезпечують високий потік доходу та позиціонуючи себе для прибутку, оскільки ті, хто запізнюється, приєднуються до партії.

Вибір CEF для виходу на пенсію № 2: прибутковість 11.8% від професіонала ринку облігацій

Команда Фонд стратегії доходів PIMCO (PFL) є прибутковістю 11.8%, утримуючи 385 облігацій, випущених різними корпораціями, а також ряд інших активів, що приносять дохід, які підштовхнули PFL до тризначного прибутку. Крім того, за цей час його величезні дивіденди зросли, а керівництво також регулярно виплачує спеціальні дивіденди!

Це демонструє, як стратегія змішування різних облігацій з різною тривалістю, емітентами, дохідністю тощо може забезпечити ваш потік доходу та захистити вас від великих втрат під час крахів. PFL пережила луснуту мильну бульбашку, Велику рецесію, фіаско боргів у 2011 році, пандемію та минулорічний сплеск інфляції. Іншими словами, це чудовий фонд на довгострокову перспективу.

Щодо фондів PIMCO слід пам’ятати про те, що вони майже завжди торгуються з премією через сильну репутацію фірми у світі CEF. Але PFL торгується з нижчою, ніж зазвичай, премією: 2.3%, коли я пишу це, порівняно із середнім показником 7.4% за останні п’ять років. Це ще одна вагома причина вибрати цей варіант зараз.

Вибір CEF для виходу на пенсію № 3: прибутковість 10.4% від майстра цінного інвестування

Наша третя чудова довготривала гра – це Фонд акцій Gabelli (GAB), керує Маріо Габеллі, один із найвідоміших інвестиційних професіоналів Уолл-стріт. Ґабеллі бере участь у грі десятиліттями, а прибутковість його фонду становить 10.4% завдяки його фундаментальному підходу, орієнтованому на вартість, який роками приносив прибутки.

З перепроданими акціями та цінними акціями ще більш перепроданість, отримати такий фонд, як GAB, має великий сенс. І з колосальними 759 холдингами ви настільки різноманітні, наскільки це можливо. GAB також зараз торгується з премією, близько 7.5%. Але ця надбавка становила 13% у грудні минулого року, коли ринкові перспективи були гіршими, ніж сьогодні, тож цю премію в 7.5% ми можемо сплачувати.

Заключне слово

Підсумовуючи весь портфель, ми маємо три фонди із середньою прибутковістю 12%, і ви можете придбати їх усі за лічені секунди через свого брокера. Це допоможе вам отримати середній американський дохід лише у формі дивідендів — 600 тисяч доларів або менше!

Майкл Фостер є провідним аналітиком досліджень Контраріантський світогляд. Щоб отримати більше чудових ідей щодо доходу, натисніть тут для нашого останнього звіту "Незнищенний дохід: 5 вигідних фондів зі стабільними 10.2% дивідендами."

Розкриття інформації: немає