2 дивіденди, які пригнічують інфляцію прямо зараз

Боротьба за пенсійні доходи ніколи не закінчується! У 2020 та 2021 роках ми боялися скорочення дивідендів. зараз ми потіємо від стрімкої інфляції!

Хороші новини? Незалежно від того, що вас турбує, ми можемо застосувати мій «2-етапний план пенсійного доходу». Це створено для того, щоб все, що роблять Джей Пауелл, Володимир Путін або навіть президент Китаю Сі, не вплинуло на наші потоки дивідендів.

(Нижче я дам вам два тікери, які ідеально працюють з цією стратегією, включно з тим, який отримує прибуток від загибелі російської нафти. Ця неоголошена компанія щойно підвищила свої виплати на 50%.)

Інфляційні бокові ганчірки Пенсіонери

Звичайно, цей ринковий крах – це в основному робота Пауелла, який перевищив позначку щодо стимулів, підвищивши пропозицію грошей на смішних 40% з лютого 2020 року. І подивіться на правий бік графіка нижче: незважаючи на те, що інфляція була високою. проблема вже більше року, він тільки прямо зараз натискання на гальма!

Усі ми знаємо, що пенсіонери — люди, у яких у бюджеті найменше можливостей — приймають на себе найбільший тягар. Якщо ви вже на пенсії або наближаєтеся до пенсії, ви, напевно, помітили, що ціни на речі, які вам найбільше потрібні, зросли.

Сподіваєтеся цього літа відвідати онуків? У березні ціни на авіаквитки підскочили на 11%. з лютого, згідно з останнім прочитаним індексом споживчих цін. Забудьте про водіння – ціни на бензин зросли на 48% порівняно з минулим роком! Інші повсякденні речі також зростають: електроенергія зросла на 11% порівняно з минулим роком. одяг? Зростання на 7%.

Ви, безсумнівно, кивнете головою разом із цим списком. І якщо ви подібні до мене, ви думаєте, що ці цифри занадто консервативні порівняно з тим, що ми бачимо в магазинах.

Тут з’являються дві мої улюблені стратегії дивідендів для вирішення наших стрімких витрат на життя. Одна більше підходить для інвестора, який вийшов з життя на пенсію, а інша - це ідеальний спосіб збільшити свій дохід, якщо ви закінчили. робочої сили або збираються це зробити.

Роки після виходу на пенсію: увімкніть "дивідендний магніт"

Якщо вам ще залишилося кілька років до того, як ви їх повісили, акції, які ростуть у дивідендах, повинні бути вашими перевагами, оскільки інфляція йде на північ. Але не тільки старі виробники дивідендів — ми хочемо акції з такими виплатами прискорення.

Компанії із стрімкими виплатами платять нам трьома способами:

1. Сплативши а дивіденд зараз, і ...
2. Зростаючи їх виплати, і ...
3. Зростання ціни акцій, оскільки ціни акцій виробників дивідендів, як щенячі собаки, відстежують свої дивіденди вище.

Cameco: розумна покупка, коли ядерна енергетика повертається

Перша акція, про яку я хочу розповісти, ідеально підходить для цього підходу. Це виробник урану — і я любов перспективи щодо урану.

Команда інший жовтий метал досяг піку до фінансової кризи. Але ціна на нього впала за останні 15 років. Це вірно. Уран розбився в 2007 році, і це так тільки зараз починає згуртуватися. З огляду на 15-річний підсумок, він готовий до дуже високого рівня!

Здається, що попит заблокований у довгостроковій тенденції з багатьох причин, починаючи зі зростання населення: до 2050 року на планеті буде майже 9.8 мільярда людей. Очікується, що внаслідок цього стрибок споживання електроенергії збільшить попит на уран на 75% протягом трьох десятиліть після 2020 року:

Потрібна ядерна енергетика, щоб дістатися звідси туди. Плюс ядерна is вважається чистим джерелом енергії, і для забезпечення життєдіяльності завтра необхідні менші викиди CO2.

Але майбутнє – не єдина наша проблема. Світ потребує неросійських джерел енергії вчора. Купівля великої кількості природного газу для фінансування військової машини не є хорошою.

Тому Велика Британія оголосила про плани потрійний його ядерна енергетика. Президент Франції Еммануель Макрон пообіцяв більше ядерної енергії у своїй передвиборній програмі. Імовірно, підуть інші країни на континенті.

Канада Cameco (CCJ) є першим бенефіціаром цього ядерного ренесансу. Це один з найбільших у світі виробників урану, що випускає 53 мільйони фунтів стерлінгів щорічно, що забезпечує 17% світового виробництва.

Більша частина урану Cameco надходить з її операцій у Саскачевані, а менша шахта в Казахстані, яку вона володіє через спільне підприємство. Cameco також призупинила шахти в США, які могли б перезапустити, але керівництво вживає обережного підходу, плануючи працювати на шахтах нижче потужності протягом наступних кількох років.

Як і всі шахтарі, статки Cameco зростають і падають разом із ціною товару, який вона виробляє. Таким чином, акція зросла, з великим потенціалом для підвищення.

Частково це пов’язано з впливом його виплати, яка робить Сьогодні прибутковість становить лише 0.4%, але, схоже, на довгострокову перспективу, оскільки минулого року компанія здійснила колосальне підвищення на 50%. Інвестори звернули увагу на те, що разом збільшують акції!

Оскільки дивіденди Cameco коливаються з цінами на уран, це НЕ акції, які ми купимо і заховаємо. Але це is розумна покупка зараз, оскільки країни взагалі відвикають від викопного палива російська зокрема викопне паливо.

Компанія отримує додаткову подушку від свого балансу: станом на кінець першого кварталу вона мала 996 мільйонів доларів довгострокової заборгованості, що менше ніж 1.5 мільярда доларів готівки та короткострокових інвестицій. Нарешті, той факт, що Cameco розташований у дружній Канаді, є додатковим плюсом у цю нову епоху «оншоринг» та «деглобалізація».

У (або поблизу) виходу на пенсію: захопіть ці щомісячні 7% + грошові потоки

Cameco — чудова акція, яку варто розглянути, якщо ви далекі від виходу на пенсію, оскільки зростання урану, ймовірно, призведе до вищих дивідендів і цін на акції в довгостроковій перспективі. Але що робити, якщо ви перебуваєте на пенсії або наближаєтеся до виходу на пенсію і хочете отримати більше від виплати дивідендів?

Ось тут і з’являється одна з найкращих і, безумовно, найбільш нелюбимих дивідендів: закриті фонди (CEF).

Існує близько 500 CEF, і вони пропонують пенсіонерам те, що їм найбільше потрібно: великі дивіденди, які часто виплачуються щомісяця. Типовий CEF зараз приносить близько 7%, і багато хто платить більше.

Розглянемо такий фонд, як Eaton Vance, керований податковим фондом стратегії придбання та запису (EXD), що може стати чудовим способом отримати високі дивіденди для володіння деякими з найвідоміших американських «блакитних фішок». Він має особливу вагу до технологій — 36% портфеля. Apple
AAPL
(AAPL) та Microsoft
MSFT
(MSFT) є його двома провідними холдингами.

Це робить EXD цікавим, оскільки вплив технологій на наше життя надовго випередить цю низку підвищення ставок ФРС, що робить сьогоднішні ціни на збиті технології з великою капіталізацією спокусливими. Коли технології відновлюються, ви зможете їздити разом, одержуючи більшість своїх прибутків за рахунок дивідендів EXD у розмірі 8.2%, які виплачуються щомісяця. І ця велика виплата стійка: вона міцно втрималася в умовах економічного колапсу COVID-19.

Крім того, EXD заробляє додаткові гроші, продаючи опціони з покриттям — права, які інвестори купують, щоб купити акції EXD, якщо вони торгують вище певного рівня у визначений час у майбутньому. Ця стратегія добре працює на нестабільному ринку, тому що якщо акція закривається нижче ціни виконання, EXD зберігає свої акції. та премія, яку сплачують покупці наших опціонів. Ми отримуємо цю премію як частину наших дивідендів.

Крім того, ми можемо отримати EXD на 1.8% нижче вартості його чистих активів (NAV або вартість акцій у його портфелі), коли я пишу це. Це може здатися не дуже вигідною угодою, але більшу частину минулого року фонд торгував з надбавками, що свідчить про те, що попереду може бути подальший прибуток.

Бретт Оуенс - головний стратег з інвестицій Контраріантський світогляд. Для отримання більш чудових ідей щодо доходу отримайте безкоштовну копію його останнього спеціального звіту: Ваш портфель дострокового виходу на пенсію: величезні дивіденди — щомісяця — назавжди.

Розкриття інформації: немає