Європейський парламент і Європейська рада погодилися створити нове Управління з боротьби з відмиванням грошей у Франкфурті. Рішення було прийнято після рішення ЄС у 2023 році про нагляд за криптокомпаніями та постачальниками фінансових послуг, які працюють на міжнародному рівні.
Влада Європейського Союзу (ЄС) погодилася запровадити наглядовий орган із боротьби з відмиванням грошей у 2025 році на тлі посиленого контролю за роллю криптокомпаній у фінансуванні тероризму.
Чому Європейський фокус на відмиванні грошей?
ЄС заявляє, що його нова служба боротьби з відмиванням грошей матиме 400 співробітників, коли вона запуститься в Німеччині наступного року. Дев'ять країн, зокрема Франція, Італія, Іспанія, Латвія та Ірландія, подали заявки на розміщення агентства.
AMLA вимагатиме від кредитних і фінансових установ і постачальників послуг криптоактивів проводити належну перевірку клієнтів. Криптобіржа повинна провести належну перевірку, щоб перевірити інформацію про клієнтів і повідомити про підозрілу діяльність підрозділам фінансової розвідки ЄС. Минулого року член наглядової ради ЄС Елізабет Маккол сказала, що важливо враховувати глобальні операції біржі, щоб оцінити її фінансовий стан, оскільки регулятори, які розглядають лише локальні операції, не можуть точно оцінити ризики фірми.
Прикладом стала Binance, яку французька влада розслідувала за відмивання грошей. Пізніше США звинуватили біржу в тому, що вона дозволила терористам використовувати її платформу. Однак у статті журналу Oxford Academic за 2023 рік говориться, що, хоча криптовалюта може бути привабливою для терористів, групи часто не можуть конвертувати її в основні валюти.
Докладніше: Крипторегулювання: які переваги та недоліки?
«Натомість криптовалюта не є привабливою для фінансування тероризму через значні коливання цін на криптовалюту, відсутність механізмів довіри, складність конвертації в основні валюти та зрілість глобальної технології відстеження коштів», — сказали Шацен Ван і Сісі Чжу. .
AMLA гасить ентузіазм MiCA
Оголошення ЄС зустріло негативну реакцію з боку криптоспільноти, деякі з яких звинуватили ЄС у відмиванні грошей. WalkerAmerica, ведучий подкастів про біткойн, риторично запитав, чи застосовуються правила AMLA до банків.
«То ви збираєтеся розправитися з великими банками, які відмивають гроші?» – написав Вокер.
Рішення AMLA було прийнято після того, як у квітні 2023 року Європейський Союз завершив роботу над своїм законопроектом про ринки криптоактивів для регулювання криптовалют. Законопроект, який набуде чинності для бірж пізніше цього року, стосується нових випусків токенів, правил боротьби з відмиванням грошей для біржі та правила стейблкойнів. Стейблкойн — це токенізована версія фіатної валюти, яку учасники крипторинку можуть легко обміняти на криптовалюту.
Докладніше: Що таке фіатна валюта? Чим вона відрізняється від криптовалюти?
Французький банківський гігант Societe Generale нещодавно випустив стейблкойн, деномінований у євро. Емітент USDC Circle нещодавно розширив свій стейблкойн на основі євро до блокчейну Solana.
Ці плани свідчать про те, що установи очікують незабаром попиту на переміщення коштів між криптовалютними та токенізованими активами в євро. Деякий час громадяни скептично ставилися до планів ЄС запустити цифрову валюту центрального банку (CBDC). BeInCrypto зв’язався з прес-службою Європейського парламенту, щоб отримати коментар, але ще не отримав відповіді до прес-конференції.
відмова
Дотримуючись інструкцій Trust Project, BeInCrypto прагне неупередженого та прозорого звітування. Ця стаття має на меті надати точну та своєчасну інформацію. Проте читачам радимо перевірити факти самостійно та проконсультуватися з фахівцем, перш ніж приймати будь-які рішення на основі цього вмісту. Зверніть увагу, що наші Умови використання, Політика конфіденційності та Відмова від відповідальності були оновлені.
Джерело: https://beincrypto.com/european-laundering-crypto/