10+ поширених запитань щодо оподаткування

Шукаєте гарного літнього читання? TheStreet надає вам поради щодо оподаткування від деяких провідних CPA та податкових експертів з усієї країни.

Переконайтеся, що ви додали цю сторінку в закладки, ми будемо оновлювати її порадами протягом усього літа. CPA TheStreet відповідають на запитання щодо податків, які часто задають і шукають.

Відповіді експертів та податкових експертів на податкові запитання

1. «Я не заробляю багато грошей, мені справді потрібно подавати податкову декларацію?»

Ми часто чуємо це запитання від покоління Z і міленіалів. Коротка відповідь: так! Навіть якщо ви не досягаєте порогу доходу IRS, вам справді слід подати податкову декларацію.

За словами Лізи Грін-Льюїс, «несплата податків є однією з найбільших помилок покоління Z і міленіалів». сертифікований державний бухгалтер (CPA) і податковий експерт для TurboTax.

Цитати | Найбільші помилки покоління Z і міленіалів роблять у сплаті податків

Ліза Грін-Льюїс, експерт із CPA та TurboTax

Ліза Грін-Льюїс, експерт із CPA та TurboTax

«Вони могли втратити можливість отримати ці (гроші) назад, а також деякі кредити на освіту», — сказав Льюїс, якщо у них утримуються федеральні податки.

2. «Як організувати свою податкову документацію?»

«Подання декларацій наступного року починається з організації зараз, — каже Джеффрі Левін, CPA та податковий спеціаліст Buckingham Strategic Wealth Partners. «Найважливіше мати місце, де ви зберігаєте все, що стосується ваших податків».

Отже, які документи потрібно зберігати? Левін каже, що ви повинні зберігати копії документів, які важко отримати, як-от податкові декларації, юридичні договори, страхові вимоги та документи, що посвідчують особу.

Упорядкуйте важливі документи зараз

Які документи потрібно зберігати?

Зберігайте документи, які важко отримати, наприклад:

Податкові декларації
Юридичні договори
Страхові вимоги
Докази ідентичності

Як довго ви повинні зберігати свої записи?

Гарне емпіричне правило полягає в тому, щоб зберігати фінансові записи та документи лише стільки, скільки необхідно. Ось кілька рекомендацій щодо того, як довго зберігати конкретні документи.

Записи, які потрібно зберігати протягом одного року або менше:

Виписки з банку або кредитної спілки
Виписки з кредитної картки
Комунальні рахунки
Страхування автомобілів та власників житла

CHART-Records-To-Keep-More-than-a-year-0322

Записи, які потрібно зберігати більше року:

Податкові декларації та підтверджуючі документи (зберігати не менше 3 років після подання декларації)
Іпотечні договори (зберігати до тих пір, поки іпотека не буде задоволена, і ви не отримаєте підтвердження задоволення)
Оцінка майна (зберігати, поки ви володієте цим майном)
Річні звіти про вихід на пенсію та інвестиції (зберігайте річні звіти, але викидайте місячні або квартальні звіти)
Квитанції про великі покупки та ремонт будинку (зберігати принаймні 3 роки після продажу нерухомості)

Записи зберігати необмежений час:

Свідоцтва про народження, смерть та шлюб
Записи про усиновлення
Документи про громадянство та звільнення з військової служби
Картка соціального страхування

За словами Левіна, «тим, хто більш організований, буде легше в майбутньому і вони будуть платити менше податків».

Цитати| Як отримати стрибок у податковому сезоні 2023 року

Джеффрі Левайн, директор з планування, Buckingham Strategic Wealth

Експерти TurboTax Live дбають про вас. Експерт допоможе вам: отримайте допомогу на ходу або зніміть податки. Ви можете спілкуватися в прямому ефірі з податковими експертами онлайн, щоб отримати необмежену кількість відповідей та порад АБО, попросіть спеціалізованого податкового експерта зробити ваші податки за вас, щоб ви могли бути впевнені у своїй податковій декларації. Насолоджуйтесь знижку до 20 доларів США, коли ви почнете працювати з TurboTax Live.

3. «Що таке орієнтовні податки?»

Якщо ви малий бізнес, ви, швидше за все знайомі з розрахунковими податками. Згідно з IRS, «приблизний податок — це метод сплати, який не підлягає утриманню». ком.

CJ Miller, CFP®, RMA® є спеціалістом з фінансового планування Розумні гроші, пояснює, що «потрібні орієнтовні податкові платежі, оскільки податкова система США вважаєтьсяплатити як-ви-гоу».

«Уряд хоче отримати гроші наперед, — каже Міллер, — тому вони вимагають, щоб ви щоквартально сплачували податок на будь-який дохід, отриманий у цьому кварталі. Ось чому податок утримується з вашої зарплати кожного платіжного періоду».

Прокрутіть до Продовжити

4. «Хто сплачує орієнтовні податки?»

«Фізичні особи, включно з індивідуальними підприємцями, партнерами та акціонерами корпорації S, як правило, повинні сплачувати приблизні податкові платежі, якщо вони очікують, що після подання декларації їм доведеться сплатити податок у розмірі 1,000 доларів США або більше», за даними сайту IRS.com.

5. «Коли сплачуються квартальні розрахункові податкові платежі?»

Ось орієнтовний графік сплати податків. Звісно, якщо термін сплати припадає на вихідний або святковий день, то оплата здійснюється на наступний робочий день.

квітень 15
червні 15
Вересень 15
15 січня наступного року

Графіка: податкові дати та кінцеві терміни 2022 року

6. «Чи оподатковуються мої криптовалютні інвестиції?»

Якщо ви серед багатьох, хто зараз купує та продає криптовалюту, то очікуйте, що вона оподатковуватиметься. «Операції з віртуальною валютою оподатковуються за законом так само, як і операції з будь-якою іншою власністю», згідно з IRS.

Отже, коли ваші віртуальні операції оподатковуються? Ліза Грін-Льюїс сертифікований державний бухгалтер (CPA) і податковий експерт для TurboTax каже: «Я часто чую запитання, люди навіть не знають, коли їхні операції оподатковуються. У вас немає оподатковуваної події, доки ви не продасте свої акції чи криптовалюту».

Цитати | Криптовалюта та фондові поради для нових інвесторів

Ліза Грін-Льюїс, експерт із CPA та TurboTax

Ліза Грін-Льюїс, експерт із CPA та TurboTax

«Крім того, залежно від того, як довго ви тримаєте свої акції перед тим, як продати їх, ви також оподатковуєтесь. Якщо ви тримаєте свої акції чи криптовалюту більше року, ви отримуєте вигоду від цього довгострокового приросту капіталу, який є меншим, ви знаєте, ви оподатковуєтеся менше», – каже Грін-Льюїс. «А потім також пам’ятайте, чи були у вас якісь втрати акцій або криптовалюта під час продажу, чого немає у багатьох людей. Але якщо ви це зробили, ви можете компенсувати свої прибутки цими втратами. І тоді ваші втрати можуть бути перенесені на ваш звичайний дохід, наприклад, ваш дохід W-2 або дохід від самозайнятості, а це до 3,000 доларів США».

Графіка: Короткострокові vs. Довгостроковий приріст капіталу

TurboTax, офіційний податковий партнер TheStreet, ділиться а повний посібник для нових інвесторів, включаючи загальні податкові форми та інвестиційні записи, які ви повинні вести.

7. «Чи оподатковуються мої покращення будинку?»

«Для більшості людей, коли ви робите ремонт будинку, це особисті витрати, тому вони не підлягають вирахуванню. Зараз, звісно, кожна ситуація відрізняється, і тому наша податкова система є такою складною, оскільки все зосереджується навколо фактів і обставин», – каже Левін під час інтерв’ю Роберту Пауелу з Retirement Daily.

Є хороші новини. Деякі речі, які ви робите, можуть не підлягати вирахуванню, але все одно можуть надати вам податкові пільги. «Наприклад, покращення енергоефективності», — каже Левін. «Якщо ви розмістите сонячні батареї на своєму даху або заміните вікна чи двері на більш енергоефективні варіанти, це може створити для вас кредити».

Цитати| Що таке поліпшення будинку, що не підлягає вирахуванню з податку?

Джеффрі Левайн, директор з планування, Buckingham Strategic Wealth

Джеффрі Левайн, директор з планування, Buckingham Strategic Wealth

Докладніше про капітальні покращення, покращення проти ремонту тощо: Покращення будинку та ваші податки.

8. «Я самозайнятий, чи можу я отримати податкові пільги для свого будинку?»

Згідно з червневими даними, кількість самозайнятих працівників перевищує 9 мільйонів Бюро статистики праці. Отже, не дивно, що самозайняті особи запитують, чи можуть вони отримати податкові пільги, вимагаючи свого житла.

«Коли ви працюєте самостійно, перш за все, з вас не стягуються податки на регулярній основі, ви знаєте, як утримання. Отже, якщо ви думаєте, що будете винні 1,000 доларів або більше, вам потрібно сплатити приблизні податки», — каже Льюїс.

Цитати| Податки та віддалена робота: відрахування для працівників, які працюють вдома

Ліза Грін-Льюїс, експерт із CPA та TurboTax

Ліза Грін-Льюїс, експерт із CPA та TurboTax

«Але з іншого боку, є багато відрахувань, які ви можете отримати, якщо ви працюєте самостійно, якщо вони безпосередньо пов’язані з вашим бізнесом. Отже, такі витрати, як комп’ютерне обладнання або якщо ви розробили веб-сайт для свого бізнесу, або офісні меблі та речі для вашого офісу, пам’ятайте, що ці речі можуть підлягати вирахуванню та справді покращать вашу податкову ситуацію».

Дивіться нижче, щоб дізнатися більше про відрахування, або прочитайте посібник TurboTax податкові відрахування домашнього офісу.

9. «Я самозайнята особа, які форми мені потрібні?»

Якщо ви працюєте самостійно, ви заробляєте гроші, приготуйтеся заповнити a кількість самозайнятих форм.

«Тож їм (самозайнятим особам) варто звернути увагу на 1099-NEC, це досить нове», — каже Льюїс. «Раніше це був 1099-MISC, але тепер це 1099-NEC, і він повідомляє про будь-який ваш дохід у розмірі 600 доларів або більше. Крім того, усі ваші доходи, а також ваші витрати, які підлягають вирахуванню, будуть занесені до списку C. І це буде подано разом із вашою особистою податковою декларацією».

Ці форми можна знайти на веб-сайті IRS.com. Ми заощадили вам трохи пошуку, ось вони:

Ви можете дізнатися більше про податкові зобов’язання для самозайнятих осіб, форми для розгляду та навіть про те, як подати річну декларацію на Податковий центр для самозайнятих осіб IRS.

Рекомендовано прочитати: Посібник із оподаткування для початківців для самозайнятих осіб

10. «Чи оподатковується операція з віртуальною валютою?»

Зараз ми живемо в такий день, коли у нас є валюта і віртуальна валюта. Валюта – це те, що ви часто тримаєте в кишені, стандартна форма грошей, яка використовується в кожній країні.

Віртуальна валюта, з іншого боку, є валютою, яка діє як замінник реальної валюти. Біткойн, наприклад, є цифровою валютою. Згодом його можна конвертувати в долари США.

Отже, чи може операція з віртуальною валютою мати податкові наслідки? Відповідно до IRS, «платникам податків, які здійснюють транзакції у віртуальній валюті, можливо, доведеться повідомляти про ці операції у своїх податкових деклараціях».

Рекомендовано прочитати: Ваш посібник із оподаткування криптовалют

11. «Чи можу я орендувати свій будинок без оподаткування?»

Ви думаєте про оренду свого житла на Airbnb чи VRBO? За відповідних обставин оренда може бути звільнена від оподаткування, за словами Джеффрі Левіна, CPA та податкового спеціаліста з Buckingham Strategic Wealth Partners.

Цитати| Орендуйте свій дім без податків із цим виключенням із податку

Джеффрі Левайн, директор з планування, Buckingham Strategic Wealth

Джеффрі Левайн, директор з планування, Buckingham Strategic Wealth

«Це може бути ваш будинок, де ви живете більшу частину часу. І якщо це так, то частково це залежатиме від того, скільки ви здаєте в оренду за допомогою Airbnb», — каже Левін. «Якщо це лише протягом короткого періоду часу, наприклад два тижні або менше, ви можете отримати такий дохід, отримати цього Боба, без оподаткування. Два моїх улюблених слова не оподатковуються».

12. «Чи маю я платити податки, якщо цього року я отримаю понад 600 доларів США від переказів Venmo?»

Правила щодо того, що ви маєте вимагати як дохід, не змінилися, але правила щодо звітності для компаній, що здійснюють перекази грошей від людини до людини, як-от Venmo та PayPal, змінилися. Станом на 2022 рік, якщо ви отримуєте 600 доларів США або більше через будь-яку з цих платформ і ці платежі класифікуються як покупки або за товари та послуги, вони повинні повідомити про це IRS за допомогою форми 1099-K, а також надіслати копію вам . Це не повинно бути проблемою, оскільки будь-які гроші, які ви отримуєте як дохід від бізнесу, все одно підлягають оподаткуванню, тому припускається, що ви вже планували вимагати цей дохід у своїй податковій декларації. Якщо ви надсилаєте гроші другові, щоб відшкодувати йому витрати, просто переконайтеся, що ви класифікували це як платіж для друзів і сім’ї, щоб уникнути звітності, оскільки IRS очікує, що суми, зазначені у формах 1099-K, будуть включені до вашого доходу. податкову декларацію, як правило, за Додатком А, якщо ви індивідуальний практикуючий спеціаліст або ТОВ з одним учасником.

Джерело: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo