До завершення 2022 року консультанти повинні розпочати обговорення з клієнтами низки тем, включаючи вихід на пенсію, інвестиції, страхування та податки.
Для багатьох із цих тем існують крайні терміни на кінець року або обмеження для внесків, які важливо враховувати. Їх відсутність може призвести до штрафів, підвищення податкових рахунків та інших фінансових наслідків.
Щоб визначити, які теми консультанти повинні висвітлити клієнтів до кінця року, SmartAsset поспілкувався з Елліотом Германом, партнером і головним інвестиційним директором PRW Wealth Management LLC. Якщо ви прагнете розвивати свій бізнес з фінансового консультування, перевірте Платформа SmartAdvisor від SmartAsset.
Герман відповідає за інвестиційний консультаційний процес своєї фірми, включаючи розробку інвестиційної стратегії, розподіл активів, а також інвестиційний менеджер і належну перевірку продукту. Він також контролює практику управління капіталом фірми, розробляючи плани, зосереджені на сферах передачі капіталу, вихід на пенсію, інвестиції, податки, управління ризиками та планування нерухомості.
Вебінар, який модерувала Сюзанна Снайдер, керуючий редактор відділу фінансової освіти SmartAsset, транслювався в прямому ефірі 17 листопада.
Ось 10 обговорюваних тем:
Внески на пенсійний рахунок
Розподіл пайових фондів
Збирання податкових втрат і приросту капіталу
Стратегії дарування
Управління категоріями податку на прибуток
Зростання вартості заміни
Сприяння Облікові записи HSA
Щоб дізнатися більше про контекст і поради щодо порадників, перегляньте відео.
Комісія не давала порад, і кожна обставина унікальна. Під час реалізації цих стратегій слід проконсультуватися з податковим фахівцем.
Елліот Герман не є співробітником SmartAsset і не є клієнтом SmartAdvisor. Крім того, йому не заплатили за участь.
Будь ласка, напишіть [захищено електронною поштою] якщо вам потрібна PDF-копія слайд-шоу.
Поради щодо розвитку вашого бізнесу з фінансового консультування
Дозвольте нам бути вашим партнером з органічного розвитку. Якщо ви прагнете розвивати свій бізнес з фінансового консультування, перевірте Платформа SmartAdvisor від SmartAsset. Ми підбираємо сертифікованих фінансових консультантів із відповідними клієнтами в США
Розширте свій радіус. SmartAsset's недавнє опитування показує, що багато консультантів очікують продовжувати зустрічатися з клієнтами дистанційно після COVID-19. Подумайте про те, щоб розширити пошук і співпрацювати з інвесторами, яким зручніше проводити віртуальні зустрічі або проводити особисті зустрічі.
Фото: ©iStock.com/juststock
Повідомлення Вебінар: 10 речей, які радники повинні обговорити з клієнтами до кінця року вперше з'явився на Блог SmartAsset.
Джерело: https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html