23 дивіденди, готові до виходу на пенсію, за 2023 рік

Десять відсотків дивідендів – це не жарт.

Ми говоримо про 50,000 500 доларів річного доходу від виплат на 100,000 тисяч доларів. Або XNUMX XNUMX доларів щорічних дивідендів на мільйон доларів.

Це серйозний грошовий потік. І що найголовніше, ми говоримо про врожайність, а це означає, що якщо ми купуємо правильно, ми можемо спокійно сидіти, отримувати ці виплати та зберегти своє гніздо недоторканим.

Висока прибутковість дає нам велику перевагу перед інвесторами, які нагадують про цінність, які підлабузнюються перед традиційними «блакитними фішками» (платять від 2% до 3%). Цього мало. Це легка математика.

Давайте знову згадаємо мільйонний портфель. Якщо ми інвестуємо в «ширший ринок», прибутковість індексу S&P 500 становить 1.5%. Це проксі, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), платить мізерні 15,000 XNUMX доларів США річного доходу.

Кульгавий!

Для сім'ї з двох осіб, ми 3,310 доларів при національний рівень бідності!

На даний момент у нас немає іншого вибору, окрім як видерти ваше гніздо, щоб компенсувати прірву між доходом у вигляді дивідендів і вашими щомісячними рахунками. Врожайність має значення.

Вихід на пенсію залежить від дохідності

На честь 2023 року наберемо 23 сала. Цей список платить від 7% до 18.2% на рік (так, це не помилка).

Високодохідна група №1: Традиційний

Давайте почнемо з деяких традиційних акцій (і гаразд, одного головного товариства з обмеженою відповідальністю), які не мають жодних особливих атрибутів — лише висока прибутковість.

Енергія Чесапіку
CHK
(CHK) та Девон Енергія
DVN
(DVN) більше не мають традиційних програм дивідендів, де вони виплачують однакову суму (без підвищення) щоквартально. За це ви можете подякувати заяві про банкрутство першого в 2020 році, а другому – скороченню дивідендів у 2016 році та рокам падіння акцій.

Тепер обидва керують більш відповідальними програмами отримання дивідендів, які мають сенс для їхніх бізнес-моделей, орієнтованих на сировину. Зокрема, обидва мають регулярні базові дивіденди, тоді обидва будуть збільшені додатковими змінними дивідендами на основі відсотка грошового потоку. (Девон заплатить до 50% грошових потоків, а Чесапік заплатить 50% грошових потоків.)

Вестерн юніон
WU
(WU) та Коля (KSS) відображають більш традиційні програми дивідендів, хоча виплата першої застрягла на рівні 23.5 центів щоквартально протягом кількох років, тоді як друга буквально подвоїла свою виплату у 2022 році.

Спеціальні платники

Термін «спеціальні дивіденди» отримує погану репутацію від деяких мисливців за прибутком. Це тому, що здебільшого це одноразові виплати, які випливають із особливої ​​події — скажімо, компанія продає частину свого бізнесу та використовує частину несподіваного прибутку для винагороди своїх акціонерів. Природно, ви не очікуєте побачити подібні дивіденди в майбутньому.

Але з невеликою кількістю платників спеціальних дивідендів ви насправді можете очікувати дещо регулярного особливого ставлення.

Міжнародна Стара Республіка
ORI
(ORI), постачальник послуг загального страхування та страхування власності, регулярно з’являється на моєму високопродуктивному радарі незважаючи на доходність заголовка приблизно 4%. Це тому, що більшість років він виплачує щедрі спеціальні дивіденди, наскільки це дозволяє прибуток, часто більш ніж подвоюючи річну загальну суму квартальних виплат. Тим не менш, 3.9% є прийнятним мінімумом, якщо ви знаєте, що в більшості років ви можете отримати виплату 8% або 9%.

Звичайно, деякі спеціальні платники заходять з цією ідеєю занадто далеко, і на них насправді не можна покладатися для отримання пенсійного доходу. з Ресурси Arch
ARCH
' (АРКА) 18.2% прибутковості, колосальні 17.5 відсоткових пунктів припадають на численні спеціальні дивіденди. І на відміну від інших імен у цьому списку, він не має довгої історії стабільних спеціальних дивідендів, що робить його дуже підозрілим для інвесторів, які цінують надійність.

Інвестиції в нерухомість

Трасти інвестицій у нерухомість, або REIT, є синонімом щедрих дивідендів. Що має сенс — вони буквально мандатом перерозподілити дев'ять десятих свого доходу назад своїм акціонерам.

Але ці вісім REITs розподіляють більше, ніж більшість — принаймні вдвічі більше прибутку Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

Наприклад, є Властивості EPR (EPR), спеціалізований «досвід» REIT, який наразі дає понад 8%. Його майже 360 місць, зданих в оренду понад 200 орендарям у 44 штатах і Канаді, включають AMC (АМС) театри, тренувальні поля Topgolf, гірськолижні курорти, аквапарки, навіть музеї. EPR все ще перебуває в режимі відновлення після серйозної боротьби з COVID-2022, яка призвела до тимчасового призупинення виплати дивідендів. З тих пір він відновив цю виплату, і хоча акції EPR у XNUMX році знизилися двозначними цифрами, REIT приблизно відповідає ринку та перевершує сектор нерухомості.

Тільки будьте обережні. Більшість із цих REITs приносять таку високу прибутковість через низькі або просто жахливі показники за останній рік — хоча REITs відстають від ринку, деякі з цих імен просто занепали, і в наступному році можуть виникнути додаткові труднощі. Дохідний фонд офісної нерухомості (OPI) та підгірний Office Realty Trust (PDM) втратили відповідно 45% і 52% з початку року до кінця 2022 року. Так, деякі роботодавці нарешті повертають своїх працівників у відставку, але цей імпульс може сповільнитися, якщо економіка таки впаде в рецесію в 2023 році.

Бретт Оуенс - головний стратег з інвестицій Контраріантський світогляд. Для отримання більш чудових ідей щодо доходу отримайте безкоштовну копію його останнього спеціального звіту: Ваш портфель дострокового виходу на пенсію: величезні дивіденди — щомісяця — назавжди.

Розкриття інформації: немає